هل تساءلت يوماً كيف يعمل المتداولون؟ الآن العالم مليء بالفوضى، يعتقد معظم الناس أن هذا هو الأزمة، لكن بالنسبة لمن يفهم التداول، فهي فرصة ذهبية لكسب الدخل من التداول في الأسواق المالية. المشكلة أن معظم الأشخاص الذين يرغبون في بدء مهنة التداول لا يعرفون من أين يبدأون. اليوم سأشرح ببساطة ما هو المتداول، وإذا كنت تريد أن تبدأ، ماذا يجب أن تفعل.

في الواقع، المتداول هو الشخص الذي يحقق دخلًا من شراء الأشياء بأسعار منخفضة وبيعها بسعر أعلى، سواء كان ذلك الذهب، العملات، الأسهم، أو العملات الرقمية. تخيل أنك ذاهب إلى سوق المزارعين ورأيت قميصًا بسعر 100 بات، وتعرف أنه يمكنك بيعه في مجموعة على فيسبوك مقابل 200 بات، فستشتريه وتبيعه لتحقيق ربح 100 بات. المتداول يفعل الشيء نفسه، فقط يغير المنتج إلى الذهب أو الدولار، ويقوم بذلك عبر الهاتف أو الكمبيوتر، دون الحاجة للوقوف أمام متجر.

ما الفرق بين المستثمر العادي والمتداول؟ المستثمر العادي يشتري ويحتفظ لفترة طويلة، غالبًا لسنوات، انتظارًا لزيادة القيمة. أما المتداول، فيشتري ويبيع بشكل متكرر، ربما خلال ساعات أو أيام، لتحقيق أرباح من الفرق في السعر. ببساطة، المستثمر يشبه من يزرع شجرة مانجو وينتظر 3 سنوات ليحصد الثمار، بينما المتداول يشبه من يشتري المانجو من المزرعة ويبيعها يوميًا في السوق لتحقيق ربح.

يجب أن أذكرك أن إحصائيات FINRA تظهر أن 72% من المتداولين اليوميين ينتهون بخسائر في نهاية السنة. لم أذكر ذلك لأخيفك، بل لأجعلك تدرك أنه إذا أردت أن تبدأ، عليك أن تستعد جيدًا.

كيف يحقق المتداولون دخلهم؟ هناك 3 طرق رئيسية: الطريقة الأولى هي شراء بسعر منخفض وبيع بسعر أعلى، مثلًا، إذا كان سعر الذهب 4600 دولار، واشتريته، ثم ارتفع إلى 4650 دولار، فستحقق ربح 50 دولار. الطريقة الثانية هي البيع أولاً ثم الشراء لاحقًا، وهي غريبة بعض الشيء، تخيل أن لديك هاتف آيفون وتستعيره وتبيعه مقابل 30,000 بات، ثم بعد أسبوع ينخفض السعر، وتشتريه مرة أخرى مقابل 25,000 بات، وتعيده لصاحبك، وتحقق ربح 5,000 بات. في عالم التداول، يمكن فعل ذلك بسهولة، فقط بالضغط على زر البيع في التطبيق، دون الحاجة لاستعارة شيء من أحد.

الطريقة الثالثة هي استخدام الرافعة المالية (Leverage)، وهي مضاعف للأرباح، لكنها تضاعف الخسائر أيضًا. ببساطة، الرافعة هي أداة مضاعفة، فلو كان لديك 1000 بات، يمكنك شراء أصول بقيمة 100,000 بات باستخدام رافعة 1:100، والأرباح ستكون أكبر بمقدار 100 مرة، لكن الخسائر أيضًا ستكون أكبر بنفس النسبة، كأنك تقود سيارة بسرعة، إذا اصطدمت، ستكون الإصابة أكبر.

هناك 4 أنواع رئيسية من المتداولين، حسب مدة الاحتفاظ بالمركز: Scalper، Day Trader، Swing Trader، وPosition Trader.

