وارن بافيت يقول هذا منذ سنوات. صندوق استثمار فاندج واحد يطبق تلك النصيحة.

بينما أيد وارن بافيت أسلوب الاستثمار القيمي منذ عقود، فإن الشيء الآخر الذي يوصي به بشكل متكرر هو البساطة. فهو ليس متداولًا نشطًا أو يلاحق الصفقات الساخنة التالية، ولا يراهن على رهانات غريبة. ببساطة، يستثمر في شركات متينة وطويلة الأمد ويتركها تقوم بدورها.

ينطبق نفس المفهوم على المستثمرين الأفراد. من خلال بناء محفظة حول شركات كبيرة وصحية ماليًا، يمكنك إعداد نفسك لسنوات من خلق الثروة على المدى الطويل. في رسالة إلى مساهمي شركة بيركشاير هاثاوي عام 2013، قال بافيت التالي:

ضع 10% من النقد في سندات حكومية قصيرة الأجل و90% في صندوق مؤشر S&P 500 منخفض التكلفة جدًا. (أقترح صندوق فانجارد.) أعتقد أن نتائج الصندوق على المدى الطويل ستكون أفضل من تلك التي يحققها معظم المستثمرين.

لم يكن بإمكان بافيت أن يكون أكثر وضوحًا من ذلك. فهو يعتقد أن المستثمرين يجب أن يكون لديهم صندوق فانجارد لمؤشر S&P 500 (VOO 1.22%) في محافظهم.

مصدر الصورة: Getty Images.

نقاط رئيسية

• يتتبع VOO مؤشر S&P 500، ويفرض رسومًا سنوية قدرها 0.03%، ونما ليصل إلى أكثر من 950 مليار دولار من الأصول، مما يجعله أحد أكبر صناديق الاستثمار في العالم.
• من المتوقع أن تنمو أرباح الربع الأول من عام 2026 لمؤشر S&P 500 بنسبة تقارب 28% على أساس سنوي، وهو أفضل نتيجة منذ عام 2021.
• صمم بافيت إطار عمل بنسبة 90/10 بحيث يمكن للمستثمرين غير الخبراء تحقيق نتائج تتفوق على معظم المديرين المحترفين دون تكاليف أو تعقيدات.

لماذا لا تزال مبادئ استثمار بافيت تنطبق

العديد من المستثمرين يركزون بشكل زائد على أسهم التكنولوجيا والنمو في الوقت الحالي، سواء عبر صندوق ETF يستهدف أحد تلك القطاعات أو من خلال صندوق S&P 500. نسبة تخصيص القطاع التكنولوجي في المؤشر تبلغ 33%، وهي أعلى بكثير مما كانت عليه قبل عقد من الزمن، عندما كانت تمثل حوالي 20% من الأصول.

لكن مع مرور الوقت، يتكيف تخصيص القطاعات في مؤشر S&P 500 مع توجهات الاقتصاد. في فترات مختلفة على مدى العقود الماضية، كانت التكنولوجيا والطاقة والمالية أكبر القطاعات الفردية حيازة. الاستثمار في مؤشر S&P 500 لا يتطلب توقيت السوق أو تداول متكرر. بساطته هي أكبر نقاط بيعه. إنه حقًا مؤشر طويل الأمد للشراء والاحتفاظ يسمح للمستثمرين بالاستفادة من محرك النمو الاقتصادي في الولايات المتحدة.

توسيع

NYSEMKT: VOO

صندوق فانجارد لمؤشر S&P 500

التغير اليومي

(-1.22%) $-8.38

السعر الحالي

$679.35

النقاط الرئيسية للبيانات

نطاق اليوم

$678.50 - $683.50

نطاق الـ 52 أسبوعًا

$529.11 - $689.10

الحجم

288 ألف

يعترف بافيت بأن معظم الناس لا ينبغي أن يحاولوا اختيار الفائزين الفرديين. حتى معظم مديري الأموال المحترفين يفشلون في ذلك بشكل منتظم. من خلال الاستثمار ببساطة في المؤشر عبر صندوق فانجارد لمؤشر S&P 500، تحصل على إمكانات نمو طويلة الأمد مع رسوم منخفضة جدًا.

أداء VOO والمؤشرات الرئيسية

مصدر البيانات: فانجارد.

فلسفة بافيت الاستثمارية ليست بالضرورة شعبية خلال فترات مثل طفرة الذكاء الاصطناعي (AI)، عندما تكون أسهم التكنولوجيا في ذروتها. لكن على المدى الطويل، ثبت أنها فعالة في بناء الثروة ببطء وثبات مع مرور الوقت. وهذا شيء يجب أن يفعله معظم المستثمرين.