نظرة صديقة للصين | رئيس الصين في شرق آسيا، بي مينغ تشيانغ: باستخدام ميزة التعاون في "OneBank"، تعميق فعالية خدمات منطقة الخليج الكبرى

منذ افتتاح أول فرع لها في شنغهاي عام 1920، عَمِلت بنك آسيا الشرقية على التعمق في سوق البر الرئيسي لأكثر من مئة عام، حيث تغطي شبكة أعماله المناطق الاقتصادية الرئيسية مثل دلتا نهر Yangtze، ومنطقة الخليج الكبرى، وبيجينغ-تشنغداو-تيانجين، وأصبحت واحدة من أكبر البنوك الأجنبية من حيث الشبكة في البر الرئيسي. كونه بنكًا تأسس على يد صينيين، ويهدف إلى “تعزيز قوة الوطن”، يظل بنك آسيا الشرقية يتناغم مع الاقتصاد الصيني بشكل دائم.

قال نائب المدير العام لبنك آسيا الشرقية، والمدير التنفيذي لبنك آسيا الشرقية الصين، والرئيس التنفيذي، بي مينغ تشيانغ، إن بنك آسيا الشرقية الصين، كممثل للبنك الأجنبي الذي يركز على منطقة الخليج الكبرى، يستفيد بشكل كامل من المزايا الفريدة التي يتمتع بها البنك الأم في هونغ كونغ في مجالات التمويل عبر الحدود، وإدارة الثروات، والشبكة العالمية، ويعمل على بناء نظام خدمات مالية عبر الحدود يتميز بخصائص المنطقة، ويشمل تنويع الأصول، وخدمات الحسابات عبر الحدود، وقنوات العبور الفعالة، والتجربة الرقمية الذكية، لتقديم حلول مالية متكاملة عبر الحدود.

قال بي مينغ تشيانغ، نائب المدير العام لبنك آسيا الشرقية، والمدير التنفيذي لبنك آسيا الشرقية الصين، والرئيس التنفيذي، إنه في بداية تاريخية جديدة، وفي مواجهة الفرص التاريخية التي تقدمها خطة “الخطة الخمسية الخامسة عشرة”، يركز بنك آسيا الشرقية على استراتيجية “OneBank”، ويعمل على كسر الحواجز بين الأعمال المحلية والعالمية من خلال تكامل الموارد وخدمات التنسيق، لبناء منصة خدمات مالية متكاملة عبر الحدود، لمساعدة الشركات الصينية على التوسع، ورأس المال الأجنبي على الدخول، وتعزيز ثروة السكان، ودعم النمو المستدام للأعمال خلال عملية دعم التنمية عالية الجودة.

التركيز على منطقة الخليج الكبرى: بناء مركز مالي عبر الحدود

تتمتع منطقة الخليج الكبرى في قوانغدونغ وهونغ كونغ وماكاو بموقع استراتيجي كـ"نقطة دعم استراتيجية لنموذج التنمية الجديد"، و"مثال للتنمية عالية الجودة"، و"مقدمة للتحديث الصيني". من خلال دمج المزايا الدولية لهونغ كونغ وماكاو مع الحركية الصناعية لمدن دلتا نهر اللؤلؤ التسع، تتقدم المنطقة على مستوى النظام “المرن” و"التعاون التكنولوجي"، وتوفر محركًا رئيسيًا ونموذجًا للانفتاح الخارجي على مستوى عالٍ، وتوفر منصة أساسية لاستكشاف مستوى أعلى من الانفتاح، وبناء نموذج تنمية جديد.

بالاعتماد على هذه القاعدة الاستراتيجية، قال بي مينغ تشيانغ إن منطقة الخليج الكبرى في قوانغدونغ وهونغ كونغ وماكاو تمثل أولوية استراتيجية لبنك آسيا الشرقية. مع تقدم استراتيجية المنطقة، يضاعف البنك استثماراته وتواجده في المنطقة، خاصة في Qianhai. حاليًا، تغطي فروع البنك جميع المدن “9+2” في المنطقة، وأنشأ نظام خدمات كامل يشمل البنوك، والأسهم، والصناديق، لمساعدة الشركات على التوسع، ورأس المال الأجنبي على الدخول.