- Scalper: يدخل ويخرج بسرعة، خلال ثوانٍ أو دقائق، يحقق أرباحًا صغيرة من كل عملية، ويقوم بعدة عمليات يوميًا، مثل بائع الكباب الذي يحقق ربح 2 بات من كل قطعة ويبيع 500 قطعة في اليوم، ليحقق 1000 بات. لكن التداول السريع جدًا مرهق جدًا، ولا أنصح المبتدئين به.

- Day Trader: يتداول خلال يوم واحد، ولا يحتفظ بالمركز ليلاً، مثل تاجر السوق الذي يشتري صباحًا ويبيع مساءً، ولا يأخذ البضائع معه للبيت. الميزة أنك لا تتأثر بتقلبات السوق في اليوم التالي، لكن العيب أنك تحتاج إلى تفرغ كامل طوال اليوم، وهو صعب على الموظفين.

- Swing Trader: ينصح به للمبتدئين، يفتح مركزًا ويحتفظ به من يومين إلى 3 أسابيع، لا يحتاج لمراقبة الشاشة طوال الوقت، يكفي فحص السوق صباحًا ومساءً، كمن يترك صنارة لصيد السمك، يضع الشروط ويتركها، وينتظر الفرصة المناسبة. مناسب لمن يعملون ويبحثون عن دخل إضافي من التداول دون ترك وظائفهم.

- Position Trader: يحتفظ بالمراكز لأسابيع أو شهور، يركز على الصورة الكبيرة، لا يهتم بالتقلبات اليومية، كمن يشتري أرضًا وينتظر ارتفاع السعر على المدى الطويل.

المتداول يركز على البيع والشراء المتكرر لتحقيق أرباح قصيرة المدى، بينما المستثمر يشتري ويحتفظ لفترة طويلة لزيادة القيمة. لا يوجد نمط أفضل، فقط يختلف حسب الشخص. إذا كان لديك ساعة أو ساعتين يوميًا، جرب Swing Trading. وإذا كنت لا تريد أن تتعب، فالمستثمر في صناديق الاستثمار هو الخيار الأفضل. وإذا رغبت في تجربة الاثنين، فاقسم أموالك إلى قسمين، واحد للاستثمار الطويل، والآخر للتداول.

كيف يبدأ المبتدئ في أن يصبح متداولًا؟ هناك 5 خطوات بسيطة: تعلم الأساسيات، تدرب بأموال وهمية، اختر تطبيق تداول، ضع خطة، وابدأ بالتداول الحقيقي بمبالغ صغيرة. لا تتخطى المراحل، فالغالبية تفشل لأنها تسرع، وليس لأن السوق صعب.

أولاً، تعلم الأساسيات، لا تحتاج للكثير، فقط فهم المبادئ الأساسية: ما الذي يمكن تداوله، الذهب، العملات، الأسهم الأجنبية، العملات الرقمية، كيف تقرأ الرسوم البيانية، الشمعة الخضراء تعني ارتفاع السعر، الحمراء انخفاض السعر، ما هو وقف الخسارة، وكيفية استخدام الرافعة، وما هو مضاعف القوة الشرائية، وكيفية الحذر.

ثانيًا، تدرب بأموال وهمية، وهو أهم خطوة، يتجاوزها الكثيرون. جميع تطبيقات التداول الجيدة توفر حساب تجريبي، يعطيك أموالًا وهمية للتداول، والأسعار حقيقية، وكل شيء كما في السوق الحقيقي، فقط بدون أموال حقيقية. تدرب حتى تتقن، ثم انتقل للتداول الحقيقي، ويفضل أن تتدرب على الحساب التجريبي لمدة 2-4 أسابيع على الأقل قبل أن تبدأ بأموال حقيقية.

ثالثًا، اختر تطبيق تداول موثوق، لأنه أداة عملك، فاختياره غير الصحيح قد يعرضك للغش أو دفع رسوم عالية. اختر تطبيقًا مرخصًا، مثل من هيئة ASIC الأسترالية أو FCA البريطانية. لا تثق بالتطبيقات غير المرخصة. يجب أن يكون التطبيق سهل الاستخدام، ويتيح حسابًا تجريبيًا، ويقدم تحليلات، ورسوم بيانية، وأخبار، وأدوات مساعدة.

