واو، بنك Hong Kong Monetary Authority يحقق في فتح الحسابات في البر الرئيسي حتى يناير 2023! ما هو تأثير ذلك علينا؟

لذا، يجب أن نكون مبكرين في الأمور، الآن إذا أردت فتح حساب في هونغ كونغ، ربما يتعين عليك إعداد الكثير من المستندات، وأيضًا توقيع بيان مصدر الأموال الشرعي، سيكون من الصعب جدًا فتحه.
يظهر الإعلان:
1️⃣ التحقيق في الحسابات المشبوهة / المستندات المزورة
ابتداءً من يناير 2023، التركيز على "استخدام مستندات مشبوهة أو مزورة لفتح حساب استثمار"، وليس فحص أموال الجميع.
2️⃣ تنظيف الحسابات الاستثمارية ذات الرصيد الصفري أو غير النشطة لفترة طويلة
إذا لم يكن لديك رصيد أصول في حسابك الاستثماري بحلول 22 مايو 2026، ولم يكن هناك نشاط من العملاء خلال الـ 12 شهرًا الماضية، قد يتم إغلاقه.
3️⃣ عند فتح حساب استثماري جديد، يجب توقيع بيان مصدر الأموال الشرعي.
عند فتح حساب جديد، يتطلب الأمر تأكيد كتابي أن أموال الاستثمار والتسوية تأتي من مصدر قانوني خارج البر الرئيسي للصين. هذا الطلب أكدته العديد من وسائل الإعلام، مثل HSBC، Hang Seng، Bank of China Hong Kong، وغيرها، التي قامت بتنفيذ إجراءات ذات صلة.
ما هو تأثير ذلك على المستخدمين الذين فتحوا حسابات في هونغ كونغ بالفعل؟ ماذا يحتاجون للتحضير؟ وما الذي يجب الانتباه إليه؟
حتى الآن، لا يبدو أن هناك تأثيرات كبيرة، لكن في المستقبل، إذا رغبت في تفعيل وظائف استثمارية جديدة، ربما يتعين عليك الالتزام بهذا الطلب.
بالإضافة إلى ذلك، لا أعلم إذا كنت قد تم تدقيقك أم لا، الآن يبدو أن الأمر أصبح أكثر صرامة.
أعتقد أنه من الأفضل أن أستعد لهذه الأمور مسبقًا.
1) إثبات الهوية، إثبات العنوان، مستندات فتح الحساب؛
2) كشف حساب بنكي من هونغ كونغ / الخارج؛
3) إثبات مصدر الدخل من الراتب، أو الأعمال، أو الأرباح، أو عائدات الاستثمار، أو بيع الأصول؛
4) سجلات الضرائب، العقود، إثباتات التحويل؛
5) جميع مسارات الإيداع، حاول أن تكون "حساب باسم واحد، المسار واضح، والإثبات كامل".