كوريا الجنوبية تضبط 40 بورصة غير قانونية! دعوة المؤثرين للترويج تجاوز الخط الأحمر، والهيئة التنظيمية المالية تصدر تحذيرًا عاجلاً.

ضبطت هيئة التحليل المالي في كوريا الجنوبية حوالي 40 مزود خدمة أصول افتراضية غير مسجلين وأحالتهم إلى النيابة. وأصدرت تحذيرًا للمستثمرين للحد من مخاطر غسل الأموال والاحتيال.

كوريا الجنوبية تضبط حوالي 40 متعاملًا غير قانوني، وتحذير من FIU

أعلنت هيئة التحليل المالي في كوريا الجنوبية (FIU) مؤخرًا أنها أحالت حوالي 40 مزود خدمة أصول افتراضية (VASP) لم يكملوا التسجيل إلى جهات إنفاذ القانون للتحقيق، وأصدرت في الوقت نفسه تحذيرًا للمستثمرين يدعوهم إلى تجنب استخدام المنصات غير الخاضعة للتنظيم، للحد من مخاطر الاحتيال والهجمات الإلكترونية وتسرب البيانات الشخصية وغسل الأموال.

المصدر: FIU أعلنت هيئة التحليل المالي في كوريا الجنوبية (FIU) مؤخرًا أنها أحالت حوالي 40 مزود خدمة أصول افتراضية (VASP) لم يكملوا التسجيل إلى جهات إنفاذ القانون للتحقيق

تتبع FIU لجنة الخدمات المالية الكورية (FSC) وتتولى بشكل رئيسي مكافحة غسل الأموال ومنع الجرائم المالية. وفقًا لقانون المعلومات الخاصة بمعاملات التمويل الكوري، يجب على أي كيان يقدم خدمات تداول أو حفظ أو تحويل أو صرف للأصول الافتراضية في كوريا الجنوبية أن يقدم إقرارًا إلى FIU ويحصل على شهادة نظام إدارة أمن المعلومات (ISMS).

ينطبق هذا الشرط أيضًا على البورصات الخارجية. إذا كانت المنصة تقدم خدمات فعليًا للمقيمين في كوريا الجنوبية، حتى لو كان مقر الشركة في الخارج، فيجب عليها الامتثال لمتطلبات التسجيل الكورية. وأكدت FIU أنه لا يوجد حاليًا سوى 28 مزودًا أكملوا التسجيل القانوني، وسيتم اعتبار المنصات غير المسجلة التي تستمر في جذب المستخدمين الكوريين غير قانونية.

المنصات الخارجية تجذب المستخدمين عبر وسائل التواصل والمؤثرين

كشف تحقيق FIU أن بعض المزودين غير المسجلين لا يزالون يستهدفون المستثمرين الكوريين عبر Telegram وKakaoTalk وغرف الدردشة المفتوحة وYouTube ووسائل التواصل الاجتماعي وإعلانات البحث، بل ويدعون المؤثرين ومنشئي المحتوى للمساعدة في الترويج، مستخدمين عوائد مرتفعة أو رسوم منخفضة أو تداول عملات خاصة كإغراءات لجذب المستخدمين لفتح الحسابات وإيداع الأموال.

بعض المنصات، رغم تسويقها للمستخدمين الكوريين، تتعمد عدم تقديم خدمة عملاء كاملة باللغة الكورية، أو تستخدم خدمة عملاء باللغة الإنجليزية لتغليف الخدمات عبر الحدود، في محاولة لتقليل الاهتمام الخارجي بنشاطها الفعلي في السوق الكوري.

ترى FIU أنه طالما أن المنصة تقوم بأنشطة مثل جذب المستخدمين الكوريين، وتقديم خدمات التداول، أو المساعدة في تحويل أو صرف الأصول، فإنها تتمتع بخصائص مزود خدمة الأصول الافتراضية، ويجب عليها قانونيًا إكمال التسجيل.

بالإضافة إلى ذلك، لاحظت الجهات المختصة أيضًا أن بعض صرافي العملات الخاصة يقدمون خدمات صرف بين العملات المستقرة والوون الكوري للطلاب الأجانب والسياح والعمال الأجانب. تفتقر شبكات المعاملات غير الرسمية هذه إلى التحقق من هوية العملاء وضوابط مكافحة غسل الأموال، وقد تُستخدم للتهرب من إدارة النقد الأجنبي، أو إخفاء مصادر الأموال، أو المساعدة في تدفق الأموال غير القانونية عبر الحدود.

