هل تبحث عن بناء دخل سلبي حقيقي؟ قد تكون صناديق الاستثمار المتداولة ذات الأرباح الموزعة هي ما تحتاجه تمامًا. لقد كنت أبحث في هذا الأمر مؤخرًا وأدركت أن معظم الناس لا يدركون مدى قوة الاستثمارات التي تدفع أرباحًا — فهناك إمكانية لنمو سعر السهم، ودفع أرباح منتظمة، بالإضافة إلى زيادة الأرباح مع مرور الوقت. الجزء الصعب هو العثور على أفضل صناديق الاستثمار ذات الأرباح العالية دون قضاء وقت طويل في البحث عن الأسهم الفردية. هنا تأتي صناديق الاستثمار المتداولة. فهي تتيح لك الاستثمار في سلة كاملة من الشركات التي تدفع أرباحًا بمشتري واحد، وبصراحة، فهي تغير قواعد اللعبة للاستثمار على المدى الطويل.

إذن، إليك الأمر حول صناديق الاستثمار ذات الأرباح الموزعة: ليست جميعها متساوية. بعض منها يحقق عوائد ضخمة الآن ولكن لن ينمو كثيرًا. آخرون لديهم مدفوعات حالية أصغر لكنهم في وضع يمكنهم من تقديم نمو كبير في الأرباح على المدى الطويل. لقد قمت بمقارنة تسعة من أفضل صناديق الاستثمار ذات الأرباح العالية التي تستحق النظر، والنطاق مثير للاهتمام جدًا.

صندوق iShares المفضل والأوراق المالية ذات الدخل (PFF) يقف عند عائد 6% — وهو عائد مرتفع حقًا. لكن فكر فيما تحصل عليه: يضم حوالي 443 سهمًا مفضلًا وأوراقًا مالية هجينة، والتي تميل إلى تقديم دخل ثابت دون الكثير من زيادة السعر. إذا كنت تريد دخلًا حاليًا، فهذا جيد جدًا. لكن إذا كنت تبحث عن النمو إلى جانب الأرباح، فقد ترغب في النظر في مكان آخر.

ثم هناك صندوق SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF (SPYD)، الذي يركز فقط على أعلى 80 سهمًا من حيث العائد من مؤشر S&P 500. يحقق حوالي 4.18% مع عوائد تاريخية جيدة جدًا. صندوق Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) كان بمثابة حصان العمل — يتتبع مؤشر داو جونز الأمريكي للأرباح الموزعة 100 من الشركات ذات الأساسيات القوية، ويظهر عائدًا بنسبة 3.61% مع عوائد قوية على مدى 5 و10 سنوات.

ما فاجأني أكثر عند مقارنة هذه أفضل صناديق الاستثمار ذات الأرباح العالية هو مدى تباين العوائد. صندوق Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM) يحقق حوالي 2.65%، بينما صندوق Dividend Appreciation ETF (VIG) الخاص بهم يقف عند 1.65% فقط. يبدو أن هناك فجوة كبيرة، أليس كذلك؟ لكن هنا يصبح الأمر مثيرًا للاهتمام — فـ VIG يحقق نتائج إجمالية مذهلة لأنه يركز على الشركات التي لها سجل ثابت في زيادة الأرباح بشكل مستمر. هذه هي قصة نمو الأرباح.

للمقارنة، صندوق S&P 500 العادي (VOO) يحقق عائدًا فقط بنسبة 1.3% لكنه حقق أعلى متوسط عائد سنوي بأكثر من 16%. إذن، هناك بالتأكيد توازن بين السعي وراء العائد اليوم مقابل وضع استثمارك للنمو الرأسمالي.

كما أنني كنت أبحث أيضًا في صندوق First Trust Rising Dividend Achievers (RDVY)، الذي يتتبع الشركات التي كانت ترفع أرباحها باستمرار وتبدو بصحة مالية جيدة بما يكفي للاستمرار في ذلك. هذا نوع من الصناديق التي يمكن أن تتراكم ثروتك بهدوء على مدى عقود.

إليك إطاري لاختيار أفضل صناديق الاستثمار ذات الأرباح العالية لحالتك: إذا كنت تعمل و401(k) الخاص بك من خلال Fidelity أو Schwab أو Vanguard، تحقق مما يقدموه أولًا — قد يكون لديك بعض هذه الصناديق متاحة مباشرة. ثانيًا، فكر فيما تحتاجه فعليًا. هل تعيش من الدخل الآن؟ إذن، اختر الخيارات ذات العوائد الأعلى. بناء ثروة على المدى الطويل؟ فكر في تقسيم استثمارك بين بعض الصناديق التي تركز على الدخل وبعض الصناديق التي تركز على نمو الأرباح.

شيء أتمنى أن يفهمه المزيد من الناس هو قوة نمو الأرباح. لا تتجاهل صندوقًا يحقق عائدًا بنسبة 1.5% إذا كان يركز على الشركات التي ترفع مدفوعاتها باستمرار. مثال مثالي هو شركة Automatic Data Processing — مؤخرًا يحقق عائدًا بنسبة 1.93%، لكن أرباحه نمت من 3.28 دولارات للسهم في 2019 إلى 5.60 دولارات مؤخرًا. هذا هو نوع التراكم الذي يبني ثروة حقيقية.

إذن، نعم، هناك بالتأكيد أفضل صناديق الاستثمار ذات الأرباح العالية لمختلف الأهداف. سواء كنت تريد دخلًا حاليًا، أو نموًا مستقبليًا، أو مزيجًا من الاثنين، هناك خيار يستحق النظر. المفتاح هو مطابقة الصندوق مع احتياجاتك الفعلية بدلاً من مجرد السعي وراء أعلى رقم عائد.