وفي رأي بي مينغ تشيانغ، أن منطقة Qianhai هي واحدة من المناطق الأكثر ارتباطًا وتعاونًا مع هونغ كونغ، وهي الخيار الأول لتطوير الأعمال عبر الحدود في المنطقة. يواصل بنك آسيا الشرقية دعم تطوير Qianhai، ويضع استثماراته في البنوك، والأسهم، والاستثمار، وإدارة الأصول، والتكنولوجيا المالية في المنطقة.

وذكر أن بداية عام 2024، تم تشغيل مبنى بنك آسيا الشرقية في Qianhai رسميًا، ليصبح مركزًا استراتيجيًا لمجموعة بنك آسيا الشرقية في المنطقة. كما استقرت في المبنى فرع بنك آسيا الشرقية الرئيسي في Shenzhen، ومركز الابتكار في التكنولوجيا المالية BEAST، ومختبر علوم البيانات، والعديد من الشركات التابعة للبنك، مما يعزز الموارد التجارية للمجموعة، ويخلق دائرة خدمات بيئية مالية متكاملة، ويقدم خدمات مالية احترافية متكاملة للعملاء. وفي مارس 2025، تم إنشاء مركز الخدمات التجارية العالمية لبنك آسيا الشرقية في كل من Guangzhou وShenzhen، لتقديم دعم لوجستي فعال وموحد لأعضاء المجموعة، وتعزيز الابتكار التكنولوجي والتنسيق بين الأعمال.

قال بي مينغ تشيانغ: “تحت استراتيجية OneBank، سيواصل بنك آسيا الشرقية دفع التعاون بين القطاعات الرئيسية في المنطقة، وتحسين نظام الخدمات المالية عبر الحدود. في المستقبل، سيعتمد البنك بشكل أكبر على سياسات المنطقة ومزايا التمويل عبر الحدود، لتعزيز التعاون بين Shenzhen وHong Kong، والمساهمة بشكل أكبر في تنمية المنطقة.”

وأوضح أن بنك آسيا الشرقية الصين، بالاعتماد على شبكة بنك آسيا الشرقية العالمية، يستفيد بشكل كامل من مزايا “OneBank”، لتحقيق تنسيق فعال بين الفروع المحلية والعالمية في خدمة العملاء، وإدارة المخاطر، وابتكار المنتجات. يتيح ذلك لبنك آسيا الشرقية الصين أن يحقق تكاملًا سلسًا من مرحلة التمويل الأولي، وتصميم هيكل المعاملات، إلى إدارة الحسابات وتدفقات الأموال، مما يعزز كفاءة الخدمة ودعم التمويل الشامل.

وشدد على أن “التحول من ‘تصدير المنتجات’ إلى ‘تصدير القدرة الإنتاجية، ورأس المال، والعلامة التجارية’ هو اتجاه رئيسي للشركات في التوسع عبر الحدود، حيث أن عمليات الاستحواذ عبر الحدود تتيح الوصول السريع إلى التقنيات الأساسية، والقنوات الدولية، والعلامات التجارية الرفيعة، والموارد العالمية، وتصبح مسارًا رئيسيًا لتخطيط الشركات العالمية.”

