سلسلة الكتل شفافة جدًا! تقرير FBI الأخير: مجموعات الاحتيال يغيرون أساليبهم لإقناع الضحايا بالتسليم النقدي وجهًا لوجه

تحذير من مكتب التحقيقات الفيدرالي الأمريكي، يشير إلى ظهور نمط جديد لعمليات الاحتيال بالعملات المشفرة يتضمن التسليم المادي للنقد. تقوم مجموعات الاحتيال بتحريض الضحايا على تسليم الأموال بشكل غير إلكتروني، ثم يتم غسل الأموال عبر التداول خارج البورصة وتحويلات متعددة على السلسلة.

تحذير من FBI بشأن نوع جديد من عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة، حيث يُجبر الضحايا على تسليم مبالغ كبيرة من النقد وجهًا لوجه

أصدر مكتب التحقيقات الفيدرالي الأمريكي (FBI) مؤخرًا تحذيرًا جديدًا يشير إلى أن عمليات الاحتيال في استثمار العملات المشفرة تظهر نمطًا إجراميًا جديدًا. بدأت مجموعات الاحتيال بتنظيم أشخاص متخصصين للتواصل مع الضحايا وإجراء عمليات تسليم نقدي مادي، ثم يتم إتمام عمليات تحويل الأموال وغسلها عبر عمليات تحويل افتراضية لاحقة.

وفقًا لحالات أُعلِن عنها من قبل FBI، عادةً ما يتواصل الضحايا عبر وسائل التواصل الاجتماعي أو تطبيقات المراسلة أو منصات التعارف مع مجموعات الاحتيال، ويتم توجيههم للانضمام إلى خطط استثمارية زائفة للعملات المشفرة. غالبًا ما تظهر المنصات في البداية بيانات أرباح وإيرادات ظاهرية، مما يضلل الضحايا ويجعلهم يعتقدون أن استثماراتهم تنمو باستمرار، فيدفعون بمزيد من الأموال.

مصدر الصورة: FBI عادةً ما يتواصل الضحايا عبر وسائل التواصل الاجتماعي أو تطبيقات المراسلة أو منصات التعارف مع مجموعات الاحتيال، ويتم توجيههم للانضمام إلى خطط استثمارية زائفة للعملات المشفرة

عندما تتزايد مبالغ الاستثمار تدريجيًا، تبدأ مجموعات الاحتيال في طلب التحويلات النقدية بدلاً من ذلك، باستخدام أسباب مثل قيود التحويل البنكي، أو كفاءة المعاملات، أو الحاجة إلى السرية، مع تنظيم أشخاص متخصصين لاستلام النقد في مواقع محددة.

السحب المادي خارج البورصة ودمجه مع غسل الأموال على السلسلة، يزيد من صعوبة تتبع الجهات القانونية

أشار FBI إلى أن السمة الأبرز لهذا الأسلوب هو أن الأموال لا تتدفق مباشرة إلى البورصات أو عناوين العملات المشفرة، بل يتم أولاً استلامها من قبل أشخاص مسؤولين عن جمع النقد، مما يصعب على الجهات القانونية تتبع تدفق الأموال عبر النظام البنكي.

وفي بعض الحالات، حتى الأشخاص المسؤولين عن استلام النقد لا يكونون على دراية بأنهم يشاركون في عملية احتيال. قد يتم تجنيدهم تحت مسميات مثل سعاة، أو وكلاء أموال، أو موظفي خدمة العملاء، لكنهم في الواقع يصبحون جزءًا من شبكة تمويل الجريمة.

بعد استلام الأموال، عادةً ما تقوم مجموعات الاحتيال بتحويلها عبر تجار خارج البورصة، أو شبكات تحويل غير رسمية، أو أجهزة الصراف الآلي للعملات المشفرة، أو قنوات غير رسمية أخرى، لتحويل الأموال إلى بيتكوين أو أصول رقمية أخرى، ثم يتم توزيعها عبر عناوين متعددة وتحويلات عبر السلسلة لزيادة توزيع الأموال.

