كيف تقوم أدوات إدارة عمليات الأعمال بتحويل القطاع المالي

الطلب المتزايد على خدمات أسرع، وأمان أكثر صرامة، وتجارب عملاء سلسة ترك مجالًا ضيقًا للعمليات غير الفعالة. هنا تأتي أدوات إدارة العمليات التجارية. كجزء من جهود التحول الرقمي التي تقودها شركات تركز على الابتكار مثل Dassault Systèmes، تعيد أدوات إدارة العمليات التجارية تشكيل كيفية تعامل البنوك، والشركات المالية التقنية، وشركات التأمين مع التميز التشغيلي.

احتياج القطاع المالي لعمليات أكثر ذكاءً

الخدمات المالية ليست صناعة بسيطة. الامتثال، ومعالجة الائتمان، وكشف الاحتيال، وإدارة دورة حياة العميل عمليات معقدة ومتعددة الأوجه. تتطلب موافقة من العديد من الأطراف المعنية، سواء داخل الشركة أو خارجها. لا ترغب أي شركة في تشغيل هذه العمليات باستخدام أدوات قديمة أو تدفقات عمل غير فعالة، لكن الكثير منها لا يزال يفعل ذلك.

هذه مشكلة، لكنها ليست مشكلة فريدة من نوعها تقتصر على تكنولوجيا المعلومات أو التحول. إنها مشكلة تجارية. عدم الكفاءة يعني زيادة المخاطر، ودورات قرار أطول، والأهم من ذلك، تقليل المرونة. الانتظار حتى بضع دقائق إضافية لالتقاط معاملة احتيالية، أو معالجة قرض، أو اتخاذ قرار استراتيجي يمكن أن يكلف ملايين.

ادخل حلول برمجيات إدارة العمليات التجارية، المصممة لمعالجة تلك المشكلة وغيرها من المشاكل.

ما هي أدوات إدارة العمليات التجارية؟

برمجيات إدارة العمليات التجارية (BPM) تتيح للمنظمات رسم، وتنفيذ، ومراقبة، وتحسين العمليات التجارية ضمن بيئة محددة وقابلة للتوسع. على عكس مشاريع الأتمتة الفردية، تركز منصات BPM على دورة حياة العملية، وتعرض العمل من البداية إلى النهاية، وتراقب التقدم قبل العودة وإضافة تحسينات.

بالنسبة للخدمات المالية، قد تشمل هذه المشاريع أتمتة عملية بدء العميل مع فحوصات معرفة عميلك (KYC)، على سبيل المثال، تتبع عملية الموافقة على القرض، وأتمتة التدقيقات الداخلية. كل إجراء يمكن تتبعه، مما يساعد على تحسين الرقابة على الخطوات الفردية، وتقليل مخاطر أخطاء المستخدم، وضمان امتثال العمليات للوائح الأمنية.

الأتمتة تلتقي بالمسؤولية

أكبر مكسب للقطاع المالي من مجموعات إدارة العمليات التجارية يأتي من دمج الأتمتة مع المسؤولية. مع كل الاحترام للأتمتة بواسطة الروبوتات (RPA)، فإن الأتمتة القائمة على القواعد كما تقدمها BPM أكثر من مجرد إنجاز المهام المتكررة — فهي تتعلق بتنفيذها في السياق الصحيح.

لتوضيح ذلك، يمكن لـ BPM أتمتة عملية جمع جميع المستندات اللازمة لطلب الرهن العقاري. لكنها أيضًا تتأكد من ملاحظة جميع الموافقات الضرورية، وتحدد التناقضات، وتتأكد من أن كل خطوة تتوافق مع اللوائح المالية القائمة. هذا أمر حاسم بشكل خاص في صناعة حيث الشفافية والتتبع ضروريان.

وفقًا لتقرير من McKinsey & Company، يمكن للمؤسسات المالية التي تتبنى الأتمتة وإدارة العمليات على نطاق واسع تقليل التكاليف بنسبة تصل إلى 30% مع تحسين درجات رضا العملاء.

تحليلات في الوقت الحقيقي وقرارات تعتمد على البيانات

من خلال جعل كل عملية رقمية ومُدارة مركزيًا، تخلق تقنية BPM كنزًا من البيانات يمكن أن يكون أساسًا لاتخاذ القرارات. يمكن لمدير مالي استعراض لوحة تحكم لمهلات استرداد القروض، أو رؤية الشروط التي تولد علامة حمراء للاحتيال، أو متوسط الوقت الذي يستغرقه جذب عميل جديد، كل ذلك في الوقت الحقيقي.

