أعلى غرامة في تاريخ البنوك! مسؤولون في بنك تايتونغ يتعاونون مع عصابة احتيال لغسل الأموال، لجنة الأوراق المالية تفرض غرامة قدرها 32 مليون دولار

مسؤولون كبار في بنك تايشونغ يتعاونون مع عصابة احتيال لغسل الأموال، وتصل تدفقات الأموال المعنية إلى 3.64 مليار يوان نيو تايواي. بسبب فشل الرقابة الداخلية وعدم تنفيذ إجراءات مكافحة غسل الأموال، تم تغريم البنك بمبلغ 32 مليون يوان نيو تايواي من قبل لجنة الأوراق المالية، وهو أعلى غرامة في تاريخ القطاع المصرفي في تايوان، وطُلب منه تحسين نظام الرقابة الداخلية بشكل شامل.

مسؤولون كبار يتعاونون مع عصابة غسل الأموال، ولجنة الأوراق المالية تغرم تايشونغ بنك 32 مليون

وفقًا لوكالة “تشونغ يي شي” و"صحيفة الاقتصاد اليومية"، أعلنت لجنة الأوراق المالية أمس (12/5) أنها فرضت غرامة قدرها 32 مليون يوان نيو تايواي على تايشونغ بنك بسبب عيوب في إجراءات فتح الحسابات، ومراجعة هوية العملاء المستمرة، وآليات مراقبة الحسابات، مما يخلق أعلى سجل غرامات في تاريخ القطاع المصرفي في تايوان.

وأشار مدير إدارة البنوك بلجنة الأوراق المالية، تونغ تشينغ-تشانغ، إلى أن التحقيق كشف أن 10 فروع تابعة لبنك تايشونغ، بدءًا من أبريل 2024، عند فتح حسابات لـ 21 شركة، لم تضع آليات مراجعة مناسبة لعملية التعرف على العميل وحدود البنك الإلكتروني.

كما أن هناك العديد من العيوب الخطيرة في المراحل التالية من مراجعة هوية العملاء، ومراقبة المعاملات غير الطبيعية، والإبلاغ عن الشكوك في غسل الأموال، مما يدل على أن البنك لم ينفذ نظام الرقابة الداخلية بشكل صحيح. بسبب مخالفة العديد من الالتزامات القانونية الإدارية، تم فرض غرامة قصوى قدرها 32 مليون يوان وفقًا للقانون.

قضية غسل الأموال في بنك تايشونغ: المسؤولون يتلاعبون لصالح عصابة الاحتيال

مراجعة تفاصيل قضية غسل الأموال، كشفت النيابة في تايشونغ أن مسؤول شركة مانلي للتطوير العقاري، هونغ يوي-بنگ، قام بتسهيل غسل الأموال، خلال الفترة من سبتمبر 2024 إلى أبريل 2025، وتعاون مع مديري ومساعدي 4 فروع لبنك تايشونغ التجاري، بإجمالي 6 مسؤولين.

ساعد هؤلاء المسؤولون العصابة الإجرامية على فتح حسابات مالية باسم 12 شركة وهمية، ولم يحتفظوا بصور عند فتح الحسابات كما هو مطلوب، بل قاموا عمدًا برفع حدود التحويل الكبيرة للحسابات.

عندما يتم تفعيل تنبيه يشير إلى اشتباه في غسل الأموال، يتعمد المسؤولون في البنك المعني حماية المشتبه بهم وتأخير الإبلاغ. حتى بعد الإبلاغ عن المعاملات غير الطبيعية، استمروا في التقاعس عن تنفيذ إجراءات مثل إيقاف أو تقييد التحويلات، مما سمح للأموال غير المشروعة الناتجة عن الاحتيال والألعاب عبر الإنترنت بالانتقال بسرعة وتركز، مخفيًا عبر طبقات من التحويلات لتمويه مصدر الأرباح الإجرامية الكبيرة، حيث بلغت التدفقات غير القانونية المعنية 3.64 مليار يوان نيو تايواي.

قال نائب مدير إدارة البنوك بلجنة الأوراق المالية، تشانغ جيا-كوي، إن، هذه القضية اكتشفت خلال فحص مالي في 2025 عندما لاحظت تدفقات غير طبيعية، وتم إحالتها بشكل استباقي إلى التحقيقات. بعد التفتيش، تم حجز أصول بقيمة تقارب 269.1 مليون يوان، وتم توجيه تهم رسمية ضد 7 أشخاص بتهم مخالفة قانون البنوك، والاحتيال، ومكافحة غسل الأموال.

• تقرير ذي صلة:** صدمة في القطاع المالي التايواني! 6 مسؤولين كبار في بنك تايشونغ يتعاونون مع عصابة احتيال، ويشتبه في غسل 3.6 مليار يوان**

لجنة الأوراق المالية تفرض ستة متطلبات رقابية، وتؤكد أن بنك تايشونغ يعمل بشكل طبيعي

بالنسبة لفشل الرقابة الداخلية الخطير في بنك تايشونغ، فرضت لجنة الأوراق المالية غرامة كبيرة وطرحت ستة متطلبات رقابية. تشمل مراجعة شاملة للعيوب، ودراسة إجراءات تعزيز التحسين، وتقوية آليات الرقابة والتدقيق الداخلية وتقديمها لمجلس الإدارة؛ بالإضافة إلى مراجعة شاملة لعملية فتح الحسابات التي يقوم بها الموظفون بشكل استباقي، وطلب توظيف جهة خارجية خلال شهر لإعادة ضبط وتحسين نظام مكافحة غسل الأموال، وغيرها.

ردًا على الغرامة الكبيرة والمتطلبات الرقابية من قبل لجنة الأوراق المالية، أصدر بنك تايشونغ بيانًا هامًا، مؤكدًا أنه سيتبع تعليمات الجهات المختصة لإجراء التحسينات ذات الصلة، وأن عمليات البنك الحالية تسير بشكل طبيعي، ورأس ماله كافٍ، وأن الوضع المالي والعمليات التجارية لم تتأثر.

تم تجميع محتوى هذا المقال بواسطة وكيل التشفير من مصادر متعددة، ومراجعة وتحرير من قبل “مدينة التشفير”، وهو لا يزال في مرحلة التدريب، وقد يحتوي على انحرافات منطقية أو أخطاء معلوماتية، ويُرجى اعتباره مرجعًا فقط، وليس نصيحة استثمارية.