سلطة الخدمات المالية اليابانية تأمر شركة موومو للأوراق المالية بإيقاف فتح حسابات جديدة حتى سبتمبر

وكالة الخدمات المالية اليابانية علقت جزءًا من عمليات شركة موومو للأوراق المالية لمدة ثلاثة أشهر وأمرت الوسيط بتعزيز ضوابطه الداخلية بعد أن وجدت الجهات التنظيمية إخفاقات في الامتثال وحماية العملاء ومكافحة غسل الأموال والأمن السيبراني.

ملخص

• وكالة الخدمات المالية اليابانية منعت شركة موومو للأوراق المالية من استقطاب عملاء جدد لمدة ثلاثة أشهر بعد اكتشاف إخفاقات في الامتثال ومكافحة غسل الأموال والأمن السيبراني.
• قالت الجهات التنظيمية إن الوسيط وضع بشكل غير صحيح 78 منتج استثمار أمريكي غير مؤهل لنيسا كأصول معفاة من الضرائب وفشل في معالجة المشكلة بشكل كافٍ للعملاء المتأثرين.
• وأشارت السلطات أيضًا إلى قصور في مراقبة المعاملات المشبوهة، ومعالجة نقل الأسهم، والحوكمة الداخلية، مما أدى إلى أمر لتحسين الأعمال وإعادة هيكلة الإدارة.

قالت وكالة الخدمات المالية في 19 يونيو إن موومو للأوراق المالية يجب أن تتوقف عن الترويج وقبول الطلبات لفتح حسابات جديدة من 19 يونيو حتى 18 سبتمبر. كما أصدرت الوكالة أمرًا لتحسين الأعمال يتطلب من الشركة توضيح مسؤولية الإدارة وتقديم خطة لمنع تكرار المشكلات المماثلة.

تأتي هذه الإجراءات بعد تحقيق من لجنة الرقابة على الأوراق المالية والبورصات في اليابان، التي خلصت إلى أن الوسيط وسع أعماله وقدم خدمات جديدة دون إنشاء أنظمة كافية للامتثال وإدارة المخاطر.

وكالة الخدمات المالية تشير إلى أخطاء نيسا وإخفاقات الامتثال

قالت الجهات التنظيمية إن شركة موومو للأوراق المالية قدمت بشكل غير صحيح منتجات استثمارية على أنها مؤهلة لبرنامج حساب التوفير الفردي الياباني نيسا، على الرغم من أن المنتجات لم تكن مؤهلة بموجب النظام المعفي من الضرائب.

وجدت لجنة الرقابة على الأوراق المالية والبورصات أنه بين أوائل 2025 وأوائل 2026، عرض الوسيط 78 صندوق استثمار متداول أمريكي وسندات متداولة في البورصة كأصول مؤهلة لنيسا على منصة التداول عبر الهاتف الذكي الخاصة به. وقالت اللجنة إن المستثمرين الأفراد اشتروا منتجات لم تكن مؤهلة للمعاملة الضريبية المجانية لاحقًا.

ذكر السلطات اليابانية أن الشركة لم تتعامل بشكل كافٍ مع المشكلة بعد اكتشاف الخطأ. وقالت الجهات التنظيمية إن الشركة فشلت في التواصل بشكل استباقي مع العملاء المتأثرين أو استعادة حصص الاستثمار السنوية التي تأثرت بالصفقات.

كما أشارت إلى قيود على نقل الأسهم المحلية. وقالت اللجنة إن شركة موومو للأوراق المالية رفضت طلبات العملاء لنقل الأسهم اليابانية إلى وسطاء آخرين منذ أوائل 2024، مما حد من قدرة العملاء على نقل الأصول خارج المنصة.

قالت السلطات المالية إن الشركة فشلت أيضًا في الامتثال بشكل صحيح لالتزامات مكافحة غسل الأموال. ووجدت اللجنة أن أكثر من 1500 طلب حساب مرفوض أو تم تصنيفه على أنه مشبوه لم يخضع لمراجعات كافية للنشاط المشبوه لأن الشركة كانت تعتقد بشكل غير صحيح أن متطلبات الفحص تنطبق فقط على الحسابات المعتمدة.

قالت الجهات التنظيمية اليابانية إن الوسيط لم يجرِ الفحوصات أو التقارير المطلوبة المتعلقة بالصفقات المشبوهة لفترة طويلة.

مخاوف الأمن السيبراني والحوكمة

قالت وكالة الخدمات المالية إن ضوابط الأمن السيبراني كانت أيضًا غير كافية. ووجدت الجهات التنظيمية أن الإدارة فشلت في الحفاظ على جرد كامل للأنظمة المهمة للمعاملات ولم تقم بتقييم الثغرات التي تؤثر على البنية التحتية الحيوية بشكل صحيح.

أمرت الوكالة الشركة بوضع مسؤولية واضحة بين التنفيذيين وتعزيز إطار إدارتها الداخلي. يجب على شركة موومو للأوراق المالية تقديم خطة تفصيلية لتحسين الأعمال إلى الجهات التنظيمية بحلول 21 يوليو.

شركة موومو للأوراق المالية هي الفرع الياباني لمجموعة فوتو هولدينجز، وهي وسيط عبر الإنترنت مقرها هونج كونج مدرجة في ناسداك. وسعت الشركة بسرعة من خلال منصة استثمارها عبر الهاتف المحمول وبلغت أكثر من مليوني عملية تحميل للتطبيق في اليابان، مع الترويج للتداول منخفض التكلفة في الأسهم الأمريكية.

تأتي هذه الإجراءات التنفيذية في وقت تواصل فيه أجزاء أخرى من مجموعة فوتو التوسع في الخارج. مؤخرًا، وسعت شركة موومو كريبتو، وهي شركة فرعية تحت مظلة فوتو، خدمات تداول العملات الرقمية إلى تكساس، بالإضافة إلى عملياتها في كاليفورنيا ونيوجيرسي بنسلفانيا. تقدم المنصة الأمريكية تداولًا في 52 أصلًا رقميًا وتدعم التحويلات المباشرة بين محافظ العملات الرقمية الخارجية وحسابات العملاء.

تضيف هذه الحالة إلى فترة من الرقابة المشددة على أنشطة التمويل الرقمي في اليابان. في وقت سابق من هذا العام، اقترحت وكالة الخدمات المالية معايير أكثر صرامة لأصول احتياط العملات المستقرة وقدمّت متطلبات إشراف إضافية للمؤسسات المالية المشاركة في خدمات العملات الرقمية كجزء من إصلاحات أوسع ضمن إطار الأصول الرقمية المحدث في البلاد.