最近 في المجتمع رأيت الكثير من الناس يسألون عن ما هو KYC، فقررت أن أرتب فهمي لهذا الموضوع.

بصراحة، إذا قمت بفتح حساب في أي بورصة رسمية، فسيُطلب منك بالتأكيد إجراء التحقق من الهوية. هذه العملية تسمى KYC، وهو الاختصار لـ"اعرف عميلك". تبدو رسمية بعض الشيء، لكنها في الواقع تعني أن البورصة بحاجة للتأكد من أنك شخص حقيقي وليس حسابًا وهميًا أو أداة لغسل الأموال.

عندما بدأت في التعامل مع سوق العملات المشفرة، كنت أجد هذا الإجراء مزعجًا بعض الشيء، وأراه متعبًا. لكن مع مرور الوقت، فهمت أن هذه الآلية تحمي النظام البيئي للسوق بأكمله. بدون KYC، يمكن للأشرار إنشاء العديد من الحسابات المجهولة بسهولة، لاستخدامها في تحويل الأموال غير المشروعة، أو التلاعب بالأسعار، أو الاحتيال مباشرة. وهذا يمثل خطرًا كبيرًا لنا كمستثمرين عاديين.

من وجهة نظر البورصة، فإن KYC أيضًا ضروري. الحكومات والجهات التنظيمية تطالب البورصات بتنفيذ هذه الإجراءات لضمان الامتثال لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. إذا لم تفعل ذلك، فإن البورصة نفسها قد تواجه خطر الإغلاق. لذلك، بدلاً من اعتبار KYC مطلبًا من البورصة، يمكننا أن نراه كإجراء قياسي في النظام المالي بأكمله.

فما هو المطلوب تحديدًا في KYC؟ بشكل أساسي، هو إثبات هويتك، وإثبات سكنك، وصورة سيلفي. بعض المنصات تطلب أيضًا التحقق عبر الفيديو، لضمان أن الشخص الذي يرسل المستندات هو أنت حقًا. على الرغم من أن المعلومات تبدو حساسة، إلا أن البيانات تُستخدم لمنع الاحتيال. على سبيل المثال، إذا تم اختراق حسابك ورغب المحتال في سحب أموال كبيرة، ستطلب منك البورصة التحقق مرة أخرى، مما يزيد من صعوبة الاختراق.

تجربتي الشخصية هي أن إكمال التحقق من الهوية يزيد من أمان الحساب بشكل كبير. بالإضافة إلى ذلك، تراقب البورصات المعاملات المشبوهة بشكل أكثر صرامة، مما يحمينا جميعًا بشكل غير مباشر. ومن الظواهر المثيرة أن البورصات التي تطبق KYC صارمًا غالبًا ما تكون أكثر سيولة، لأن الثقة بين المستخدمين تكون أعلى، ويكون هناك رغبة أكبر في التداول.

لذا، فإن KYC في جوهره هو خط دفاع عن الأمان المالي. على الرغم من أن عملية التحقق قد تكون مزعجة بعض الشيء، إلا أنها ضرورية إذا أردت التداول بأمان في سوق العملات المشفرة. في الوقت الحالي، أعتقد أن المنصات التي لا تطلب KYC هي التي يجب أن تكون أكثر حذرًا.

إذا لم تقم بعد بإجراء التحقق من الهوية، فالإجراء الأساسي هو تقديم معلوماتك الشخصية، وتحميل المستندات، والتقاط صور أو فيديو، ثم الانتظار للمراجعة. معظم البورصات الكبرى تكون سرعة مراجعتها جيدة، وتستغرق من بضع ساعات إلى يوم واحد لإتمامها. بعد ذلك، يمكنك استخدام جميع الوظائف مثل الإيداع، والتداول، والسحب بشكل طبيعي.

بشكل عام، على الرغم من أن KYC يبدو كعقبة، إلا أنه في الواقع مسؤولية عن سلامة جميع المشاركين في السوق. كلما كانت معلوماتك أكثر دقة، كان حسابك أكثر أمانًا، وبيئة السوق بشكل عام أكثر صحة. إنها عملية تعود بالنفع على الجميع.