أعلى غرامة في تاريخ البنوك! مسؤولون في بنك تايتونغ يتعاونون مع عصابة احتيال لغسل الأموال، لجنة الأوراق المالية تغرم 32 مليون دولار

مسؤولون كبار في بنك تايتشونغ يتواطؤون مع عصابة غسيل أموال، وتدفقات مالية متورطة تصل إلى 3.64 مليار دولار نيوزيلندي. بسبب فشل الرقابة الداخلية وعدم تنفيذ إجراءات مكافحة غسيل الأموال، تم تغريم البنك بمبلغ 32 مليون دولار نيوزيلندي من قبل لجنة الأوراق المالية، وهو أعلى سجل غرامات في تاريخ القطاع المصرفي في تايوان، وطُلب منه تحسين نظام الرقابة الداخلية والإجراءات الوقائية بشكل شامل.

تواطؤ المسؤولين مع عصابة غسيل الأموال، لجنة الأوراق المالية تغرم تايتشونغ بنك 32 مليون دولار

وفقًا لتقارير وكالة “تشونغ يي شي” و"صحيفة الاقتصاد اليومية"، أعلنت لجنة الأوراق المالية أمس (12/5) عن تغريم بنك تايتشونغ بمبلغ 32 مليون دولار نيوزيلندي بسبب عيوب في إجراءات فتح الحسابات، ومراجعة هوية العملاء المستمرة، وآليات مراقبة الحسابات، مما أدى إلى تسجيل أعلى غرامة في تاريخ القطاع المصرفي في تايوان.

قال مدير قسم البنوك في لجنة الأوراق المالية، تونغ تشن-تشانغ، إن التحقيق كشف أن 10 فروع لبنك تايتشونغ، بدءًا من أبريل 2024، عند فتح حسابات لـ 21 شركة، لم تكن هناك آليات مراجعة مناسبة لعملية التعرف على العميل وحدود البنك الإلكتروني.

كما أن هناك العديد من الأخطاء الجسيمة في عمليات التحقق من هوية العملاء، ومراقبة المعاملات غير الطبيعية، والإبلاغ عن عمليات غسيل الأموال المشتبه بها، مما يدل على أن البنك لم ينفذ نظام الرقابة الداخلية بشكل صحيح. بسبب مخالفة العديد من الالتزامات القانونية الإدارية، تم فرض غرامة قصوى قدرها 32 مليون دولار نيوزيلندي وفقًا للقانون.

قضية غسيل أموال بنك تايتشونغ: المسؤولون يتلاعبون لصالح عصابة الاحتيال

مراجعة تفاصيل قضية غسيل الأموال، كشفت النيابة في تايتشونغ أن المسؤول عن شركة مانلي للتطوير العقاري، هونغ يوي-بونغ، قام بتسهيل غسيل الأموال، خلال الفترة من سبتمبر 2024 إلى أبريل 2025، تواطأ مع مديري ومساعدي 4 فروع لبنك تايتشونغ، ليصبح المجموع 6 مسؤولين.

ساعد هؤلاء المسؤولون العصابة الإجرامية في فتح حسابات مالية باسم 12 شركة وهمية، ولم يكتفوا بعدم الاحتفاظ بصور عند فتح الحسابات، بل قاموا أيضًا بزيادة حد التحويلات الكبيرة على الحسابات عمدًا.

عندما يتم تفعيل تنبيهات الاشتباه بغسيل الأموال على حسابات وهمية، يتعمد المسؤولون في البنك حماية المشتبه بهم وتأخير الإبلاغ. حتى بعد الإبلاغ عن أنشطة غير طبيعية، استمروا في التقاعس عن تنفيذ إجراءات مثل تعليق الحسابات أو تقييد التحويلات، مما سمح بانتقال أرباح الاحتيال والألعاب عبر الإنترنت بسرعة وبتكرار، مخفيين مصدر الأموال الإجرامية من خلال عمليات تحويل متعددة، حيث بلغت التدفقات المالية غير القانونية المعنية 3.64 مليار دولار نيوزيلندي.

قال نائب مدير قسم البنوك في لجنة الأوراق المالية، تشانغ جيا-كوي، إن هذه القضية اكتشفت خلال فحص مالي في 2025، عندما لاحظت وجود تدفقات مالية غير طبيعية، وتم إحالتها للتحقيقات. بعد التفتيش، تم ضبط ما يقرب من 269 مليون و100 ألف دولار من الأصول، وتم توجيه تهم رسمية ضد 7 أشخاص من المتورطين، بتهم تتعلق بانتهاك قانون البنوك وقانون مكافحة غسيل الأموال.

• تغطية ذات صلة:** صدمة في القطاع المالي التايواني! 6 مسؤولين كبار في بنك تايتشونغ يتواطؤون مع عصابة احتيال، ويشتركون في غسيل 3.6 مليار دولار**

لجنة الأوراق المالية تفرض ستة متطلبات رقابية، وبنك تايتشونغ يؤكد استمرارية التشغيل

بالنسبة للفشل الخطير في الرقابة الداخلية لبنك تايتشونغ، بالإضافة إلى الغرامة، اقترحت لجنة الأوراق المالية ستة متطلبات رقابية. تشمل مراجعة شاملة للعيوب، ودراسة إجراءات تعزيز التحسين، وتقوية آليات الرقابة والتدقيق الداخلية وتقديمها لمجلس الإدارة؛ بالإضافة إلى تدقيق شامل لعملية فتح الحسابات التي يباشرها الموظفون بشكل استباقي، وطلب توظيف جهة خارجية خلال شهر لإعادة معايرة وتحسين نظام مكافحة غسيل الأموال، وغيرها.

ردًا على الغرامة الكبيرة والمتطلبات الرقابية، أصدر بنك تايتشونغ بيانًا هامًا، مؤكدًا أنه سيتبع تعليمات الجهات المختصة لإجراء التحسينات ذات الصلة، وأن عمليات البنك الحالية تسير بشكل طبيعي، ورأس ماله كافٍ، وأن الوضع المالي والعمليات التجارية لم تتأثر.