BMO، بيع أعمال النقل والتمويل للموردين في أمريكا الشمالية إلى Stonepeak… بهدف إعادة الهيكلة لتحسين نسبة رأس المال

بنك BMO ($BMO) قرر بيع جزء من أعمال التمويل النقل في أمريكا الشمالية إلى شركة استثمار البنية التحتية Stonepeak. تشمل الصفقة أعمال التمويل النقل وأعمال التمويل للموردين في الولايات المتحدة وكندا، بما في ذلك أصول القروض والتأجير بقيمة دفترية تقارب 14.5 مليار دولار كندي حتى 31 مارس 2026.

بالنسبة للحسابات بالوون الكوري، يقدر بحوالي 21.3875 تريليون وون كوري. وبجانب نقل الأعمال، سيحتفظ BMO بنسبة 19.9% من الأسهم في الشركة الجديدة، كمستثمر أقلية مستمر. يقع مقر الشركة الجديدة في أوفين، تكساس، وتضم أكثر من 700 موظف.

ويُعتبر هذا المنصة واحدة من أكبر أعمال التمويل التجاري للشاحنات والمقطورات في أمريكا الشمالية. كما سيظل فريق الإدارة الحالي ثابتًا. وسيواصل Gary Kemptinsky قيادة هذا النشاط، مع دفع الصفقة استنادًا إلى التمويل بضمان الأصول والدعم المالي من البنوك.

وتتوقع BMO أن تظهر تكلفة صافي بعد الضرائب بقيمة حوالي 900 مليون دولار كندي في الربع الثالث من السنة المالية 2026، وهو ما يعادل حوالي 13.275 تريليون وون كوري. ومع ذلك، من المتوقع أن يرتفع معدل كفاية رأس المال من الدرجة الأولى (CET1) بنحو 28 نقطة أساس، مع توضيح أن هذا الإجراء لن يؤثر بشكل كبير على الإيرادات الدورية المستقبلية.

ومن المتوقع أن تكتمل الصفقة في الربع الرابع من السنة المالية 2026، بشرط الحصول على الموافقات التنظيمية واستيفاء الشروط العامة للصفقة. ويُنظر إلى هذا القرار على أنه خطوة لتحسين كفاءة رأس المال مع الحفاظ على الأعمال الأساسية والاستثمارات الاستراتيجية.

وفيما يخص التوقعات للأرباع القادمة… توسع في مجالات الذكاء الاصطناعي والحوسبة الكمومية

وتتوقع BMO الإعلان عن نتائج الربع الثاني في 27 مايو 2026. وسيصدر البيان الصحفي حوالي الساعة 6 صباحًا بتوقيت الساحل الشرقي للولايات المتحدة، تليه مؤتمر هاتفي للمستثمرين في الساعة 8:15 صباحًا. وسيُتاح المؤتمر عبر الهاتف والبث المباشر على الإنترنت.

وفي الآونة الأخيرة، بالإضافة إلى أعمالها المالية الأساسية، تسرع BMO في توسيع استثماراتها في مجالات الذكاء الاصطناعي والتكنولوجيا الكمومية. أطلقت الشركة سلسلة بودكاست بعنوان “العائد الذكي”، وتركز على مناقشة موضوعات مثل اتخاذ القرارات، الحوكمة، تطوير المواهب، والتوسع المسؤول في الابتكار، مع التركيز على مختبرات الذكاء الاصطناعي والكموم في BMO. الضيف الأول في الحلقة هو Mona Malone.

بالإضافة إلى ذلك، أعلنت BMO في 13 أبريل عن تعاون مع جمعية صناعة الكم الكندية وبورصة شيكاغو للكم. يهدف البرنامج إلى ربط المؤسسات البحثية والصناعية في أمريكا الشمالية، وتعزيز تجارية التكنولوجيا، وتطوير الموارد البشرية، وتحسين السياسات والحوكمة.

وفي 6 أبريل، عينت BMO الدكتورة Kristine Milchanowski كمديرة تنفيذية للذكاء الاصطناعي والكم، ورئيسة أولى لمختبرات الذكاء الاصطناعي والكم. وتأمل الشركة أن يعزز خبرتها الممتدة لعقود في تطبيقات الذكاء الاصطناعي، ومشاركتها في شبكة IBM الكمومية، من الإنتاجية، وتحسين تجربة العملاء، وتأسيس أساس للنمو المستدام على المدى الطويل.

تنويع الأعمال: تغطية الإسكان، إدارة الثروات، والتوكنة

كما كشفت دراسة المستهلكين عن تغييرات في أنماط شراء المنازل في الولايات المتحدة. وفقًا لاستطلاع BMO، يميل الأمريكيون إلى شراء ما يُعرف بـ"السكن مدى الحياة"، ويؤخرون سن الشراء الأولي إلى حوالي 40 عامًا. وعلى الرغم من أن 74% من المستطلعين يعتبرون امتلاك منزل هدفًا مهمًا، إلا أن فقط 14% من غير المالكين يخططون لشراء منزل خلال عام، و51% منهم ينتظرون انخفاض أسعار الفائدة.

وفي سوق الإسكان، يُعتبر عبء الأسعار، وتكاليف الرعاية، وزيادة أقساط التأمين، ومخاطر المناخ من العوامل الضاغطة. وفي الوقت نفسه، يخطط 72% من المشترين لاستخدام أدوات الذكاء الاصطناعي، مع وضوح الاتجاه نحو الرقمنة. وتؤكد BMO أنها ستعزز البرامج والأدوات التي تساعد المشتريين المحتملين على الادخار والاستعداد.

وفي مجال التمويل المستدام، حصلت BMO على جائزة “السند الاجتماعي السنوي - المؤسسات المالية” من خلال إصدار سندات ذات علامات موجهة لدعم السكان الأصليين. أُصدر السند في 27 أكتوبر 2025، بقيمة 200 مليون دولار كندي، ويُقدر بحوالي 2.95 تريليون وون كوري. وسيُستخدم العائد لتمويل الشركات والمجتمعات التي يملكها السكان الأصليون.

وفي إدارة الثروات، عينت BMO السيد علي نافي مديرًا عامًا لسوق سان دييغو، بهدف توسيع قاعدة العملاء ذوي الثروات العالية وتعزيز أعمال إدارة الثروات في المنطقة الغربية. يمتلك خبرة تقارب 20 عامًا في إدارة الثروات، وكان يعمل مؤخرًا في Northern Trust.

ومن ناحية أخرى، تتعاون BMO مع بورصة شيكاغو للسلع، وGoogle Cloud، لدفع إدخال وظيفة التوكنة النقدية “على مدار الساعة”. بعد الحصول على الموافقات التنظيمية، تخطط لتقديم أدوات تسوية للمؤسسات المالية المنظمة بدءًا من النصف الثاني من 2026. يتيح هذا الهيكل نقل الضمانات، والأصول، وأموال التسوية في أي وقت، مما يشير إلى تسريع تجارب التوكنة في القطاع المالي التقليدي.

وتُختصر تحركات BMO الأخيرة في استراتيجية تتجاوز مجرد بيع الأعمال: فهي تدفع لإعادة هيكلة رأس المال، والتمويل الرقمي، والذكاء الاصطناعي، والتكنولوجيا الكمومية، والبنية التحتية للتوكنة. ويُعتقد أن بيع أعمال التمويل النقل يركز على تحسين الاستقرار المالي، بينما تركز الاستثمارات والشراكات الأخرى على ضمان دفع النمو المستقبلي.