مؤخرًا أتابع سوق العملات الرقمية، واكتشفت أن الجميع يسأل نفس السؤال: أي العملات يجب أن أستثمر فيها؟ لقد جمعت بعض الأفكار، وربما تكون مفيدة لك.

بصراحة، سوق العملات الرقمية مليء بالآلاف، لكن الحقيقي الذي يستحق الاهتمام هو تلك المشاريع ذات التصنيف الأعلى من حيث القيمة السوقية. لماذا؟ لأنها معروفة، وحجم تداولها كبير، وسيولتها جيدة، والمخاطر نسبياً قابلة للتحكم. نظرت إلى البيانات الأخيرة، قيمة بيتكوين السوقية حوالي 1.56 تريليون دولار، وتستحوذ على 42.54% من السوق، بينما إيثريوم بقيمة 262.67 مليار دولار، وحصة السوق 7.15%. مكانة هذين العملتين لا يمكن زعزعتها حقًا.

هناك الآن قول شائع في السوق يُقال: «في سوق الثور اشترِ العملات الصغيرة، وفي سوق الدب اشترِ العملات الرئيسية»، وأعتقد أن هذه المقولة لها منطق. في سوق الثور، ارتفاع العملات الصغيرة يكون قويًا، لكنه يحمل مخاطر عالية؛ وفي سوق الدب، العملات الرئيسية مقاومة للانخفاض، واحتمال أن تصل إلى الصفر قليل. لذلك، قبل الاستثمار في العملات الرقمية، من الأفضل أن تنظر أولاً إلى الاتجاه العام للسوق، فهذا هو الأولوية القصوى.

بيتكوين هي ملك العملات المشفرة، وأول من ظهرت، وكمية العرض محدودة بـ 21 مليون وحدة، وتنقص نصف كل أربع سنوات، وهذا آلية انكماش تجعلها نادرة وقيمة. منذ أن وافقت SEC على صندوق ETF الفوري في 2024، تدفقات الأموال المؤسسية زادت بشكل واضح. على الرغم من أن قيمة إيثريوم أقل من بيتكوين، إلا أن وظيفة العقود الذكية فيها تتيح للمطورين إنشاء تطبيقات متنوعة، وهذا هو جوهر قيمتها. إجمالي القيمة المقفلة (TVL) لإيثريوم وصل إلى 93.1 مليار دولار، وهو الأعلى بين جميع الشبكات العامة.

مؤخرًا، مفهوم الذكاء الاصطناعي أصبح شائعًا جدًا، وعملة TAO ظهرت في ظل هذا الاتجاه. الشبكة التي تدعمها Bittensor تهدف إلى بناء سوق خدمات تعلم الآلة من نظير إلى نظير، وتصميمها مستوحى أيضًا من كمية العرض الثابتة لبيتكوين وهي 21 مليون وحدة. عملة ريبل مدعومة من شركة Ripple، ولها علاقات جيدة مع المؤسسات المالية العالمية، وسرعة المعاملات تصل إلى 1500 إلى 3400 معاملة في الثانية، متفوقة بكثير على بيتكوين التي تصل إلى 7 معاملات في الثانية، وهذا يجذب المستخدمين المؤسساتيين.

سولانا تُعرف بـ «قاتل إيثريوم»، وأداؤها جيد جدًا. سرعتها تصل إلى 3000 إلى 4000 معاملة في الثانية، ورسوم المعاملات حوالي 0.00025 دولار، وتكلفتها عالية القيمة جدًا. دوجكوين مدعومة من ماسك، وكل تغريدة له تؤدي إلى تقلبات في السعر. Chainlink تربط بين البلوكشين والبيانات الواقعية، وتتمتع بخصائص بنية تحتية مهمة، على عكس العملات التي لا قيمة لها ولا تطبيقات فعلية.

