لقد أصدرت الاتحاد الأوروبي للتو قواعد المراقبة لعام 2027. وهي كثيرة. 🤔

أولاً جاءت MiCA من أجل USDT. الآن AMLR تأتي من أجل الخصوصية. والنقد. وبشكل أساسي أي معاملة لا يمكنهم رؤيتها.

الأرقام الرئيسية

حد نقدي قدره 10,000 يورو للمدفوعات التجارية بدءًا من 10 يوليو 2027. حد معرفي قدره 1,000 يورو للمعاملات المشفرة. وحظر كامل على العملات الخاصة مثل مونيرو وزكاش و Dash عبر جميع المنصات المنظمة في الاتحاد الأوروبي.

هذه هي اللائحة (EU) 2024/1624. وتطبق عبر جميع الدول الأعضاء الـ 27 بدءًا من 1 يوليو 2027. يمكن للدول الأعضاء تحديد حدود أدنى ولكن لا يمكنها تخفيف أي شيء.

ماذا يعني هذا فعليًا

المدفوعات النقدية التي تتجاوز 10,000 يورو للسلع والخدمات تعتبر ببساطة غير قانونية. المعاملات بين 3,000 و10,000 يورو تثير ضرورة إجراء العناية الواجبة بالعميل والتحقق من الهوية. البنوك والمؤسسات الدفع معفاة من الحد ولكن لا تزال ملزمة بالإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة. القواعد لا تنطبق على المعاملات الخاصة بين الأفراد.

بالنسبة للعملات المشفرة، القواعد أكثر صرامة. أي معاملة مشفرة عرضية بقيمة 1,000 يورو أو أكثر تتطلب التحقق الكامل من الهوية. أقل من 1,000 يورو لا تزال تتطلب التعرف عليك – فقط ليس التحقق الكامل. الحسابات المشفرة المجهولة صراحة محظورة. ومتطلبات قاعدة السفر تلزم مزودي خدمات الأصول المشفرة بنقل معلومات المرسل والمستقبل للمعاملات المشفرة التي تتجاوز 1,000 يورو.

العملات الخاصة تتم على منصات منظمة

المادة 79 من AMLR تحظر صراحة على مزودي خدمات الأصول المشفرة إدراج أو حيازة "عملات تعزيز الخصوصية". مونيرو وزكاش و Dash – كلها اختفت من البورصات المنظمة في الاتحاد الأوروبي بحلول يوليو 2027. لا تزال تملكها. لا تزال تستخدمها بشكل خاص. لكن لا يمكنك التعامل معها عبر أي منصة أوروبية منظمة.

شبكة الامتثال تتوسع

ليس الأمر فقط عن العملات المشفرة. أندية كرة القدم المحترفة أصبحت كيانات ملزمة. تجار السلع الفاخرة – السيارات، القوارب، الطائرات – يجب عليهم الإبلاغ عن المعاملات الكبيرة. قواعد الملكية الفعلية تتطلب من جميع الكيانات القانونية الكشف عن المالكين النهائيين عند عتبة 25% – و15% للهياكل عالية المخاطر.

الصورة الأكبر

الاتحاد الأوروبي لا يمنع العملات المشفرة. إنه يضع اسمًا على كل محفظة. الفلسفة بسيطة – إذا لم يستطيعوا رؤيتها، فلن يسمحوا بمرورها عبر القنوات المنظمة. العملات الخاصة هي ضرر جانبي في حرب على التمويل المجهول. يتم تضييق الخناق على النقد من كلا الطرفين – الحد الأعلى 10,000 يورو من جهة، وشرارة معرفية عند 3,000 يورو من جهة أخرى.

أوروبا تبني نظامًا ماليًا حيث يترك كل معاملة أثرًا. العملات المشفرة مرحب بها. فقط ليست العملات المجهولة. ليست العملات الخاصة. ليست النقد فوق عشرة آلاف يورو. الدليل جاهز. 2027 هو الموعد النهائي. والساعة بدأت بالفعل في العد التنازلي.

#MyGateTradeStory
⚠️ ليست نصيحة مالية.