الديمقراطيون في مجلس النواب يستفسرون من هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) حول القواعد المتعلقة بأدوات التداول بالذكاء الاصطناعي والعملات المشفرة.

أرسلت مجموعة من أعضاء الحزب الديمقراطي في مجلس النواب الأمريكي رسالة إلى رئيس هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) بول أتكينز يوم الثلاثاء يطلبون فيها تفاصيل حول كيفية إشراف الوكالة على أدوات التداول المدعومة بالذكاء الاصطناعي وما إذا كانت قوانين الأوراق المالية الحالية كافية لمعالجة هذه التكنولوجيا.

ملخص

• طلب أعضاء ديمقراطيون في مجلس النواب من هيئة الأوراق المالية والبورصات شرح خطتها لتنظيم وكلاء التداول بالذكاء الاصطناعي وما إذا كانت هناك حاجة إلى سلطة قانونية إضافية.
• حذر المشرعون من أن أدوات التداول المدعومة بالذكاء الاصطناعي قد تتوسع لتشمل العملات المشفرة والخيارات والعقود الآجلة وعقود الأحداث مع عملها تحت إشراف تنظيمي محدود.
• يأتي هذا الطلب في الوقت الذي تواصل فيه Coinbase وشركات أخرى طرح وكلاء ذكاء اصطناعي قادرين على تنفيذ الصفقات وإدارة المحافظ وإجراء المدفوعات الرقمية.

وحذرت الرسالة، التي قادها بيل فوستر، أكبر ديمقراطي في اللجنة الفرعية للخدمات المالية والمؤسسات المالية في مجلس النواب، وبراد شيرمان، أكبر ديمقراطي في اللجنة الفرعية لأسواق رأس المال، من أن المنصات التي تقدم وكلاء تداول بالذكاء الاصطناعي للمستثمرين الأفراد "تثير أسئلة خطيرة تتعلق بحماية المستثمرين ومسؤوليات الوسطاء التجاريين ونزاهة السوق ومساءلة مطوري الذكاء الاصطناعي".

وقال المشرعون إن التكنولوجيا قد تنتقل قريبًا من تداول الأسهم الأساسي إلى منتجات مالية أكثر تعقيدًا. وجاء في الرسالة: "على الرغم من أن مثل هذا التداول قد يكون محدود النطاق في البداية، إلا أن هناك مؤشرات على أن التداول الوكيل قد يتوسع ليشمل مجموعة واسعة من المنتجات الإضافية، بما في ذلك الخيارات والعملات المشفرة وعقود الأحداث والعقود الآجلة".

وجادل فوستر وشيرمان والموقعون الآخرون بأن العديد من وكلاء التداول بالذكاء الاصطناعي "عملوا إلى حد كبير خارج الإطار التنظيمي للأوراق المالية"، على الرغم من اتخاذهم "قرارات استثمارية مؤثرة نيابة عن المستثمرين الأفراد".

كما تساءل المشرعون عن المسؤولية القانونية للوسطاء التجاريين ومطوري الذكاء الاصطناعي، مشيرين إلى أن الإفصاحات المصاحبة للعديد من وكلاء الذكاء الاصطناعي تنص على أن منصات الوساطة لا يمكنها ضمان دقة أو ملاءمة التوصيات الناتجة عن الذكاء الاصطناعي، ولا يمكنها التحكم الكامل أو مراقبة أو تدقيق سلوك الوكيل. وكتبوا أن مثل هذه الإخلاءات للمسؤولية "تثير أسئلة عاجلة حول المعالجة التنظيمية لأدوات التداول الوكيل وتخلق حالة من عدم اليقين بشأن المسؤولية القانونية بين الوسطاء التجاريين ومطوري الذكاء الاصطناعي والمستثمرين الأفراد".

تطلب الرسالة من هيئة الأوراق المالية والبورصات تقديم ردود مكتوبة بحلول 31 يوليو حول عدة قضايا، بما في ذلك الضمانات أو التحليلات التي أجرتها الوكالة على وكلاء الذكاء الاصطناعي، ومتى يجب أن تسجل هذه الأنظمة لدى المنظم، ومدى استشارة الهيئة مع منصات التداول، وما إذا كان الكونغرس بحاجة إلى منح الوكالة سلطة إضافية لمعالجة المخاطر الناشئة.

كما وقع على الرسالة النواب ستيفن لينش، وجيم هايمز، وشون كاستن، وراشدة طليب، وبريتاني بيترسن، وسيلفيا غارسيا.

وكلاء الذكاء الاصطناعي يكتسبون زخمًا عبر العملات المشفرة والتمويل

يأتي هذا الطلب في الوقت الذي يواصل فيه وكلاء الذكاء الاصطناعي التوسع في تداول العملات المشفرة والمدفوعات الرقمية.

في وقت سابق من هذا الشهر، أطلقت Coinbase منصة Coinbase for Agents، التي تسمح لنماذج اللغة الكبيرة مثل ChatGPT وClaude بالوصول إلى حسابات Coinbase المصرح بها من قبل المستخدمين. يتيح النظام لوكلاء الذكاء الاصطناعي تنفيذ صفقات العملات المشفرة، وإدارة المحافظ، ومراقبة الأسواق، وإعادة توازن الممتلكات بموجب قواعد محددة مسبقًا، وشراء الخدمات الرقمية من خلال بروتوكول الدفع الآلي x402 من Coinbase.

كما قامت Coinbase بدمج Coinbase Advisor في المنصة، واصفة إياه بأنه مستشار مالي مسجل لدى هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) ولجنة تداول السلع الآجلة (CFTC) يمكنه تقديم إرشادات استثمارية ضمن سير عمل الوكيل. وقالت الشركة إن دعم الأسهم وأسواق التنبؤ سيأتي في إطلاق لاحق.

كما امتد الاستخدام التجاري لوكلاء الذكاء الاصطناعي إلى ما هو أبعد من التداول. في نفس اليوم الذي أرسل فيه المشرعون رسالتهم، قدمت الجمعية الأمريكية للتحكيم وIntegra Ledger بروتوكول السياق القانوني، وهو معيار مفتوح مصمم لتسجيل شروط المعاملات والموافقة والقانون الحاكم ومعلومات حل النزاعات للمعاملات الذاتية للذكاء الاصطناعي.

وقالت المنظمات إن البروتوكول يعالج حفظ السجلات القانونية بدلاً من المدفوعات ويمكنه العمل جنبًا إلى جنب مع أنظمة الدفع الآلي الحالية، مثل x402 وأدوات الهوية الرقمية الأخرى. ويضم المساهمون المؤسسون Google وIBM وCircle وHedera وCardano وAptos Foundation وAva Labs وStellar Development Foundation وWayfair والعديد من منظمات التكنولوجيا والبلوكتشين الأخرى.

وقال ديفيد فيشر، الرئيس التنفيذي لشركة Integra Ledger: "يتم بناء البنية التحتية للدفع بنشاط لوكلاء الذكاء الاصطناعي"، بينما لم يواكب الإطار القانوني ذلك بعد. وأضاف أن البروتوكول يجيب على أسئلة حول ما اتفقت عليه الأطراف، والشروط التي تحكم المعاملة، وكيفية حل النزاعات في حال نشوئها.

دفع الاعتماد المتزايد لوكلاء الذكاء الاصطناعي عبر التداول والمدفوعات والتجارة المشرعين إلى السعي للحصول على مزيد من الوضوح حول كيفية تطبيق لوائح الأوراق المالية الحالية مع تولي البرامج المستقلة المزيد من القرارات المالية نيابة عن المستخدمين الأفراد.