وفيما يخص آلية التعاون “OneBank” وميزة الرخصة الكاملة في عمليات الاستحواذ عبر الحدود، فهي تستجيب بدقة لثلاثة تحديات رئيسية للعملاء: أولاً، عدم التوازن في المعلومات — من خلال شبكة البنك عبر الحدود، تساعد العملاء على التعرف على الأهداف عالية الجودة والمخاطر الامتثالية؛ ثانيًا، تعقيد هيكل التمويل — من خلال قروض الاستحواذ، والتمويل الوسيط، والتمويل المهيكل، تلبية احتياجات الشركات المالية في مختلف المراحل؛ ثالثًا، صعوبة التكامل بعد الاستحواذ — من خلال موارد رخصة بنك آسيا الشرقية، تقدم خدمات مستمرة مثل تحسين المالية بعد الاستحواذ، وإدارة الحسابات، لمساعدة الشركات على تحقيق أهداف المعاملات مثل “الشراء، والتمويل، والإدارة”، وزيادة معدل نجاح عمليات الاستحواذ عبر الحدود وتحويل القيمة.

وفي مجال الاستحواذ عبر الحدود، بالإضافة إلى بناء القدرات الذاتية، يعمل بنك آسيا الشرقية على بناء منظومة بيئية خارجية. في أغسطس 2025، وبإشراف من مكتب المالية في Shenzhen وإدارة Qianhai، تم تأسيس اتحاد الاستحواذ عبر الحدود في المنطقة، بقيادة بنك آسيا الشرقية الصين وGalaxy Securities.

ذكر أن الاتحاد يهدف إلى دمج الموارد المختلفة، وتقديم منصة متكاملة لدعم عمليات الاستحواذ عبر الحدود، تلبية لاحتياجات الشركات الصينية في التوسع الدولي. من خلال التعاون مع صناديق الاستثمار، والصناديق الخاصة، ومؤسسات رأس المال المغامر، يعزز الاتحاد مزايا بنك آسيا الشرقية في قروض الاستحواذ، والقروض الجماعية، ويطور آليات “التمويل والاستثمار” وتقاسم المخاطر. من خلال التعاون المهني، يقلل الاتحاد من حواجز وخطر المعاملات عبر الحدود للشركات.

حتى نهاية مارس 2026، جمع الاتحاد 70 عضوًا من الداخل والخارج، يغطي منطقة الخليج الكبرى ويمتد إلى جميع أنحاء البلاد، ويقدم دعمًا متخصصًا في مجالات التصنيع المتقدم، والصناعات الدوائية، والطاقة الجديدة، من خلال تنظيم المشاريع، وتصميم هياكل التمويل.

التركيز على إدارة الثروات: خدمة العملاء ذوي الثروات العالية

بعد افتتاح فرع فوشان الرئيسي في Shenzhen في أكتوبر 2025، وفي مارس من هذا العام، تم افتتاح فرع Guangzhou Binjiang (الذي تم نقله وتحديثه من فرع Jiangnan West السابق)، والذي يركز على منطقة سكنية راقية على نهر Haizhu، ويهدف إلى “التركيز على التمويل المحلي، وتعميق إدارة الثروات، وتعزيز الميزات عبر الحدود”، ليكون خطوة مهمة أخرى لتعزيز قدرات الخدمات المالية عبر الحدود في المنطقة، وتثبيت نقاط دعم رئيسية.

وفي مواجهة موجة التكنولوجيا المالية والرقمنة، يرى بي مينغ تشيانغ أن الفروع التقليدية لا تزال ذات قيمة لا يمكن الاستغناء عنها، خاصة عند خدمة العملاء ذوي الثروات العالية، حيث أن التواصل المباشر، وتصميم الحلول الشاملة، وبناء الثقة مع العملاء، لا يمكن أن تحل محلها القنوات الرقمية بشكل كامل. كما كشف أن بنك آسيا الشرقية الصين سيواصل في عام 2026 التركيز على المدن الرئيسية، خاصة منطقة الخليج الكبرى، وYangtze River Delta، لتحسين توزيع فروع التجزئة، وزيادة كثافة خدمة العملاء ذوي الثروات العالية.

