الاتحاد الأوروبي يمرر لوائح جديدة لمكافحة غسيل الأموال تمنع المؤسسات المشفرة الخاضعة للتنظيم من دعم العملات الخاصة، وتحويلات البيتكوين بين المحافظ الخاصة غير متأثرة

عمق المد والجزر TechFlow أخبار، 20 يونيو، وفقًا لـ Crypto.news، وافقت الاتحاد الأوروبي على تنظيمات مكافحة غسيل الأموال (AML) الجديدة، والتي ستمنع الشركات المشفرة الخاضعة للتنظيم من دعم العملات الخصوصية، بالإضافة إلى استثناء التحويل المباشر للبيتكوين بين المحافظ الخاصة من متطلبات التعرف على الهوية الإلزامية. وفقًا لـ لائحة الاتحاد الأوروبي رقم 2024/1624 التي ستدخل حيز التنفيذ في 10 يوليو 2027، ستواجه مزودي خدمات الأصول المشفرة الذين يعملون في الاتحاد الأوروبي التزامات أكثر صرامة للتحقق من هوية العملاء، بالإضافة إلى قيود جديدة على خدمات تعزيز خصوصية المعاملات.

ذكرت التقارير أنه بموجب الإطار الجديد، يتعين على الشركات المشفرة الخاضعة للتنظيم، بما في ذلك البورصات ووكالات الحفظ، إجراء تحقيق كامل في هوية العملاء للمعاملات المشفرة المؤقتة التي تبلغ قيمتها 1000 يورو (حوالي 1150 دولارًا) أو أكثر؛ بينما يجب التعرف على هوية العملاء للمعاملات التي تقل عن هذا الحد. ينص القانون على حظر الحسابات المشفرة المجهولة، بالإضافة إلى الخدمات التي تسمح بإخفاء المعاملات أو تعزيز التشويش، بما في ذلك الخدمات التي تتعلق بالعملات المشفرة ذات الخصوصية المعززة. ومع ذلك، فإن التشريع لا يمنع الأفراد من امتلاك أو استخدام هذه العملات بشكل خاص. وأوضحت التوضيحات الصادرة مع اللائحة أن متطلبات التعرف على الهوية تنطبق على مزودي خدمات الأصول المشفرة، وليس على كل معاملة على بلوكشين، وأن التحويل المباشر بين المحافظ الذاتية لا يخضع لهذه الالتزامات.

بالإضافة إلى ذلك، حددت اللائحة حدًا أقصى للدفع النقدي التجاري بقيمة 10,000 يورو (حوالي 11,500 دولار) داخل الاتحاد الأوروبي، ووسعت نطاق الكيانات المشمولة بواجبات مكافحة غسيل الأموال، لتشمل أندية كرة القدم المهنية، ووكلاء كرة القدم، ومشغلي التمويل الجماعي، وشركات الهجرة الاستثمارية، وتجار السلع الفاخرة.