أما عن استراتيجيات الاستثمار، فاقتراحي هو أن العملات ذات التصنيف الأعلى من حيث القيمة السوقية، أي العشرة الأوائل، مناسبة للتداول على المدى القصير والطويل، والأهم هو أن تختار الاستراتيجية المناسبة وفقًا لاتجاه السوق الحالي. للمبتدئين، الاستثمار على المدى الطويل أسهل، فقط يحتاجون إلى فهم أساسيات الشراء والبيع ومعرفة قيمة السوق. أما التداول على المدى القصير، فيتطلب استراتيجيات تداول مستقلة، وإدارة للمراكز، وقوة نفسية، وهو غير مناسب للمبتدئين.

نظريًا، قد تكون أرباح التداول القصير أعلى، لكن في الواقع، معظم الناس بسبب عدم التوقع الصحيح أو ضعف التنفيذ، ينتهي بهم الأمر إلى خسائر مستمرة من الشراء المرتفع والبيع المنخفض. الاستثمار على المدى الطويل يدعو إلى الاحتفاظ طويلًا، وعدم تفويت الفرص، ويمكنه أن يضمن أرباح الاتجاه الصاعد بشكل فعال. أتذكر أنني اشتريت بعض البيتكوين عندما كانت حوالي 5000 دولار في 2018، وبعت عند 7000 دولار، ثم ارتفعت لاحقًا إلى 12000 دولار، وندمت جدًا على ذلك. لكن حدث 312 أعطاني فرصة ثانية، وهذه هي فائدة الاستثمار على المدى الطويل.

عند اختيار العملات الرقمية للاستثمار، يجب الانتباه إلى أن العملات المستقرة مثل USDT وUSDC مربوطة بالدولار بنسبة 1:1، وتقلباتها صغيرة جدًا، وتستخدم بشكل رئيسي للحفاظ على القيمة، ومن الصعب تحقيق أرباح كبيرة من خلالها. أما العملات التي تستحق الاستثمار الحقيقي فهي BTC، ETH، TAO، XRP، SOL، DOGE وغيرها من العملات غير المستقرة، فهي تحقق ارتفاعات جيدة في كل دورة سوق صاعدة.

الطريقة التقليدية لشراء العملات الرقمية هي التسجيل في منصة تداول، وإثبات الهوية، وربط وسيلة دفع، ثم شراء العملات المستقرة عبر العملات الورقية، ثم التداول بين العملات. وإذا كان الأمر مرهقًا، يمكنك أيضًا التداول خارج المنصة، ولكن يجب أن تتعامل مع أشخاص موثوقين، ويفضل أن يكون اللقاء وجهًا لوجه.

الاحتفاظ طويل الأمد بالعملات الرقمية لا يتطلب مراقبة السوق باستمرار، مما يوفر الوقت والرسوم. لكن التنفيذ الفعلي صعب، لأن الارتفاع يدفعك لبيع لتحقيق الأرباح، والانخفاض يدفعك لبيع لتقليل الخسائر. نصيحتي هي تحديد هدف واضح للتداول، واستخدام استراتيجيات قصيرة وطويلة، وتخزين الأموال على منصات مختلفة، وحتى نقل الأصول طويلة الأمد إلى محافظ باردة لعزلها فعليًا.

إذا كنت مستثمرًا محافظًا، فالأفضل أن تركز على BTC وETH فقط. وإذا كنت مستثمرًا يبحث عن النمو، وتتمتع بمهارات في التداول، يمكنك إضافة DOGE، ADA، SOL وغيرها من العملات الرئيسية. لكن، لا تنخدع بالعملات الصغيرة التي تحمل العديد من الأصفار بعد الفاصلة العشرية، وتظن أنها ستصبح ثروتك عندما تصل إلى عُشر سنت، فالحقيقة أن هذه العملات إما ستصل إلى الصفر أو ستتجه نحو ذلك.

بشكل عام، سوق العملات الرقمية يتغير باستمرار، وتصنيفات القيمة السوقية تتغير أيضًا. ما علينا فعله هو اختيار العملات المناسبة وفقًا لأهدافنا، وحماية حساباتنا ومحافظنا بشكل جيد. بغض النظر عن العملات التي تختارها للاستثمار، تجنب الأخطاء الشائعة مثل عدم تحديد هدف واضح، وعدم فهم وقف الخسارة، والاحتفاظ بالعملات السيئة على المدى الطويل، لأنها ستؤدي فقط إلى خسائر مستمرة.