كنت أبحث مؤخرًا في صناديق الأسهم ذات النمو ذات القيمة السوقية الكبيرة وأردت أن أشارك ما وجدته. إذا كنت من النوع الذي يريد عوائد ثابتة دون تحمل تقلبات الشركات الصغيرة المجنونة، فإن فئة الأصول هذه تستحق النظر.

الشيء حول صناديق الأسهم ذات النمو في مساحة القيمة السوقية الكبيرة هو أنها تمنحك تعرضًا لشركات راسخة ذات سجلات حقيقية. أنت لا تغامر مع الشركات الناشئة - هذه شركات ذات إمكانات نمو أرباح مثبتة. المقايضة هي أنك بحاجة إلى الصبر وتحمل مخاطر معقول، حيث يمكن أن تتأرجح الأسهم ذات القيمة السوقية الكبيرة بشكل كبير مع مرور الوقت.

لقد كنت أبحث عن ثلاثة صناديق تصنف دائمًا بشكل جيد. أولها هو صندوق النمو في الأسهم الخاص بفيديليتي، الذي يحقق أرقامًا جيدة - حوالي 15% من العوائد السنوية على مدى ثلاث سنوات. هم يركزون بشكل كبير على التحليل الأساسي، ويختارون الأسهم بناءً على الصحة المالية والموقع السوقي بدلاً من مجرد متابعة الاتجاهات. شركة مايكروسوفت وحدها تشكل حوالي 10% من ممتلكاتهم، مما يدل على تركيزهم على الأسهم ذات الجودة العالية.

ثم هناك صندوق ماساتشوستس من MFS - نهج أكثر تحفظًا مع عائدات بنسبة 11.5% على مدى ثلاث سنوات. ما لفت انتباهي هو نسبة المصاريف التي تبلغ 0.70%، وهي أقل من متوسط الفئة فعليًا. في عالم صناديق الاستثمار المشتركة، هذا ميزة حقيقية عندما تنظر إلى بناء الثروة على المدى الطويل.

صندوق ميزة النمو من جي بي مورغان يكمل الثلاثة بعائدات 13.5% على مدى ثلاث سنوات. يركز على الأسهم ذات القيمة السوقية الكبيرة لكنه سيغوص في الأسهم متوسطة وصغيرة الحجم إذا رأى فرصة. يديره نفس الفريق منذ أوائل 2002، مما يشير إلى بعض الثبات.

الشيء الرئيسي حول صناديق الأسهم ذات النمو هو فهم ما تلتزم به. أنت تراهن على شركات من المتوقع أن تزداد قيمتها مع مرور الوقت، وليس على دخل الأرباح الموزعة. هذا يعني أنك بحاجة إلى أن تكون مرتاحًا للتمسك خلال انخفاضات السوق وعدم البيع بشكل مذعور عندما تصبح الأمور متقلبة.

إذا كنت تفكر في التنويع خارج العملات المشفرة وترغب في التعرض لأسهم النمو التقليدية من خلال صناديق الاستثمار المشتركة، فإن هذه الثلاثة تستحق البحث أكثر. كل منها حصل على تصنيفات قوية، وتدعم بيانات الأداء النهج. فقط تذكر - الأداء السابق لا يضمن النتائج المستقبلية، وأي استثمار في صندوق مشترك يجب أن يتوافق مع خطتك المالية العامة.