مؤخراً رأيت الكثير من الناس يتعرضون للاحتيال عبر العملات الرقمية في المجتمع، لذلك قمت بجمع بعض الأساليب الشائعة، آمل أن تساعد الجميع على تجنب الوقوع في الفخ.

لنبدأ بالحديث عن القطاع الخاص. منصات مثل Coinlist و FTX التي تطرح مشاريع جديدة حققت بالفعل العديد من المشاريع النجمية، وارتفعت قيمتها عشرات المرات، مما أدى إلى أن يغامر الكثيرون بالبحث عن وكلاء التمويل الخاص. المشكلة أن هؤلاء الوكلاء (أحياناً يكونون مشرفي المجموعات أو المؤثرين) يستخدمون أموالك الحقيقية للاشتراك، وعندما يحقق المشروع أرباحاً ويبدأ في جني الأرباح، إما يبرر عدم إعادة رأس المال أو يختفي تماماً. لقد رأيت حالات احتيال تتعلق بوكلاء التمويل الخاص عبر Coinlist، وكانت الخسائر فادحة للضحايا. والأهم هو أنك لا تستطيع التحقق من أنهم حصلوا فعلاً على الحصص.

هناك نوع آخر خاص وخطير — سرقة تفويض المحفظة. تلك المشاريع الخبيثة التي تدعي توزيع رموز مجانية أو NFT مجاناً، وتغريك بتفويض محفظتك، ثم تسرق أموالك مباشرة. في موجة التوزيعات لعام 2021 (DYDX، ENS وغيرها)، كثيرون وصل بهم الأمر إلى توصيل محافظهم بدون تفكير، ووقعوا ضحايا للسرقة.

كما يجب أن تحذر من الاحتيال عبر الإنترنت، خاصةً النساء. المحتالون يقضون وقتاً في "تربية الخنازير"، ويبنوا الثقة، ثم فجأة يطلبون منك استثمار العملات الرقمية، أو يحاولون سرقة مفاتيح محفظتك. الحب عبر الإنترنت قد يبدو رومانسياً، لكنه غالباً فخ مخطط له بعناية.

أيضاً، هناك من يتظاهر بأنه دعم فني. المحتالون يتنكرون كموظفي المنصات أو المشاريع، ويرسلون رسائل خاصة على Discord أو Telegram يقولون إن لديهم حصة عالية من IDO، أو يطلبون منك إجراءات باسم "استرداد المستخدمين" أو "ترقية الحساب". تذكر دائماً: إذا كان لديك شك، تحقق من خلال القنوات الرسمية، ولا تثق بالرسائل الخاصة.

وأخيراً، هناك أنظمة الاحتيال الهرمية أو أنظمة المساعدة المتبادلة، والتي هي في الحقيقة عمليات بونزي، حيث يستخدم من يأتي لاحقاً أموال من يليه لدفع فوائد السابقين، ويكبر المخطط تدريجياً حتى ينهار في النهاية. هذه الأنواع من الاحتيال تستغل طمع الناس، وتعدك بفوائد عالية لجعلك تضع كل أموالك، وفي النهاية تخسر كل شيء.

نصيحتي هي: أولوية رأس المال، ثم الأرباح. يجب أن تتحقق من المشاريع والوكلاء غير المعروفين، وتكون حذرًا عند تفويض المحفظة، وتأكد من المعلومات من خلال القنوات الرسمية. الطمع هو العدو الأكبر، وتقليل التوقعات والسيطرة على المخاطر هو الطريق الصحيح.