VOO مقابل IVV: أي صندوق ETF الشهير لمؤشر S&P 500 هو الأفضل للمستثمرين؟

صندوق iShares Core S&P 500 ETF (IVV +0.40%) و صندوق Vanguard S&P 500 ETF (VOO +0.45%) كلاهما يشكلان أساسًا لبناء المحافظ على المدى الطويل من خلال تتبع مؤشر S&P 500.

على الرغم من أنهما يشاركان نفس الهدف وهيكل التكاليف، إلا أن الاختلافات الدقيقة تميز هذين العملاقين في الصناعة للمستثمرين الأفراد.

لمحة سريعة (التكلفة والحجم)

| مقياس | IVV | VOO | | --- | --- | --- | | المُصدر | iShares | Vanguard | | نسبة المصاريف | 0.03% | 0.03% | | العائد خلال سنة (حتى 23 مايو 2026) | 29.47% | 29.43% | | عائد الأرباح | 1.12% | 1.08% | | بيتا (شهري لمدة 5 سنوات) | 1.00 | 1.00 | | الأصول تحت الإدارة (AUM) | 797.5 مليار دولار | 1.6 تريليون دولار |

يقيس بيتا تقلب السعر بالنسبة لمؤشر S&P 500؛ ويتم حساب بيتا من عوائد شهرية على مدى خمس سنوات. العائد خلال سنة يمثل العائد الكلي خلال الاثني عشر شهرًا الماضية. عائد الأرباح هو عائد التوزيعات خلال 12 شهرًا الماضية.

مع مطابقة نسب المصاريف 0.03%، فإن التكلفة ليست عامل تمييز بين هذين القائدين في السوق. بينما كلا الصندوقين يوفران تدفقات دخل ثابتة، فإن IVV يقدم عائد أرباح أعلى قليلاً.

مقارنة الأداء والمخاطر

| مقياس | IVV | VOO | | --- | --- | --- | | أقصى انخفاض (خلال 5 سنوات) | -24.52% | -24.53% | | نمو 1000 دولار خلال 5 سنوات (العائد الكلي) | 1930 دولار | 1930 دولار |

ما بداخل الصندوق

يحتوي VOO على أكثر من 500 سهم وتم إطلاقه في عام 2010. وهو مصمم لتتبع مؤشر S&P 500، ويوفر تعرضًا واسعًا لسوق الأسهم المحلي. يقود تخصيص القطاع حاليًا التكنولوجيا بنسبة حوالي 36% من الأصول، تليها الخدمات المالية بنسبة 12% وخدمات الاتصالات بنسبة 11%، وتشمل أكبر ممتلكاته Nvidia، Apple، وMicrosoft.

كما يتتبع IVV مؤشر S&P 500، لذا فهو مشابه لـ VOO في العديد من الجوانب. تتطابق تخصيصات القطاع وأكبر ثلاثة أسهم مع تلك الخاصة بـ VOO، لكنه أُطلق في عام 2000، مما يمنحه تاريخ تشغيل أطول.

للحصول على مزيد من الإرشادات حول استثمار الصناديق المتداولة، اطلع على الدليل الكامل عبر هذا الرابط.

ماذا يعني ذلك للمستثمرين

كلا من IVV و VOO يتتبعان نفس المؤشر الأساسي، لذلك هناك قلة من الخصائص التي تميز بينهما.

مع نفس نسب المصاريف وتقلبات الحد الأقصى المتطابقة تقريبًا والعوائد الكلية خلال سنة وخمس سنوات، لن يلاحظ المستثمرون فرقًا كبيرًا في الرسوم أو المخاطر أو أرباح الاستثمار. ومع ذلك، فإن IVV يقدم عائد أرباح أعلى قليلاً، والذي قد يتراكم مع مرور الوقت للمستثمرين الذين لديهم أرصدة حسابات كبيرة.

ربما يكون الاختلاف الأهم بين الصندوقين هو الأصول تحت الإدارة (AUM). لدى VOO حجم أصول أكبر بكثير يبلغ حوالي 1.6 تريليون دولار مقارنة بـ 798 مليار دولار لـ IVV. على الرغم من أن كلا هذين الصندوقين الضخمين يوفران سيولة كافية، إلا أن VOO يتمتع بميزة للمستثمرين الذين يرغبون في شراء أو بيع كميات كبيرة في وقت واحد.

بالنسبة لمعظم المستثمرين اليوميين، قد لا يكون حجم الأصول تحت الإدارة نقطة بيع — خاصة وأن كلا الصندوقين من أكبر الصناديق في الصناعة. ولكن بما أن هذين الصندوقين متطابقين في معظم الجوانب الأخرى، فإن حجم الأصول، وعائد الأرباح، والتفضيلات بشأن الوسطاء ستكون على الأرجح العوامل الحاسمة للمستثمرين.