رابعًا، ضع خطة قبل التداول. المتداول الذي لا يملك خطة، يشبه من يشتري يانصيب، خطته بسيطة: قبل كل عملية، أجب على 4 أسئلة: ماذا سأتداول، أي سوق أختار، متى أدخل، متى أخرج، وضع شروط واضحة، مثل الشراء عند وصول السعر إلى مستوى معين، وحدد وقف الخسارة، وحدد هدف الربح، ولا تخاطر بأكثر من 1-2% من رأس مالك في كل عملية، مثلاً، إذا كان رأس مالك 10,000 بات، فلا تتجاوز خسارتك 100-200 بات في كل عملية.

خامسًا، ابدأ التداول الحقيقي بمبالغ صغيرة، بعد أن تتأكد من مهارتك في الحساب التجريبي، لا تضع كل أموالك مرة واحدة، ابدأ بمبلغ بسيط، وإذا نجحت، زد رأس مالك تدريجيًا، ولا تسعَ للثراء السريع، فالسعي وراء الثراء السريع هو طريق الفشل.

التحول إلى متداول يمنحك حرية في الوقت والدخل، لكنه يأتي مع مخاطر وضغوط. الميزة أنك مدير نفسك، يمكنك التداول أينما وأي وقت، والدخل غير محدود، وكلما زادت مهارتك، زاد دخلك. يمكنك البدء بمبالغ صغيرة، وليس من الضروري أن يكون لديك رأس مال كبير. يمكنك الوصول إلى الأسواق العالمية من خلال الهاتف، لكن العيب هو أن الخسائر واردة، حيث يخسر 70-90% من المبتدئين أموالهم، ويشعرون بالضغط النفسي، ويشاهدون تقلبات السوق طوال اليوم، مما يستهلك صحتهم النفسية والجسدية. لا يوجد راتب ثابت، وإذا لم تتداول بشكل جيد في شهر معين، فلن يكون لديك دخل. عليك أن تتعلم باستمرار، فالتوقف عن التعلم يعني التوقف عن الكسب، وهناك خطر الإرهاق النفسي من كثرة النظر إلى الشاشة وتدمير صحتك.

وفقًا لدراسة شملت أكثر من 8 ملايين متداول على مدى 27 عامًا، تبين أن 74-89% من المتداولين المبتدئين يخسرون أموالهم. هذا الرقم لم يتغير طوال السنين، لكن الـ11-26% الذين نجوا، فعلوا ذلك باتباع خطة واضحة، وعدم التردد، ووضع وقف الخسارة في كل عملية، وتقبل الخسارة كجزء من التداول، وتدريب أنفسهم على الحساب التجريبي قبل المخاطرة بأموال حقيقية، وتوثيق كل عملية لتحديد الأخطاء وتحسين الأداء. المتداول الناجح ليس من لم يخسر أبدًا، بل من يخسر قليلًا ويحقق أرباحًا طويلة الأمد.

باختصار، أن تكون متداولًا ليس بالأمر الصعب، لكن يتطلب ثلاث أشياء: المعرفة، التدريب، والانضباط. لا يوجد طرق مختصرة أو أسرع للثراء. المتداول هو الشخص الذي يحقق أرباحه من الفرق في أسعار الأصول، سواء اشترى بسعر منخفض وبيعه بسعر أعلى، أو باع أولاً ثم اشترى لاحقًا. هناك 4 أنواع: Scalper، Day Trader، Swing Trader، وPosition Trader. ينصح المبتدئين بالبدء بحساب تجريبي، والتدريب مجانًا، واختيار منصة مرخصة، وسهلة الاستخدام، وشفافة من حيث التكاليف، ووضع وقف الخسارة في كل عملية. هذه هي الفروق بين المتداول والمقامر. ابدأ بالتداول بمبالغ صغيرة يمكنك تحمل خسارتها، وأفضل خطوة هي فتح حساب تجريبي مجاني، وتجربة التداول، ثم الانتقال إلى التداول الحقيقي إذا أعجبك الأمر، وإذا لم يعجبك، فلن تخسر شيئًا.