قالت الجهات القانونية إن هذا النمط الذي يجمع بين استلام النقد المادي وغسل الأموال عبر تقنية البلوكشين، بدأ يظهر في العديد من قضايا الاحتيال عبر الحدود في السنوات الأخيرة.

العملات المشفرة أصبحت أداة للتحويل عبر الحدود، والمجموعات الإجرامية تواصل تعديل استراتيجياتها

مع تعزيز الهيئات التنظيمية العالمية لمراقبة مكافحة غسل الأموال ومتطلبات الامتثال للبورصات، بدأت بعض مجموعات الاحتيال في تغيير طرق تحويل الأموال، محاولةً تجنب الرقابة على النظام المالي التقليدي.

أشار FBI إلى أن العديد من الضحايا يعتقدون أن التسليم المادي للنقد أكثر أمانًا من التحويل عبر الإنترنت، لكن في الواقع، هذا النمط يجعل الأموال تنفصل تمامًا عن نظام الرقابة البنكية. بمجرد إتمام عملية التسليم النقدي، يصبح تتبع واسترداد الأصول أكثر صعوبة بشكل كبير.

اكتشف المحققون أن بعض مجموعات الاحتيال أنشأت أنظمة خدمة عملاء كاملة، ولوحات تحكم للاستثمار، وسجلات معاملات مزورة، مما يجعل الضحايا يعتقدون لفترة طويلة أن أموالهم موجودة فعليًا على منصات الاستثمار. وعند محاولة سحب الأرباح، يكتشفون أن المنصة غير قادرة على صرف الأموال.

نظرًا لخصائص العملات المشفرة في التحرك عبر الحدود وإجراء المعاملات على مدار الساعة، فإن المجموعات الإجرامية تستطيع بسرعة نقل الأموال إلى ولايات قضائية مختلفة، مما يزيد من تكلفة تتبع الجهات القانونية.

FBI يحث المستثمرين على اليقظة، والانتباه إلى إشارات الخطر العالية

أكد FBI أن أي خطة استثمارية للعملات المشفرة تطلب من المستثمرين تسليم مبالغ كبيرة من النقد لأشخاص غرباء يجب أن تُعتبر إشارة عالية للمخاطر. يجب على المستثمرين أن يكونوا حذرين من الدعوات للاستثمار من أشخاص غرباء، أو الوعود بعوائد مرتفعة، أو ضمانات لتحقيق أرباح في وقت قصير.

قالت الجهات القانونية إن المنصات الاستثمارية القانونية عادةً ما تكون شفافة في إدارة الأموال، وتوفر معلومات عن الشركة وسجلات تنظيمية، وتقدم آليات سحب وإيداع طبيعية، ولا تطلب من العملاء تسليم مبالغ كبيرة بشكل شخصي.

في السنوات الأخيرة، تتطور أساليب الاحتيال المرتبطة بالعملات المشفرة باستمرار. من منصات التداول الوهمية، إلى منصات الاستثمار المزيفة، وخدمة العملاء المزيفة، وصولًا إلى النمط الجديد الذي يجمع بين استلام النقد المادي وغسل الأموال عبر السلسلة، تبحث المجموعات الإجرامية عن طرق جديدة لنقل الأموال. بالنسبة للمستثمرين، فإن التحقق من مصداقية المنصة، وفهم تدفق الأموال، والحفاظ على وعي بالمخاطر، لا تزال من أهم وسائل الحماية من الوقوع ضحية.

تم تجميع محتوى هذا المقال بواسطة وكيل التشفير من مصادر متعددة، ومراجعة وتحرير من قبل "مدينة التشفير"، وهو لا يزال في مرحلة التدريب، وقد يحتوي على انحرافات منطقية أو أخطاء معلوماتية، ويُعتبر محتوى للاطلاع فقط، ولا يُنصح به كاستشارة استثمارية.