مؤخرًا أعمل على تنظيم أفكار استثمار العملات الرقمية، واكتشفت أن العديد من المبتدئين في الواقع لا يفهمون كيف يختارون العملات. بدلاً من اتباع الاتجاهات بشكل أعمى، من الأفضل أن يفهموا المنطق الأساسي وراء تصنيف أنواع العملات الرقمية.

لنبدأ بموضوع قديم ومتكرر، "الشراء في سوق الثور للعملات اللامركزية، والشراء في سوق الدب للعملات الرئيسية". المنطق وراء هذه المقولة بسيط جدًا — العملات اللامركزية تتقلب بشكل كبير، وسوق الثور يسبب ارتفاعات حادة، لكن في سوق الدب يمكن أن تتصف بالانهيار إلى الصفر؛ أما العملات الرئيسية فهي مقاومة للانخفاض، وتناسب البقاء على قيد الحياة خلال فصول الشتاء القاسية. لذلك، الخطوة الأولى في اختيار العملة هي النظر إلى الاتجاه العام للسوق الحالية. بعد ذلك، يجب مراعاة عوامل مثل الشهرة، حجم التداول، والسيولة.

لننظر الآن إلى تصنيف العملات الرقمية من حيث القيمة السوقية. وفقًا لأحدث البيانات، لا يزال بيتكوين هو الملك المطلق، بقيمة سوقية تبلغ 1.57 تريليون دولار، وحصة سوقية 41.74%. كأكثر الأصول ندرة، فإن إجمالي عرض بيتكوين ثابت عند 21 مليون وحدة، ومع آلية النصف التي تحدث كل أربع سنوات، فإن معدل التضخم منخفض جدًا (لا يتجاوز 0.80%)، وهذا هو السبب الرئيسي في توقعات ارتفاعه على المدى الطويل.

مكانة إيثريوم أيضًا ثابتة، بقيمة سوقية تبلغ 264 مليار دولار. وظيفة العقود الذكية تجعلها البنية التحتية الأساسية لنظام DeFi بأكمله، حيث تصل قيمة إجمالي القيمة المقفلة (TVL) إلى 93.1 مليار دولار، وتحتل المركز الأول بين جميع الشبكات العامة. من الصعب جدًا أن تتأثر هذه الميزة على المدى القصير.

ثم هناك XRP، USDT، BNB، SOL. XRP مدعوم من شركة Ripple، وله تعاون واسع مع المؤسسات المالية العالمية، ويصل قدرته على معالجة المعاملات إلى 500-700 معاملة في الثانية، متفوقًا بكثير على بيتكوين الذي يقدر بـ 7 معاملات في الثانية. USDT و USDC هما عملات مستقرة، تُستخدم بشكل رئيسي لتخزين القيمة، وتقلبها أقل من 1%، ولا توفر عادة عوائد استثمارية. يُطلق على SOL لقب "قاتل إيثريوم"، مع رسوم معاملات منخفضة جدًا (حوالي 0.00025 دولار لكل معاملة)، وسعة معالجة تصل إلى 3000-4000 معاملة في الثانية، مما يجعله خيارًا عالي القيمة.

من بين العملات التي تستحق الانتباه في تصنيف العملات الرقمية هو TAO. مع انفجار تقنية الذكاء الاصطناعي، يمثل TAO، كعملة شبكة Bittensor، اتجاهًا جديدًا لدمج blockchain مع AI. كما أنه يعتمد على تصميم ثابت لإجمالي العرض عند 21 مليون وحدة، وهو أمر مثير للاهتمام جدًا.

في الآونة الأخيرة، أعاد DOGE نشاطه بدعم من شخصية تقنية بارزة، على الرغم من أنه بدأ كمزحة، إلا أن إجماع المجتمع قوي جدًا. Chainlink، بسبب ربط البيانات على السلسلة وخارجها، أصبح البنية التحتية الأساسية التي لا غنى عنها للعقود الذكية.

أما بالنسبة لاستراتيجيات الاستثمار، فخبرتي تقول إن الأمر كالتالي. العملات الرئيسية مناسبة للتمسك بها على المدى الطويل، خاصة خلال دورة سوق كاملة من الثور والدب (حوالي 4 سنوات). التداول على المدى القصير قد يحقق أرباحًا عالية، لكنه في الواقع صعب جدًا في التوقيت، ويؤدي غالبًا إلى خسائر بسبب رسوم العمليات المتكررة. الاستثمار طويل الأمد أسهل في تأمين أرباح من الاتجاه الصاعد.

أكثر الطرق شيوعًا لشراء وبيع العملات الرقمية هو عبر منصات التداول المركزية. تبدأ بشراء العملات المستقرة باستخدام العملات الورقية، ثم تتبادلها في سوق العملات لشراء العملة المستهدفة. يمكن شراء بيتكوين وإيثريوم مباشرة بالعملات الورقية. وإذا لم تكن ترغب في التعقيد، يمكنك أيضًا التعامل مع أشخاص موثوق بهم خارج المنصة، ويفضل أن يكون ذلك وجهًا لوجه.

الصعوبة الحقيقية ليست في اختيار العملة، بل في التنفيذ. التمسك على المدى الطويل يتطلب قوة نفسية — عند ارتفاع السعر، تريد تأمين الأرباح، وعند الانخفاض، تريد وقف الخسارة. نصيحتي هي تحديد أهدافك في التداول بوضوح، وفصل الأموال المخصصة للمدى الطويل عن القصير، وحتى يمكنك نقل الأصول التي تحتفظ بها على المدى الطويل إلى محفظة، وفصلها ماديًا، لتقليل الرغبة في التفاعل بشكل متهور.

هناك فخ شائع آخر، وهو عدم الانخداع بالعملات اللامركزية ذات الأسعار المنخفضة جدًا. عند النظر إلى الأصفار بعد العلامة العشرية، قد تعتقد أن الارتفاع إلى عشرة سنتات سيجعل منك مليونيرًا. الواقع هو أن هذه العملات إما ستصبح صفراً، أو ستتجه نحو الصفر. استبدال العملات ذات القيمة السوقية العالية بعدد كبير من العملات الرديئة غالبًا ما يؤدي إلى خسائر في كلا الطرفين.

بشكل عام، من بين أنواع العملات الرقمية، أنصح بشكل خاص بـ BTC و ETH. المستثمرون المحافظون يفضلون الالتزام بهذين العملتين. إذا كان لديك خبرة تداول معينة، يمكنك التفكير في إضافة SOL، DOGE، ADA وغيرها من العملات الرئيسية الأخرى. لكن، بغض النظر عن الاختيار، يجب تحديد نقطة وقف الخسارة، وعدم الاحتفاظ بالعملات اللامركزية إلى أجل غير مسمى. السوق يتغير، والمرتبة تتغير، لذلك من المهم أن تتعلم تعديل استراتيجيتك وفقًا لقدرتك على تحمل المخاطر ووقتك وطاقتك، فهذه هي الطريقة التي يحقق بها المستثمرون على المدى الطويل النجاح.