مؤخرًا رأيت مرة أخرى قضية احتيال تثير الدهشة، ويجب أن أتكلم عنها بجدية.

رجل من ماليزيا من أصل صيني، قام بأكثر من عشرة أعوام من التسويق الهرمي تحت مسميات مختلفة، وفي النهاية سرق 500 مليار يوان صيني، وكان عدد الضحايا أكثر من 2 مليون شخص. كم هو قاسٍ هذا الأمر، أليس كذلك؟

هذا الرجل يُدعى Zhang Yufa، من أصل Guangdong. كان غير معروف في البداية، حتى أواخر 2008، حين فجأة افتتح مقهى هونغ داو. في الظاهر يبيع القهوة، لكن في الواقع هو عملية احتيال من نوع بونزي — استثمار 6000 رينغيت ماليزي لشراء أسهم أصلية، مع قسائم قهوة ومكافآت شهرية، وخمسة أعوام تضاعف الثلاثة أضعاف. يبدو مغريًا جدًا، ونتيجة لذلك جذب خلال بضعة أشهر أكثر من 3000 مساهم، وحقق أكثر من عشرة ملايين رينغيت ماليزي. لكن المقهى كان سيئ الخدمة لدرجة لا تُطاق، وسرعان ما انهار. أدرك المساهمون أنهم قد تم خداعهم، وخرج Zhang Yufa من السجن بعد يوم واحد فقط.

وبما أنه تذوق طعم النجاح، في 2009 أسس "مجموعة Yuanmeng"، التي زعمت أنها تضمن عائدًا ثابتًا بين 70% و90% بدون خسارة. لا زال نفس الأسلوب — تقسيم المستويات، إصدار عملات افتراضية، جذب أعضاء جدد. جمعت هذه العملية أكثر من مليار رينغيت ماليزي، حتى تم القبض على الشركاء في 2013، وكُشف الأمر. لكن Zhang Yufa كان قد هرب بالفعل، وذهب إلى هونغ كونغ ليتعلم من شركة تسويق متعدد المستويات تُدعى SMI.

في 2015، بعد انفجار شعبية البيتكوين، دمج Zhang Yufa خبراته وطورها، وأسّس مجموعة MBI. وهذه المرة، لعب بشكل أكثر قسوة — أصدر عملة افتراضية تسمى "Yiwubi"، زاعمًا أنها "لا تنخفض أبدًا". يتطلب من المستخدمين دفع 700 رينغيت ماليزي على الأقل للانضمام، ويصنفون حسب المبلغ المستثمر، مع عائد سنوي يتراوح بين 10% و200%. ويمكنهم أيضًا جذب أعضاء جدد لكسب مكافآت. كما أن MBI أنشأت متاجر فعلية، بحيث يمكن للناس التسوق والإقامة باستخدام عملة m، مما يعطي انطباعًا بأنها شرعية وقانونية.

لكن هذا كله مجرد حيلة. لا يوجد منتج حقيقي، والشركة لا تحقق أرباحًا، وتعتمد على تدفق الأموال الجديدة للحفاظ على استمراريتها. تظهر الحسابات ارتفاعًا، لكن عند السحب، يتم تأجيله بأعذار مختلفة، ويُسمح بسحب أقصى مبلغ 10,000 رينغيت ماليزي في اليوم. وعندما يتساءل أحد، يخرج المعجبون المخلصون للدفاع عنه، ويصفونه بـ "بابا Zhang"، ويعتبرونه الأب الروحي.

في منتصف 2017، تم التعاون بين ماليزيا والصين لمكافحة الاحتيال، واعتُقل Zhang Yufa، وتم تجميد أكثر من 90 حسابًا باسمه بمبلغ 209 مليون رينغيت ماليزي. لكنه كان ذا علاقات قوية، وسرعان ما أُطلق سراحه. استمر MBI في جمع الأموال، وارتدى عباءة blockchain لإصدار عملة افتراضية جديدة WCG.

حتى انهار تمامًا في 2019، وفقدت المقرات الاتصال، وبدأ 200 ألف ضحية يصرخون طلبًا للمساعدة، وبلغ الأمر بمحاولة اختطاف ابن Zhang Yufa لإجباره على سداد الديون. وماذا فعل هو؟ اختفى بهدوء إلى تايلاند، ودخل إلى معبد ليصبح راهبًا. زاعمًا أن السبب هو "تطوير الذات". والأغرب أنه قال إن هذا التحول مؤقت — لمدة سبعة أيام فقط. أن يصبح راهبًا في بلد آخر لمدة سبعة أيام، هل يصدق أحد ذلك؟

وفي تايلاند، لم يكن في راحة، بل قام بشراء مسؤولين، وشراء الأراضي والشوارع، واستمر في الكسب والاستمتاع بالحياة. حتى يوليو 2022، عندما نفذت الشرطة الماليزية والصينية والتايلاندية عملية مشتركة، واعتقلته في تايلاند. وفي نهاية يوليو، تم نقله رسميًا للمحاكمة في الصين.

بصراحة، هذه القضية كلها بمثابة تاريخ تطور للاحتيال. من مقاهي القهوة الواقعية، إلى التسويق الهرمي الافتراضي، ثم إلى احتيال عملة m، والأساليب تتطور بشكل مخادع، وتكبر بشكل أكبر. لكن الجوهر لم يتغير أبدًا — لا يوجد منتج حقيقي، ووعود بعوائد عالية جدًا، ورسوم دخول، واعتماد على أموال الأعضاء الجدد للحفاظ على النظام.

الأمر الأكثر حزنًا هو أن عمليات بونزي هذه موجودة دائمًا. طالما أن الإنسان يحمل جشعًا، فسيظل هناك من يصدق أنه المختار، وأنه سيسقط عليه فطيرة من السماء. لكن الحقيقة أن ما ينزل من السماء غالبًا ليس فطيرة، بل فخ.

سقوط Zhang Yufa، لكن أين سيكون المكان التالي الذي يتحرك فيه بذكاء؟