قال بي مينغ تشيانغ: “اختيار بنك آسيا الشرقية لتعزيز تطوير الأعمال التجارية ذات الصلة بإدارة الثروات في المرحلة الحالية ينبع من فهم عميق لترقية الصناعات الصينية، وتحسن الاقتصاد على المدى الطويل، وتراكم الثروات المستمر للمواطنين، وارتفاع الطلب على التوزيع عبر الحدود للأثرياء.” يعتقد أن السوق المالية الصينية، مع استمرار الانفتاح الثنائي، ستظهر جاذبيتها بشكل متزايد، وأن مجال إدارة الثروات سيشهد فرصًا تنموية هائلة.

تماشيًا مع اتجاه السوق، وبالاعتماد على موارد البنك الأم في المنطقة وخارجها، يخطط بنك آسيا الشرقية الصين بنشاط لتطوير عملاء ذوي الثروات العالية، وإدارة الثروات، وغيرها من قطاعات النمو، لتعزيز عمق الخدمة وولاء العملاء، وخلق ميزة تنافسية.

لاحظ بي مينغ تشيانغ أن الطلب على التوزيع عبر الحدود للأصول من قبل الأثرياء يتجه نحو التنوع، والاحتراف، والتكامل، مع التركيز بشكل متزايد على “سلامة الأصول، والامتثال الضريبي، وتركة العائلة”، وأن الطلب على رجال الأعمال، من “الأفراد - العائلة - الشركات”، يتداخل بشكل متزايد.

وأشار إلى أن بنك آسيا الشرقية الصين، على مستوى البنك الأم، أنشأ مكتب رجال الأعمال، لخدمة مراكز الشركات الكبرى في بكين وتيانجين، وYangtze River Delta، ومنطقة الخليج الكبرى بشكل عميق. من حيث نمط الخدمة، يوفر المستشارون الخاصون خدمات حصرية، ويستخدم موارد المجموعة داخليًا، ويقدم حلول حسابات متكاملة عبر الحدود، و"شخصية + شركات، وداخل البر الرئيسي وهونغ كونغ". كما يشكل فريقًا من خبراء القانون والضرائب لدعم رجال الأعمال.

وفي خدمة العملاء من رجال الأعمال، أكد بي مينغ تشيانغ أن بنك آسيا الشرقية الصين، من خلال قناة اتصال فعالة وسلسة مع البنك الأم في هونغ كونغ، ينسق بين مختلف قطاعات الأعمال داخل المجموعة، ومع المؤسسات المحلية والعالمية، ويقوم المستشارون الخاصون بمتابعة كاملة، لتحسين كفاءة الخدمة، وتعزيز تجربة العملاء. كما يلتزم البنك دائمًا بالعمل بشكل قانوني ومتوافق، ويحترم جميع حدود المخاطر، ويضمن أن تتوافق جميع المنتجات مع القوانين المحلية والدولية، ويعتمد معايير الامتثال بشكل عميق لضمان مصالح العملاء على المدى الطويل.

وفي الوقت نفسه، يركز بنك آسيا الشرقية الصين على تحسين تجربة السكان، حيث يشارك بعمق في خدمة “التمويل عبر الحدود”، ويعمل على تنويع المنتجات، وتحسين عمليات الخدمة، لتقديم خيارات أكثر مرونة وتنوعًا للمقيمين في المنطقة. كما يربط البنك مع البنك الأم في هونغ كونغ لبناء قنوات خدمات مالية عبر الحدود، ويعمل على ترقية خدمات فتح الحسابات، والتحويلات، والمدفوعات عبر الحدود، بهدف إزالة الحواجز بين الحسابات، والأموال، والمنتجات. وأشار إلى أن متجر النقاط في تطبيق الهاتف المحمول لبنك آسيا الشرقية يدعم الآن استبدال نقاط بطاقات الائتمان في هونغ كونغ، لتحقيق تجربة مريحة “بطاقة واحدة، وتبادل النقاط عبر الحدود”، وتعزيز تكامل القطاع المالي في المنطقة مع سيناريوهات الاستهلاك.

