مؤخرًا، أعيد مناقشة قضية منصة AAX القديمة، ولم أستطع إلا أن أرتب الأفكار حول المنطق وراء ذلك.

بالعودة إلى عام 2022، كانت AAX واحدة من أكبر بورصات العملات المشفرة في هونغ كونغ، وكان لديها أكثر من 2 مليون مستخدم. لكن في نوفمبر، حدثت أزمة مفاجئة، حيث توقفت عن سحب الأموال بحجة مخاطر الطرف المقابل، ثم اختفت مباشرة. وكشفت التحقيقات لاحقًا عن مشاكل أعمق — حيث اتُهم مؤسسها سو وييي بحيازة مفاتيح خاصة لعملاء، وتم نقل 25100 من ETH، بالإضافة إلى توزيعها عبر جسر عبر السلسلة إلى سلاسل كتل مختلفة. وفي عام 2024، تم القبض عليه في هونغ كونغ.

هذه الحالة تستحق الانتباه ليس فقط لانهيار منصة AAX نفسها، بل لأنها كشفت عن مشكلة أكبر: لماذا يُمكن للعملات المشفرة أن تُستخدم بسهولة كأداة لغسل الأموال؟

بصراحة، فإن اللامركزية والخصوصية في العملات المشفرة سلاح ذو حدين. من ناحية، توفر حرية، ومن ناحية أخرى، تصبح مرتعًا للجريمة. فكر في الأمر، في التمويل التقليدي هناك بنوك وهيئات تنظيمية تراقب عن كثب، لكن معاملات العملات المشفرة تتطلب فقط عنوان محفظة، دون الحاجة لربطها بهوية حقيقية. ومع وجود أدوات مثل Tornado Cash، يتم تشتيت الأموال وإعادة تشكيلها بمجرد دخولها، بحيث لا يمكن تتبع المصدر. والجسور عبر السلاسل أكثر قسوة، حيث يتم نقل الأصول إلى سلاسل كتل ذات تنظيم أقل، مع إخفاء المعاملات عبر بروتوكولات الخصوصية. وأخيرًا، يمكن بسهولة تحويلها إلى عملات نقدية، مما يتيح غسل الأموال.

لقد لاحظت أن الكثيرين يقتصر فهمهم لحادثة AAX على "هرب المنصة"، لكن في الواقع، هناك قضايا قانونية أكثر تعقيدًا. جرائم المساعدة على ارتكاب الجريمة، وإخفاء عائدات الجريمة، وغسل الأموال، تبدو متشابهة، لكن متطلبات كل منها تختلف بشكل كبير في معاملات العملات المشفرة. المهم هو معرفة في أي مرحلة من الجريمة حدثت، مدى وعي المشتبه بهم بالجريمة الأصلية، وما إذا كانت الأموال تنتمي لعائدات إجرامية محددة.

من ناحية الوقاية، على المنصات أن تفعل أكثر من مجرد الكلام عن الامتثال. أولاً، يجب تطبيق إجراءات صارمة لمعرفة عميلك (KYC)، ومنع الحسابات المجهولة، وتعزيز التدقيق على المعاملات الكبيرة أو العابرة للحدود. ثانيًا، يجب بناء نظام مراقبة فوري، يدمج بيانات السلسلة، ومعلومات المستخدم، وقواعد بيانات المخاطر الخارجية، ويستخدم نماذج للكشف عن الأنشطة غير الطبيعية. وأخيرًا، يجب إنشاء قسم امتثال مستقل، وتدريب الموظفين بانتظام، والتعاون بشكل نشط مع الجهات التنظيمية.

درس منصة AAX واضح: أساليب غسل الأموال في العملات المشفرة متعددة، من خلال التمويه، والتحويلات الطبقية، والمعاملات خارج البورصة (OTC)، وكل حلقة يمكن استغلالها. هذا لا يهدد فقط النظام المالي، بل يعزز أيضًا الاحتيال، والفساد، والجريمة. سواء كان المستخدم عاديًا أو مزود خدمة، يجب أن يرفع مستوى الوعي بالمخاطر، ويقوم بواجبات KYC و AML، ويراقب المعاملات المشبوهة. فقط بتعاون المستخدمين والمنصات والجهات التنظيمية، يمكن الحفاظ على أمان المعاملات بشكل فعّال.