هذه البيانات لا تساعد فقط داخليًا في إدارة الأداء. بل تُستخدم أيضًا في تدقيقات الامتثال، وعلاقات المستثمرين، والرؤى الاستراتيجية. في عالم حيث البيانات هي العملة الجديدة، تمنح BPM الشركات أصولًا جديدة لتحقيق الدخل من كل مقياس تشغيلي تجاري لديها.

الامتثال وإدارة المخاطر، مدمجة

بغض النظر عن مكان تواجدك، لا تزال الخدمات المالية تتسم بأكبر قدر من التركيز على قضايا الامتثال. من GDPR إلى Dodd-Frank، المشهد التنظيمي أكثر تعقيدًا وأقل تسامحًا في آن واحد.

تسمح أنظمة BPM للشركات بدمج الامتثال في عملياتها اليومية، مع هياكل حوكمة وسيطرة تعيش داخل حدودها. يمكن للقواعد أن تتطلب وتمنع الوصول حسب الدور، وتتبع تدفقات المستندات وتاريخ المعاملات، وتستدعي المساعدة تلقائيًا إذا تم تجاوز حد معين أو خط معين. لا يقتصر الأمر على إبقاء الشركات على الجانب الصحيح من القانون فحسب، بل يسهل أيضًا الثقة في علاقاتها مع العملاء، والبائعين، والوكالات.

لماذا تتناسب أدوات BPM مع جوهر الشركات المالية التقنية

تتحرك شركات التكنولوجيا المالية بشكل طبيعي بسرعة. بُنيت للنمو السريع، وتُحدث اضطرابًا في المؤسسات التقليدية، وتخدم جماهير حول العالم. لكن مع توسع الشركات المالية التقنية، تصبح عملياتها أكثر تعقيدًا، وهنا تظهر أدوات BPM للتحدي.

تم تصميم هذه الحزم لتمكين الشركات الناشئة في التكنولوجيا المالية من النمو دون فقدان بريق علامتها التجارية المتنوع. سواء كانت الشركة تدمج عمليات الامتثال عبر الولايات القضائية أو توجه طلبات خدمة العملاء بسلاسة، يمكن لحل BPM أن يساعد في استقرار العملية دون أن يصبح جامدًا.

نظرًا لأن هذه الأدوات تتصل بالعديد من الأدوات والخدمات الأخرى التي تستخدمها شركات التكنولوجيا المالية الحديثة — واجهات برمجة التطبيقات، وخدمات الدردشة، وخدمات السحابة، ومحركات التنبؤ المدعومة بالذكاء الاصطناعي — فهي البنية التحتية الصحيحة للهوية الرقمية التي نشأت بشكل رقمي.

BPM كميزة تنافسية

اليوم، لم تعد المؤسسات المالية المبتكرة تعتبر BPM مجرد نشر تكنولوجيا المعلومات والمكتب الخلفي. بل تعتبرها ميزة تنافسية. مع نظام BPM المناسب، يمكنك:

* طرح منتجات مالية جديدة في السوق بسرعة أكبر
* تعزيز الاحتفاظ بالعملاء من خلال بدء وخدمة أسرع وأسلس
* تقليل عبء العمل والتعرض للمخاطر التشغيلية والامتثال
* النمو أو التوسع مع توسعك في العمليات المحلية وخطوط الأعمال

سواء كنت بنكًا عالميًا يبدأ رحلة تحول أساسية أو شركة تكنولوجيا مالية عمرها 100 سنة تتطلع إلى تبسيط عملياتها الداخلية، فإن أداة BPM هي المفتاح لعمليات أفضل، أسرع، وأكثر مرونة.

نظرة مستقبلية

مع تزايد تعقيد النظم البيئية المالية وتوقعات العملاء المستمرة في الارتفاع، ستفصل ذكاء العمليات بين القادة والمتأخرين. توفر أدوات إدارة العمليات التجارية البنية التحتية اللازمة للتكيف مع التغير المستمر، وتحسين الكفاءة، ودمج الامتثال في كل طبقة من العمليات.

بالنسبة للمؤسسات التي تهدف إلى القيادة في هذا المشهد المتغير، لم تعد أدوات BPM اختيارية. إنها أساسية.