البنك المركزي في زيمبابوي يكشف عن إطار تنظيمي لشركات العملات الرقمية

وحدة المعلومات المالية (FIU) للبنك المركزي في زيمبابوي قد ألزمت جميع مقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) بالتسجيل رسميًا لدى الهيئة التنظيمية.

التعريفات القانونية الجديدة

أصدرت وحدة المعلومات المالية للبنك الاحتياطي في زيمبابوي تفويضًا عامًا يتطلب من جميع مقدمي خدمات الأصول الافتراضية التسجيل رسميًا لدى الهيئة التنظيمية. يعزز توجيه 16 يونيو انتقال الحكومة نحو نموذج تنظيمي متكامل وخاضع للإشراف لشركات العملات الرقمية.

ينبع الدفع التنظيمي من قانون التمويل رقم 7 لعام 2025، الذي أُقر في ديسمبر 2025، والذي عدل المادة 2 من قانون غسيل الأموال وعائدات الجريمة في زيمبابوي. أدخل هذا التعديل رسميًا مقدمي خدمات الأصول الافتراضية، أو VASPs، ضمن التعريف القانوني لـ "مؤسسة مالية".

تحت سلطاتها الموسعة حديثًا، أصدر وزير المالية في زيمبابوي قرارًا بنشر لوائح تسجيل مقدمي خدمات الأصول الافتراضية في 10 يونيو 2026، بموجب الأمر التشريعي 99 لعام 2026. بموجب القانون الجديد، يجب على أي شخص طبيعي أو اعتباري يقدم أو يسهل تبادل العملات المشفرة والعملات الورقية أن يسجل قانونيًا. ينطبق هذا أيضًا على الكيانات التي تقدم خدمات الحفظ والخدمات المالية المتعلقة بالعملات المشفرة.

وفقًا لبيان أصدرته وحدة المعلومات المالية، فإن الهدف الرئيسي من الإطار الجديد هو الامتثال، وتحديدًا مواءمة زيمبابوي مع المعايير الدولية لمكافحة غسيل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب. تم تعيين وحدة المعلومات المالية كسلطة إشرافية رئيسية مسؤولة عن تنفيذ هذه التدابير القانونية.

ومع ذلك، حذرت وحدة المعلومات المالية صراحةً أصحاب المصلحة من أن التسجيل لديها يقتصر على أغراض المراقبة فقط، ولا يمنح الشركات ترخيصًا تجاريًا شاملاً.

"التسجيل لدى وحدة المعلومات المالية لأغراض مكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب لا، في حد ذاته، يشكل تفويضًا لمزاولة الأعمال في زيمبابوي"، وفقًا للإشعار العام.

لا تزال VASPs مطالبة بالحصول بشكل مستقل على أي موافقات تشغيلية أو تراخيص أو تصاريح ضرورية من السلطات المحلية ذات الصلة، مثل بنك الاحتياطي في زيمبابوي أو هيئة الأوراق المالية والبورصات في زيمبابوي، اعتمادًا على نماذج أعمالها.

بالإضافة إلى تفويض التسجيل، أصدرت وحدة المعلومات المالية تذكيرًا للجمهور حول الطبيعة عالية المخاطر والمتأصلة في سوق العملات المشفرة. وأكد المنظم أن التسجيل لا يقضي على المخاطر المالية أو يضمن عدم الخسارة.

سلطت وحدة المعلومات المالية الضوء على عدة مخاطر رئيسية يجب على المستثمرين النظر فيها بعناية، بما في ذلك تقلبات العملات المشفرة، والهجمات الإلكترونية، والاحتيال، والاحتيال المالي. كما حذرت من أن، على عكس البنوك التقليدية، فإن مستخدمي العملات المشفرة لديهم وسائل محدودة أو معدومة للاسترداد أو التعويض.