مؤخرًا، اكتشفت أن الكثير من الناس لا زالوا يواجهون بعض الشكوك حول عملية KYC في البورصات، لذا سأقوم بتوضيح بسيط لماهية هذا الشيء في النهاية.

ببساطة، KYC هو "اعرف عميلك"، وهو عملية التحقق من الهوية التي تطلبها المؤسسات المالية بما في ذلك بورصات العملات المشفرة. الهدف واضح جدًا — التأكد من هويتك الحقيقية، ومنع الأشخاص من استخدام هويات مزورة في غسل الأموال، التمويل الإرهابي، أو الاحتيال.

لماذا تصر البورصات على تطبيق KYC بهذه الصورة؟ هناك عدة أسباب. أولًا، الجهات التنظيمية تطالب بذلك. الحكومات حول العالم تدفع البورصات لتطبيق KYC لتقليل مخاطر الجرائم المالية، وأصبح هذا معيارًا أساسيًا. ثانيًا، بدون KYC، من السهل جدًا على الأشرار فتح حسابات مجهولة متعددة، وتحويل مبالغ كبيرة من العملات المشفرة بطرق غير قانونية، وهذا يضر بشكل كبير بالنظام البيئي للسوق.

من وجهة نظر المستخدم، فإن KYC في الواقع يحميك. من خلال التحقق من الهوية، يمكن للبورصة اكتشاف وإيقاف الحسابات المشبوهة بسرعة، ومنع القراصنة من سرقة الأموال باستخدام حسابات وهمية. وإذا تم اختراق حساب، يمكن للبورصة تتبع المعاملات غير الطبيعية وتجميدها بشكل أسرع. بالإضافة إلى ذلك، يساعد KYC في منع عمليات التضخيم السوقي الكبيرة مثل Pump & Dump، مما يجعل السوق أكثر عدالة لجميع المستثمرين.

ماذا يحتاج KYC بالتحديد؟ عادةً، تطلب البورصات منك تقديم بعض المستندات. أولًا، إثبات الهوية الصادر عن الحكومة، مثل جواز السفر، أو بطاقة الهوية، أو رخصة القيادة. ثانيًا، إثبات السكن الحديث، مثل فاتورة الكهرباء، أو الماء، أو كشف حساب بنكي، لإثبات عنوانك. ثالثًا، العديد من المنصات تطلب أيضًا صورة سيلفي أو تحقق عبر الفيديو المباشر، لضمان أن الشخص المقدم للمستندات هو نفسه صاحب الهوية.

عملية التحقق بشكل عام بسيطة جدًا. تقوم بالتسجيل أولًا، ثم يُوجهك النظام لإكمال عملية التحقق من الهوية، من خلال إدخال معلوماتك الأساسية، وتحميل المستندات، وإجراء التعرف على الوجه. ستقوم المنصة بمراجعة معلوماتك خلال عدة ساعات إلى يوم، وإذا تم الموافقة، ستتمكن من استخدام جميع وظائف البورصة بشكل طبيعي، بما في ذلك الإيداع، والسحب، والتداول.

أعتقد أن بعض الناس يرون KYC كمشكلة أو إزعاج، لكن من منظور آخر، هو إجراء ضروري لحماية السوق ككل. من خلال KYC، تستطيع البورصات مكافحة الاحتيال، وغسل الأموال، وضمان الامتثال للقوانين. وللمستخدمين، فإن هذا التحقق يضيف طبقة أمان إضافية — على الأقل نعرف أن الأشخاص على المنصة هم من ذوي الهوية الحقيقية، مما يجعل بيئة التداول أكثر أمانًا.

فما هو KYC إذن؟ ببساطة، هو عملية تأكيد الهوية، تحمي كل من البورصة والسوق، وتحمي أيضًا أنفسنا. على الرغم من أنه يتطلب تقديم بعض المعلومات الشخصية، إلا أنه قاعدة أساسية لا بد من قبولها للمشاركة في سوق العملات المشفرة. ما رأيكم، هل تعتقدون أنه إجراء ضروري للأمان، أم أنه مرهق جدًا؟