رأيت مؤخرًا حالة حقًا صدمتني. تم احتيال 2 مليون صيني، بمبلغ يصل إلى 500 مليار يوان، والبطل يدعى Zhang Yufa. قصة هذا الشخص لم تعد مجرد "احتيال" يمكن وصفها.

في أكتوبر 2019، ظهرت على شوارع كوالالمبور مشهد محزن جدًا — أكثر من 100 صيني يركعون ويبكون طلبًا للمساعدة، جميعهم ضحايا من منصة عملة افتراضية. عندما وصلوا إلى المقر الرئيسي، كانت المباني قد خلت من الناس بالفعل. هذا هو لحظة انهيار مجموعة MBI.

لكن الحديث عن تاريخ Zhang Yufa، يبدأ من عام 2008. حينها، كانت الأزمة المالية العالمية، وافتتح مقهى هونغ داو. في الظاهر هو مقهى، لكن في الواقع هو عملية احتيال من نوع بونزي — استثمار 6000 رينغت ماليزي لشراء "أسهم أصلية"، مع عائد شهري، وتضاعف الأرباح ثلاث مرات بعد 5 سنوات. هل يبدو الأمر مغريًا؟ على الأقل، أكثر من 3000 شخص وافقوا. وماذا كانت النتيجة؟ الخدمة في المقهى كانت سيئة جدًا، وبعد بضعة أشهر أغلق تمامًا. تقدم الضحايا بشكاوى، وحُكم على Zhang Yufa بتهمة الاحتيال، لكنه قضى يومًا واحدًا في السجن، ودفع غرامة وخرج.

وبعد أن تذوق طعم النجاح، زاد طموحه. في 2009، أسس هو وشركاؤه "مجموعة حلم"، التي زعمت أنها تضمن عائدًا بنسبة 70% إلى 90%. المستثمرون كانوا يصنفون حسب المبلغ المستثمر، ويحصلون على عائد شهري، ويمكنهم أيضًا تطوير شبكة مبيعات لتحقيق مكافآت. ببساطة، كانت تسويق متعدد المستويات، لكنه كان مغلفًا بشكل جميل، وجذب أكثر من مليار دولار. حتى تم حظر الموقع في 2014، وانتهت هذه الحيلة.

المثير للاهتمام أن Zhang Yufa كان قد هرب بالفعل قبل أن يفضح أمره. سافر إلى هونغ كونغ، وتواصل مع شركة تكنولوجيا تسمى SMI، التي كانت تروج للألعاب المالية، لكنها كانت أيضًا تسويق متعدد المستويات. هناك "درس بجد"، واستوعب خبرات مجموعة حلم وSMI بالكامل.

في 2015، انفجر سوق البيتكوين. استغل Zhang Yufa الفرصة، وأنشأ مجموعة MBI. هذه المرة، كان أكثر ذكاءً، وصمم النظام بشكل أكثر دقة. تروّج MBI لعملة افتراضية تسمى "عملة يس" (M币)، وتدعي أنها "لا تنخفض أبدًا". يحتاج المستخدمون إلى دفع 700 رينغت ماليزي على الأقل للانضمام، وشراء العملة الافتراضية للحصول على مستوى عضوية، ثم يمكنهم الحصول على عائد يتراوح بين 10% إلى 200% سنويًا. كما أن هناك مكافآت إضافية لتطوير شبكة مبيعات. هل يبدو ذلك مغريًا؟ جوهر عملية احتيال M币 هو أنه لا يوجد منتج حقيقي يدعمه، ويعتمد كليًا على تدفق الأموال الجديدة.

ولإضفاء طابع رسمي، أنشأ Zhang Yufa متاجر فعلية، حيث يمكن للمستخدمين إنفاق M币. كما قام بشراء نفوذ رسمي، وأجرى أعمال خيرية، ورعى حفلات غنائية. في وقت ما، كانت MBI في أوج مجدها، وكان يُلقب Zhang Yufa بـ "الأب Zhang" من قبل أتباعه.

لكن المشكلة بدأت تظهر تدريجيًا. عندما استثمر شخص ما 100 ألف، واستلم نفس المبلغ، كان عليه الانتظار في طابور لسحب المبالغ، مع حد أقصى للسحب اليومي قدره 10 آلاف. بدأ الناس يشككون، وواجهوا هجومًا من قبل المعجبين المخلصين. هؤلاء الأشخاص كانوا يثقون تمامًا بـ Zhang Yufa، لدرجة أنهم أصبحوا عميان في ثقتهم.

في 2017، تعاونت الشرطة الماليزية والصينية لملاحقة MBI. تم القبض على Zhang Yufa، وتجميد أكثر من 90 حسابًا و2.09 مليار يوان. لكن بعد فترة قصيرة، أُطلق سراحه مجددًا. واصل إصدار عملة افتراضية جديدة WCG، مرتديًا عباءة تقنية البلوكشين، وواصل جمع الأموال.

حتى عام 2019، انهارت MBI تمامًا. أدرك 2 مليون ضحية أنهم تعرضوا للاحتيال. حتى أن بعضهم حاول اختطاف ابن Zhang Yufa لإجباره على سداد الديون، مما يعكس مدى اليأس.

أما Zhang Yufa، فهرب بهدوء إلى تايلاند، واعتنق الرهبنة في معبد. وذكر أن السبب هو "تربية النفس". والأغرب أنه قال إن الرهبنة ستستغرق 7 أيام فقط. مغادرة البلاد واعتناق الرهبنة لمدة 7 أيام، هل هو تأمل وهدوء، أم هروب من القبض عليه؟

خلال فترة الرهبنة، استمر في شراء نفوذ رسمي، وشراء الأراضي، وإدارة أعماله. حتى يوليو 2022، عندما نفذت الشرطة في الصين وماليزيا وتايلاند عملية مشتركة، وتم القبض عليه رسميًا في تايلاند. وفي 26 يوليو، تم تسليمه إلى الصين للمحاكمة.

عند النظر إلى القضية بأكملها، فإن طريقة احتيال عملة M币 ليست معقدة: لا يوجد منتج حقيقي، الشركة لا تحقق أرباحًا، تعد بعوائد عالية جدًا، تتطلب رسوم دخول، ويجب تطوير شبكة مبيعات. هذه السمات تم كشفها مرات عديدة، فلماذا لا يزال هناك الكثير من الناس يقع في الفخ؟

في النهاية، الأمر يعود إلى جشع الإنسان. من لا يرغب في الثراء الفاحش بين ليلة وضحاها؟ لكن لا يوجد شيء مجاني، وما يبدو كفطيرة هو غالبًا فخ. MBI انهارت، لكن هذا النوع من الاحتيال لن يختفي، طالما أن القلب لا يخلو من الطمع، فسيظل هناك دائمًا من يغامر.