حول البورصات بدون KYC، قمت بتنظيم بعض المعلومات.

مؤخرًا، تزداد الطلبات على البورصات بدون KYC بين المستخدمين الذين يركزون على الخصوصية، لكن الأمر في الواقع معقد نوعًا ما.

أولًا، من الأساس. البورصات غير المدعومة بـ KYC هي منصات تتيح التداول بدون تقديم بطاقة هوية أو إثبات عنوان. أمثلة على ذلك هي Uniswap و PancakeSwap. في أغسطس 2024، كان لدى Uniswap حوالي 12 مليون مستخدم نشط شهريًا، وتسيطر على حوالي 60% من السوق، مما يدل على انتشارها الواسع.

لماذا تُستخدم بشكل كبير هكذا؟ هناك عدة أسباب. أولًا، الخصوصية والسرية. في عالم حيث المراقبة وانتهاكات البيانات أصبحت أمرًا معتادًا، فإن القدرة على التداول بدون KYC تعتبر ميزة كبيرة. ثانيًا، سهولة الوصول. يمكن البدء فورًا بدون إجراءات تحقق طويلة. هذا مهم بشكل خاص للأشخاص في دول تحظر العملات المشفرة أو الذين لا يمكنهم الوصول إلى النظام المالي التقليدي. ثالثًا، السرعة. يمكن إنشاء حسابات متعددة وتحويل الأموال بدون قيود. وأخيرًا، تجنب التنظيم. وهو أمر حساس، لكنه يظل دافعًا لبعض المستخدمين.

لكن، من المهم أن نفهم أن هناك مخاطر كبيرة مرتبطة بالبورصات بدون KYC.

من ناحية الأمان، فإن عدم الكشف عن الهوية يجذب المحتالين. حتى لو حدثت أخطاء في الكود أو عمليات احتيال، فإن مقدمي الخدمة غالبًا لا يتحملون مسؤولية، لذلك الدعم محدود أو غير موجود. ثم هناك مخاطر التنظيم. من المعروف أن الحكومات تراقب هذه البورصات، وإذا تم تحديد هوية شخص من خلال عنوان محفظته، قد يواجه مشاكل قانونية.

من ناحية الوظائف، هناك قيود. على سبيل المثال، لا يمكن سحب العملات الورقية من Uniswap، وفي العملات المشفرة ذات السيولة المنخفضة، تكون أزواج التداول محدودة.

ومشكلة أخرى كبيرة، وهي أن البورصات بدون KYC أصبحت بيئة خصبة لغسل الأموال. على سبيل المثال، سوق الظلام Hydra استخدم بورصات بدون KYC ومُعَطِّلات البيتكوين لغسل مئات الملايين من الدولارات. وفي عام 2022، تبين أن مجموعة قراصنة من كوريا الشمالية استخدمت Tornado Cash لغسل أكثر من 6 مليارات دولار سرقتها من هجوم على Axie Infinity.

نظرًا لتوزع المعاملات على شبكة البلوكشين، يصعب على سلطات إنفاذ القانون تتبع تدفقات الأموال. وغياب المؤسسات المركزية يعني أنه لا يوجد طرف يمكن الشكوى إليه عند حدوث احتيال. على عكس البنوك التي لديها أنظمة تأمين مثل FDIC و FSCS، لا توجد حماية مماثلة في البورصات المشفرة. بعض البورصات تقدم تأمينًا خاصًا، لكنه محدود النطاق.

وبالمناسبة، وفقًا لتقارير مركز الشكاوى عن الجرائم الإلكترونية IC3 لعام 2023، تجاوزت عمليات الاحتيال المالي المرتبطة بالعملات المشفرة 60,000 حالة، مع خسائر تقدر بأكثر من 5.6 مليار دولار.

عند استخدام بورصات بدون KYC، يجب أن تتخذ إجراءات لحماية نفسك. كلمات مرور قوية، تفعيل المصادقة الثنائية، استخدام VPN، نقل الأموال إلى محفظة أجهزة، والانتباه لعمليات الاحتيال عبر التصيد الاحتيالي. هذه الإجراءات الأساسية ضرورية.

الخصوصية والراحة من الجاذبية، لكن استخدام البورصات بدون KYC يتطلب وعيًا بمخاطر مناسبة. خاصة أن مخاطر الأمان والتنظيم لا يمكن تجاهلها.