لقد لاحظت مؤخرًا أن الكثيرين لا يفهمون نسبة المخاطرة إلى العائد (RR) بشكل جيد، على الرغم من أنها أداة تجعل عوائد المحفظة مختلفة جدًا.

بصراحة، إذا كنت تتداول الفوركس أو الأسهم ولا تتابع RR، فذلك يشبه القيادة بعينين مغلقتين. والأهم من ذلك، أنه ليس صعبًا على الإطلاق، فقط تحتاج إلى معرفة طريقة الحساب.

RR في الفوركس هو نسبة بين الربح المتوقع والخسارة المحتملة. الصيغة البسيطة هي (السعر المستهدف - سعر الدخول) مقسومًا على (سعر الدخول - وقف الخسارة). هذا كل شيء.

هناك شيء مثير للاهتمام، وهو أن RR وعامل الفوز (Win Rate) متعاكسان. إذا كانت RR عالية (مثل 3:1)، فلن يحتاج عامل الفوز إلى أن يكون 25% لتحقيق ربح، أما إذا كانت RR منخفضة (1:1)، فلابد أن يكون عامل الفوز 50% أو أكثر لتحقيق الربح. هذا هو السبب في أن المحترفين يضعون دائمًا وقف الخسارة بشكل صارم.

مثال واضح: لنفترض أنك تستثمر في سهمين، الأول يتوقع ربح 20% ويخاطر بنسبة 50%، والثاني يتوقع ربح 10% ويخاطر بنسبة 5%. إذا لم تستخدم RR، فستعتقد أن الأول أفضل، لكن عند حساب RR، يتبين أن الثاني لديه RR = 2، والأول لديه RR = 0.4. أليس كذلك؟ الثاني هو الأكثر جدوى.

أفضل قيمة لـ RR هي 2 أو أكثر، مما يعني أنك تخاطر بمبلغ 1 وتحتمل أن تربح 2 أو أكثر. إذا كانت أقل من ذلك، فإن المخاطر أكبر من العائد، وهذا غير مجدي.

في الواقع، RR هو مرشح يساعدك على اختيار التداولات أو الاستثمارات ذات العائد المجدي فقط. بعض الأشخاص يربحون بنسبة 25% من تداولاتهم، ومع ذلك يحققون أرباحًا كبيرة لأن RR جيد. والبعض الآخر يربح بنسبة 70% لكنه يخسر بسبب ضعف RR. لذلك، لا تنظر فقط إلى معدل الفوز، بل يجب أن تنظر أيضًا إلى RR.

إذا كنت متداول فوركس أو سوق الأسهم، جرب أن تفتح جدول بيانات وتحسب RR لآخر 10 تداولات قمت بها، وانظر إلى المتوسط. هذا سيخبرك ما إذا كان نظامك جيدًا أم لا.