الالتزام بمفهوم ESG: نحو تنمية مستدامة

خلال “الخطة الخمسية الخامسة عشرة”، ستواصل الصين السير على طريق التنمية عالية الجودة، مع التركيز على الأولوية البيئية، والتنمية الخضراء، وتقليل الانبعاثات. ومع الدفع المزدوج من السياسات والأسواق، أصبح دمج مفهوم ESG في الاستراتيجية الأساسية للمؤسسات المالية، وتمكين الاقتصاد الحقيقي من خلال التمويل الأخضر، موضوعًا رئيسيًا في بداية “الخطة الخمسية”.

قال بي مينغ تشيانغ إن “ESG هو تقرير مالي آخر للبنك، يقيم ويقيس من زاوية مختلفة مدى قدرة البنك على البقاء على المدى الطويل، والقيمة التي يضيفها للمجتمع”. وأكد أن بنك آسيا الشرقية الصين يرفع مفهوم ESG إلى مستوى استراتيجي، ويركز على مسؤولية الشركات، والتزامها، وتوقعاتها طويلة المدى، وهو ما يتماشى مع التقاليد الطويلة للبنك.

وأضاف أن بنك آسيا الشرقية الصين لا يركز فقط على مؤشرات الربحية، وإدارة المخاطر، وإنما يولي اهتمامًا أيضًا لمشاركة الأطراف المعنية في قضايا البيئة والمجتمع ذات الصلة بـ ESG. كما أن استراتيجية الصين لتحقيق “الهدف المزدوج” لخفض الكربون، تدفع البنك إلى عدم الاكتفاء بالتمويل التقليدي، بل أيضًا إلى تلبية احتياجات التحول الأخضر، وتقليل الانبعاثات، وإدارة مخاطر المناخ، لتحقيق قيمة طويلة الأمد للمجتمع، والشركات، والاستدامة.

وأشار إلى أن بنك آسيا الشرقية الصين قدم خدمات مالية شاملة لدعم التحول الأخضر، بما في ذلك القروض الخضراء، والقروض المرتبطة بأداء التنمية المستدامة، والتمويل التحويلي، وغيرها من المنتجات المميزة. وبلغ رصيد التمويل الأخضر والمستدام في البنك أكثر من 18%، مع تركيز على قطاعات مثل الطاقة النظيفة، وتقليل الانبعاثات، ودعم التحول الأخضر للشركات في قطاعات عالية الكربون مثل الصلب. وفي عام 2025، أصدر البنك أول تمويل تحويلي يتوافق مع متطلبات بنك الشعب الصيني، وبدأ يركز على سوق “التحول” الأوسع، بدلاً من السوق “الخضراء الصافية”، لدعم التحول الأخضر للشركات ذات الانبعاثات العالية.

وفيما يخص الابتكار في ESG الخاص بمنطقة الخليج الكبرى، أشار بي مينغ تشيانغ إلى أن المنطقة تعتبر واحدة من المناطق الرئيسية لتطوير أعمال بنك آسيا الشرقية، وأن ميزة التميز في ESG تكمن في دمج التنمية المستدامة في “الطابع الجيني” عبر الحدود. فالبنك ليس فقط مزودًا للتمويل، بل أيضًا جسر أخضر للشركات عبر الحدود. وأوضح أن البنك يشارك في إصدار سندات خضراء خارجية من قبل الشركات المحلية، ويستخدم سياسة الديون الخارجية الخضراء لتمويل مشاريع التحول الأخضر المحلية، ويعتمد مبادئ التمويل الأخضر الدولية، ومبادئ التمويل المرتبط بالتنمية المستدامة، لتقديم قروض جماعية ذات علامات ESG، وغيرها من الأعمال المبتكرة، لدعم أداء الشركات في مجال ESG.

