الرقابة على الأصول الافتراضية في كوريا الجنوبية، تزايد مخاوف هروب رؤوس الأموال من الخارج

إذا تم تحويل تداول الأصول الافتراضية التي تتجاوز قيمتها 10 ملايين وون كوري داخل البلاد إلى نظام إبلاغ موحد، أشار بعض المخاوف إلى أن ذلك يتعارض مع الهدف الأصلي من سياسة مكافحة غسيل الأموال، بل قد يؤدي إلى تدفق رأس المال خارج البلاد ويضعف وظيفة الرقابة على البورصات المحلية.

في جلسة حوار عقدت في 12 من الشهر في مقر البرلمان بمنطقة يونغدونبو في سول، بعنوان “نظام تنظيم مكافحة غسيل الأموال للعملات المستقرة الأمريكية وقانون المعلومات المالية الخاص بكوريا”، أشار المحامي هان رويه شي من شركة المحاماة “ميدان القانون” إلى هذه المشكلة الموجودة في مشروع قانون “تعديل لائحة تنفيذ قانون المعلومات المالية الخاص” و"تعديل قواعد الإبلاغ عن معلومات المعاملات المالية الخاصة وتنظيمها"، اللذين تم الإعلان عنهما في مارس من هذا العام. وأقام الجلسة المشتركة أعضاء الحزب الديمقراطي التقدمي مين بينغدك، بارك مين كوي، وعضو حزب التجديد الوطني جون تشانغ شي.

وأشار المحامي هان إلى أن جوهر التعديلات يتضمن: إلغاء حد قواعد السفر بمبلغ 1 مليون وون كوري، وواجبات استقبال المعلومات ورفض المعاملات لمشغلي التحصيل، وتقييم مشغلي الأصول الافتراضية الأجانب وتقييد المعاملات، والإبلاغ التلقائي عن المعاملات المشبوهة التي تتجاوز 10 ملايين وون، وتقييد معاملات المحافظ غير الحافظة. قواعد السفر تشير إلى تنظيم تبادل معلومات المرسل والمستقبل بين المشغلين عند إرسال الأصول الافتراضية؛ أما الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة فهو نظام يُبلغ فيه عن المعاملات التي قد تتعلق بغسيل الأموال إلى معهد تحليل المعلومات المالية. وأوضح أن هذه البنود قد تنطوي على مخاطر تتجاوز نطاق التفويض القانوني، وتُعد من أشد أشكال التنظيم التي يصعب العثور على حالات مماثلة لها حتى في الخارج.

ولاحظ المحامي هان بشكل خاص أن البورصات المحلية تتحمل حالياً دور “نقطة السيطرة”، من خلال تنفيذ التحقق من هوية العملاء (KYC)، وقواعد السفر، ورقابة معهد تحليل المعلومات المالية. وأشار إلى أنه على الرغم من أن تدفقات المعاملات بين الداخل والخارج حالياً ثنائية الاتجاه، إلا أنه إذا تم تنفيذ التعديلات، فإن المستخدمين قد يلجأون إلى المنصات الخارجية أو المحافظ الشخصية لتجنب الرقابة، مما يؤدي إلى توجه تدفقات الأموال من كوريا إلى الخارج. ونتيجة لذلك، سيكون من الصعب إعادة تدفق الأموال إلى النظام المحلي، وقد يزيد ذلك من عبء إدارة نظام الصرف الأجنبي والنظام المالي.

كما أشار إلى وجود تكاليف كبيرة. وفرضية أن حجم الأصول التي تنقلها كوريا إلى الخارج سنوياً قد يصل إلى 160 تريليون وون كوري، ومتوسطها حوالي 100 مليون وون لكل شخص، قد تؤدي إلى تقسيم حوالي 14.4 مليون عملية لتجنب الإبلاغ التلقائي عن المعاملات المشبوهة، مع انتظار المعاملات، مما قد يترتب عليه تكاليف غاز إضافية بقيمة حوالي 100 مليار وون سنوياً (رسوم استخدام شبكة البلوكشين). وذكر أستاذ الدراسات العليا للأمن المعلوماتي الدولي في جامعة دونغوك، هوان شي جين، أن جوهر التنظيم لا يكمن في شدته بحد ذاته، بل في مدى توافقه مع المخاطر ووجود شرعية قانونية، مع ضرورة إعادة تصميم النظام. كما أشار ممثل شركة “بونانزا فاكتوري” المختصة بالامتثال للبلوكشين، كيم يونغ شي، إلى أن وجود وسائل التهرب مثل المحافظ الشخصية قد يقلل من فعالية التنظيم، وأن رفض الشركات الأجنبية للمعاملات قد يؤدي إلى فقدان الشركات المحلية لمنافسيتها. وتوضح هذه الاتجاهات أن تنظيم الأصول الافتراضية في المستقبل قد لا يقتصر على التشديد فحسب، بل سيعيد التوازن بين مكافحة غسيل الأموال، والتنافس السوقي، والاتساق الدولي.