المنصات غير المسجلة تفتقر إلى الحماية، ويواجه المستثمرون صعوبة في المطالبة بالتعويض

تحذر FIU من أن المنصات التي لم تكمل التسجيل لا تخضع بشكل كامل لقانون حماية مستخدمي الأصول الافتراضية وقانون المعلومات الخاصة بمعاملات التمويل، مما يعرض المستثمرين الذين يستخدمون هذه الخدمات لمخاطر مالية وقانونية أعلى.

تشير الجهات المختصة إلى أن هذه المنصات قد تفتقر إلى آليات أمن معلومات قوية، مما يزيد من احتمالية سرقة الحسابات، أو تسرب البيانات الشخصية، أو اختراق الأصول من قبل القراصنة. وفي الوقت نفسه، إذا لم تطبق المنصات التحقق من العملاء، ومراقبة المعاملات المشبوهة، وتتبع مصادر الأموال، فقد تصبح قناة لجماعات الجريمة لغسل الأموال أو إخفاء المكاسب غير القانونية.

بالنسبة للمستثمرين العاديين، فإن الخطر الأكبر يكمن في صعوبة المطالبة بالتعويض. إذا قام مزود غير مسجل بجمع الأموال دون تسليم الأصول المشفرة كما هو متفق عليه، أو توقف فجأة عن العمل، أو قيد السحب، فغالبًا ما يجد المستثمرون صعوبة في استرداد خسائرهم عبر آليات الرقابة الرسمية. كما تذكر FIU أن بعض المنصات قد تفرض رسومًا عالية غير معلنة مسبقًا أثناء المعاملات، مما يجعل المستخدمين يتحملون تكاليف إضافية دون علمهم.

كوريا الجنوبية تسرع في تشديد تنظيم الأصول الافتراضية عبر الحدود

يأتي هذا الإجراء في وقت تكثف فيه كوريا الجنوبية تنظيم الأصول الرقمية عبر الحدود. من المتوقع أن تطبق الحكومة الكورية نظامًا جديدًا لتحويل الأصول الافتراضية عبر الحدود اعتبارًا من ديسمبر من هذا العام، حيث سيتعين على المزودين الذين يقدمون خدمات تحويل الأصول الرقمية عبر الحدود التسجيل لدى وزارة التخطيط والمالية، والإبلاغ عن المعاملات عبر نظام مراقبة النقد الأجنبي للبنك الكوري.

في السنوات الأخيرة، نشط سوق العملات المشفرة في كوريا الجنوبية، وتوسعت خدمات الدفع بالعملات المستقرة والحوالات عبر الحدود والبورصات الخارجية بسرعة، مما جعل الجهات المختصة تركز أكثر على مخاطر تدفق الأموال إلى الخارج، والصرافة غير القانونية، وغسل الأموال. وتواصل FIU التأكيد مؤخرًا على أن المزودين غير المسجلين لا يحق لهم تقديم خدمات الأصول الافتراضية للمقيمين في كوريا الجنوبية، وقد يواجهون مسؤولية جنائية عن أنشطة الجذب هذه.

تدعو FIU المستثمرين إلى التحقق مما إذا كان المزود مدرجًا في قائمة التسجيل الرسمية قبل استخدام أي بورصة أو منصة أصول افتراضية، وتجنب التعامل عبر روابط وسائل التواصل الاجتماعي أو توصيات الغرباء أو قنوات الصرافة الخاصة غير الموثقة. مع استمرار كوريا الجنوبية في دفع نظام الإبلاغ عبر الحدود، ومراجعة مكافحة غسل الأموال، ونظام تسجيل المنصات، ستواجه المنصات الخارجية غير الخاضعة للتنظيم ضغوط إنفاذ أكثر صرامة.

تم إنشاء هذا المحتوى من خلال تلخيص المعلومات من مصادر متعددة بواسطة وكيل تشفير، وتمت مراجعته وتحريره بواسطة "مدينة التشفير". لا يزال في مرحلة التدريب، وقد يحتوي على انحرافات منطقية أو أخطاء معلوماتية، والمحتوى هو للإشارة فقط، ولا ينبغي اعتباره نصيحة استثمارية.