المرسوم الإداري يمنح البنوك سلطة تحديد "المشتبه بهم"، ويربط مباشرة المخاطر بتقييم الائتمان، أليس هذا هو مكافحة غسيل الأموال، بل هو سلاح مالي واضح.

وفقًا للتقارير، في 19 مايو وقع ترامب مرسومًا تنفيذيًا لتعزيز التدقيق على غير المواطنين الذين لا يملكون تصاريح عمل في الأعمال المصرفية الأمريكية، وأمر وزارة الخزانة بإصدار إرشادات للمؤسسات المالية للتعرف على والإبلاغ عن السلوكيات المشبوهة مثل التهرب الضريبي، إخفاء الهوية، الأجور خارج السجلات وغيرها. وادعى أن الهدف هو استعادة نزاهة النظام المالي ومنع المخاطر، مع إصدار لوائح جديدة خلال 60-180 يومًا، وتشمل الإجراءات الأساسية تعزيز العناية الواجبة، ودمج التهجير المحتمل وخسائر الدخل في تقييم السداد، ومكافحة استخدام رقم التعريف الضريبي الفردي، الشركات الوهمية، وتقسيم المعاملات، وغيرها من السلوكيات التي تتجنب قوانين سرية البنوك.