لقد لاحظت أن الكثير من الناس يطرحون أسئلة حول التحقق من الهوية في العملات الرقمية، خاصة عندما يكتشفون أن معظم البورصات الآن تتطلب ذلك. أصبح الأمر لا مفر منه، وبصراحة، هناك أسباب وجيهة لذلك.

الموضوع هو أن المعاملات في العملات الرقمية من الناحية التقنية مجهولة الهوية. تتم بشكل فوري على البلوكشين، محمية بالتشفير. لكن، هذا هو ما يجعلها جذابة للمحتالين والمجرمين الذين يسعون لتجاوز قواعد مكافحة غسيل الأموال التقليدية. ومن هنا تأتي أهمية التحقق من الهوية في العملات الرقمية.

فكيف يعمل ذلك بشكل عملي؟ عندما تريد فتح حساب على منصة تبادل، عليك أولاً تقديم معلومات أساسية: اسمك، تاريخ ميلادك، عنوانك. ثم، يتعين عليك رفع صورة لوثيقة هوية رسمية، مثل جواز سفر أو رخصة قيادة. بعض البورصات تطلب حتى صورة سيلفي للتحقق من هويتك الحقيقية. بمجرد أن تؤكد المنصة هويتك، يمكنك البدء في التداول. بعض البورصات تتيح لك إنشاء حساب قبل التحقق الكامل، لكنك لن تتمكن من استخدامه بشكل فعلي إلا بعد إتمام التحقق من الهوية. بعض المنصات تفرض حتى حدوداً على الإيداعات حتى يتم التحقق من كل شيء.

أما من ناحية التنظيم، فقد تسارعت الأمور منذ 2019. في الولايات المتحدة، صنفت هيئة الأوراق المالية والبورصات، وFinCEN، ولجنة تداول العقود الآجلة للسلع الأسواق الرقمية كمؤسسات خدمات مالية، مما يلزمها بالامتثال لمعايير التحقق من الهوية ومكافحة غسيل الأموال وفقاً لقانون السرية المصرفية لعام 1970. في الهند، الأصول الرقمية غير منظمة رسمياً، لكن المنصات الكبرى تلتزم بدقة بالمعايير المقبولة لتجنب المشاكل.

لماذا هذا مهم جداً؟ أولاً، يعزز الشفافية. إذا كنت تعرف أن منصتك تتخذ إجراءات جدية لحماية بياناتك والتحقق من هوية المستخدمين، فستثق أكثر. ثانياً، يقلل بشكل كبير من الجرائم المالية. بين 2020 و2021، قفزت المعاملات غير القانونية في العملات الرقمية من 7.8 مليار إلى حوالي 14 مليار دولار، بزيادة قدرها 79%. كما تزايدت عمليات الاحتيال في العملات الرقمية، مع 80,000 حالة فقط في الولايات المتحدة في 2020. التحقق من الهوية يساعد على مكافحة ذلك. وأخيراً، يساهم في استقرار السوق. المعاملات المجهولة وغير الموثقة تخلق عدم يقين. مع عمليات التحقق الصارمة، يصبح السوق أكثر موثوقية، مما يجذب المزيد من المستثمرين.

الآن، أعلم أن بعض الأشخاص يسألون عما إذا كان من الممكن التداول بدون التحقق من الهوية في العملات الرقمية. من الناحية التقنية نعم، عبر البورصات اللامركزية. لكن الأمر أكثر خطورة بكثير. توفر DEX أماناً أقل، وتكون أقل سهولة في الاستخدام، وتكاليف المعاملات غالباً أعلى. ناهيك عن خطر التعرض للاحتيال بدون أي وسيلة للانتقام. بصراحة، بالنسبة لشخص جاد، فإن استخدام منصة موثوقة مع تحقق كامل من الهوية هو الخيار الأفضل. الأمر يستغرق بضع دقائق فقط وراحة البال مضمونة.

التحقق من الهوية في العملات الرقمية أصبح الآن إلزامياً في جميع البورصات المركزية الكبرى تقريباً. لقد أصبح معياراً، ولأسباب وجيهة: يحمي المستثمرين، يقلل من الاحتيال، ويعطي استقراراً أكبر لسوق العملات الرقمية بشكل عام.