معركة صناديق الاستثمار المتداولة في السوق الواسع: فانجارد VTI مقابل شواب SCHB

صندوق فاندجارد توتال ستوك ماركت إتيفي (VTI +0.29%) وشواب يو إس برود ماركت إتيفي (SCHB +0.28%) يوفران تعرضًا شبه متطابق للسوق المحلية للأسهم بأسعار منخفضة جدًا.

غالبًا ما يرى المستثمرون هذين الصندوقين ككتل بناء قابلة للتبادل لمحفظة أساسية. كلاهما يسعى لالتقاط الطيف الكامل لسوق الأسهم الأمريكية، من عمالقة التكنولوجيا الضخمة إلى الشركات الصغيرة، على الرغم من أنهما يتبعان مؤشرات أساسية مختلفة لتحقيق هذا الهدف.

لمحة سريعة (التكلفة والحجم)

يقيس بيتا تقلب السعر بالنسبة لمؤشر S&P 500؛ يتم حساب بيتا من عوائد شهرية على مدى خمس سنوات. يمثل العائد خلال سنة العائد الإجمالي خلال الاثني عشر شهرًا الماضية. عائد الأرباح هو عائد التوزيعات خلال الاثني عشر شهرًا الماضية.

التكلفة متساوية في هذا المقارنة، حيث يفرض كلا الصندوقين رسومًا سنوية قدرها 0.03%. هذا المستوى العالي من القدرة على التحمل يعني أن معظم أداء السوق ينعكس مباشرة على المستثمر. كما أن العوائد حاليًا متطابقة عند 1.00%.

مقارنة الأداء والمخاطر

ما بداخلها

يركز صندوق شواب يو إس برود ماركت إتيفي على أكبر 2500 شركة عامة مدرجة في الولايات المتحدة. يتضمن محفظته 2406 حيازات، مع أكبر مواقعه التي تشمل نفيديا (NVDA +2.90%) بنسبة 6.94%، آبل (AAPL 0.23%) بنسبة 5.85%، ومايكروسوفت (MSFT 1.41%) بنسبة 4.42%. تم إطلاق صندوق شواب في عام 2009، ويبلغ توزيعه خلال 12 شهرًا الماضية 0.30 دولار للسهم، ويتركز 31% من محفظته في قطاع التكنولوجيا.

بالمقابل، يوسع صندوق فانجارد توتال ستوك ماركت إتيفي نطاقه قليلاً مع 3598 حيازة. تشمل أكبر مواقعه نفيديا بنسبة 6.36%، آبل بنسبة 5.89%، ومايكروسوفت بنسبة 4.34%. أُطلق في عام 2001، ودفعت صندوق فانجارد 3.77 دولارات للسهم خلال الاثني عشر شهرًا الماضية. على الرغم من العدد الأكبر من الحيازات، إلا أن التوزيعات القطاعية بين الصندوقين متشابهة جدًا، حيث يخصص صندوق فانجارد 32% من محفظته لقطاع التكنولوجيا.

للحصول على مزيد من الإرشادات حول استثمار الصناديق المتداولة، اطلع على الدليل الكامل عبر هذا الرابط.

ماذا يعني ذلك للمستثمرين

كل من صندوق شواب يو إس برود ماركت إتيفي (SCHB) وصندوق فانجارد توتال ستوك ماركت إتيفي (VTI) يقدمان للمستثمرين تعرضًا لآلاف الأسهم الأمريكية، مما يجعلهما خيارين جيدين كمكون أساسي لمحفظتك. بما أنهما متطابقان في نسبة المصاريف، فإن الاختيار بينهما يعتمد على عوامل رئيسية أخرى.

يكلف SCHB أقل بكثير لكل سهم من VTI، مع تقسيم الأسهم 3 مقابل 1 في عام 2024 يساهم في ذلك. ومع ذلك، فإن حجم الأصول تحت الإدارة الضخم لـ VTI البالغ 2 تريليون دولار يعني أنه يوفر سيولة أكبر بكثير من SCHB الذي يبلغ 42 مليار دولار، مما يؤدي إلى فروق سعر عرض وطلب أكثر ضيقًا ويشير إلى أنه الصندوق الأكثر شعبية بين المستثمرين.

بالإضافة إلى ذلك، يشمل VTI المزيد من الحيازات، مما يوفر تمثيلًا أفضل لسوق الأسهم الأمريكية، خاصة فيما يتعلق بالشركات الصغيرة، في حين يركز SCHB على أكبر 2500 شركة عامة مدرجة في الولايات المتحدة.

إذا كنت تريد تعرضًا واسعًا لسوق الأسهم الأمريكية وحجم أصول كبير للسيولة، فإن VTI هو الفائز الواضح مقارنة بـ SCHB.