وتوقع أن يركز البنك على “الاستدامة” بشكل أكبر في المرحلة القادمة، وأن يتحول من “نمو الحجم” إلى “التوازن بين الفوائد، وإدارة المخاطر، ودعم التحول منخفض الكربون”. وأكد أن التمويل الأخضر يضيف قيمة للمجتمع والعملاء، لكنه يتطلب أيضًا ضمان استدامة البنك نفسه، من خلال تعزيز وتطوير القيم ذات الصلة، وتحقيق توازن بين ESG والأداء التشغيلي، لتمكين النمو المستدام للبنك من خلال ESG. كما أن قضايا ESG توفر للبنك زوايا مختلفة لإدارة المخاطر، وسيعمل بنك آسيا الشرقية على تعزيز إدارة مخاطر المناخ الفيزيائية، ومخاطر التحول، لضمان أن التمويل المستدام يحمل خصائص خضراء ومنخفضة الكربون حقيقية، وتجنب الادعاءات الزائفة.

وفيما يخص دعم التحول منخفض الكربون، يعتمد بنك آسيا الشرقية على خطة المجموعة لتحقيق صافي انبعاثات صفرية في القطاعات عالية الكربون، ويقدم خدمات مالية متنوعة، بما في ذلك القروض الخضراء، والقروض المرتبطة بالأداء، والتمويل التحويلي، ويضع أهدافًا متوسطة المدى لخفض الانبعاثات، ويشجع الشركات على تنفيذ استراتيجيات خفض الانبعاثات، لتحقيق أهداف التمويل الصافي لانبعاثات الكربون. وأوضح بي مينغ تشيانغ أن الأهداف تشمل، خلال السنوات الخمس القادمة، الحفاظ على حجم ونسبة معقولة من التمويل الأخضر والمستدام، وتحقيق صافي انبعاثات التشغيل في 2030، وصافي انبعاثات التمويل في 2050.

وفيما يخص دعم الشركات المصدرة للخارج، لاحظ أن الشركات الصينية تواجه الآن تحديات تتجاوز مجرد دخول السوق، وتشمل متطلبات ESG من العملاء الدوليين وسلاسل التوريد العالمية، بما في ذلك انبعاثات الكربون، والامتثال البيئي، والإفصاح عن المعلومات، وسلامة الموظفين، وشفافية الحوكمة، بحيث أصبحت ESG بمثابة “تذكرة دخول” للمنافسة العالمية.

وبناءً على ذلك، حلل أن لدى بنك آسيا الشرقية مزايا في هذا المجال، فهي تجمع بين التواجد في السوق المحلية، وشبكة المجموعة الدولية، والبنية التحتية للخدمات عبر الحدود، وفهم عميق للمعايير الدولية. وأوضح أن البنك يلتزم عند تقديم التمويل بمعايير التمويل الأخضر الصادرة عن بنك الشعب الصيني، ويعمل أيضًا وفقًا لتصنيف الأنشطة المستدامة للاتحاد الأوروبي، ومبادئ التمويل الأخضر، ومعايير الأداء المستدام، ويسترشد بمعايير الاستدامة التي وضعتها إدارة النقد في هونغ كونغ. كما أن المجموعة انضمت إلى مبادئ البنوك المسؤولة، وائتلاف الحسابات الكربونية، ووقعت على مبادئ الاستثمار الأخضر لـ “حزام واحد، طريق واحد”.

قال بي مينغ تشيانغ إن “بنك آسيا الشرقية يفهم بيئة العمل المحلية، ويمكنه مساعدة العملاء على التوافق بشكل أفضل مع متطلبات السوق الدولية، من خلال تقديم تدريبات، وتصميم منتجات، وتقديم خدمات مالية متنوعة تتعلق بقضايا ESG، لدعم استثمارات وتجارة الشركات عبر الحدود.” وختامًا، أكد أن البنك يلتزم دائمًا بالعمل بشكل قانوني ومتوافق، ويضمن أن تتوافق جميع المنتجات مع القوانين المحلية والدولية، ويعتمد معايير الامتثال بشكل عميق لضمان مصالح العملاء على المدى الطويل.