أيها هو صندوق التكنولوجيا الأفضل، فيديليتي FTEC أم ستايت ستريت XLK؟

صندوق ستيت ستريت تكنولوجي سيلكت قطاع SPDR ETF (XLK +3.44%) و Fidelity MSCI مؤشر تكنولوجيا المعلومات ETF (FTEC +2.69%) يوفران تعرضًا منخفض التكلفة للتكنولوجيا الأمريكية، مع اختلاف رئيسي في مدى التوزيعات وتركيز الحيازات.

المستثمرون الذين يبحثون عن تعرض كبير لعمالقة البرمجيات والمعالجات غالبًا ما يلجأون إلى هذين العملاقين الصناعيين. على الرغم من تداخلهما بشكل كبير في مواقعهما العليا، فإن FTEC يتتبع مؤشرًا أوسع من XLK، الذي يقتصر على شركات التكنولوجيا ضمن مؤشر S&P 500.

لمحة سريعة (التكلفة والحجم)

يقيس بيتا تقلب السعر بالنسبة لمؤشر S&P 500؛ يتم حساب بيتا من عوائد شهرية على مدى خمس سنوات. يمثل العائد خلال سنة العائد الإجمالي خلال الاثني عشر شهرًا الماضية. عائد الأرباح هو عائد التوزيعات خلال الاثني عشر شهرًا الماضية.

كلا الصندوقين يحملان نسبة مصاريف قدرها 0.08%، مما يجعلهما خيارات فعالة جدًا للتعرض للقطاع.

مقارنة الأداء والمخاطر

ما بداخلها

صندوق Fidelity MSCI مؤشر تكنولوجيا المعلومات يضم 294 شركة، بما في ذلك نفيديا (NVDA +1.73%) بنسبة 18%، آبل (AAPL +2.08%) بنسبة 15%، ومايكروسوفت (MSFT +1.33%) بنسبة 10%. يتتبع مؤشرًا واسعًا وتم إطلاقه في 2013. يحتوي محفظته على 98% من التكنولوجيا و1% من الصناعات، وحقق توزيع أرباح إجمالي خلال الاثني عشر شهرًا الماضية بقيمة 0.95 دولار للسهم.

صندوق ستيت ستريت تكنولوجي سيلكت قطاع SPDR أكثر تركيزًا مع 73 حيازة وتم إطلاقه في 1998. تشمل أكبر مواقعه نفيديا بنسبة 15%، آبل بنسبة 12%، ومايكروسوفت بنسبة 10%. يحتفظ بنسبة 99% من التخصيص للتكنولوجيا مع تعرض ضئيل للصناعات، وحقق توزيع أرباح خلال الاثني عشر شهرًا الماضية بقيمة 0.76 دولار للسهم.

للحصول على مزيد من الإرشادات حول استثمار الصناديق المتداولة، اطلع على الدليل الكامل عبر هذا الرابط.

ماذا يعني هذا للمستثمرين

لقد كان قطاع التكنولوجيا في ارتفاع مذهل في السنوات الأخيرة بفضل الذكاء الاصطناعي. للمستثمرين الذين يبحثون عن تعرض لأسهم الذكاء الاصطناعي أو صناعة التكنولوجيا بشكل عام، يوفر كل من صندوق ستيت ستريت تكنولوجي سيلكت قطاع SPDR (XLK) وFidelity MSCI مؤشر تكنولوجيا المعلومات ETF (FTEC) هذا بتكلفة منخفضة مماثلة. الاختيار بينهما يعتمد على بعض العوامل الرئيسية.

يتمتع XLK بحجم أصول مدارة أكبر بكثير، مما يمنحه سيولة ممتازة للمتداولين النشطين والمستثمرين المؤسساتيين. كما يوفر عائد أرباح أعلى بشكل معتدل. ومع ذلك، فإن تركيزه على 73 سهمًا تكنولوجيًا فقط يعني أن انخفاض أحد أكبر مواقعه يمكن أن يؤثر سلبًا على أداء الصندوق. XLK مخصص للمستثمرين الذين يرغبون في وسيلة فعالة لامتلاك أكبر الأسماء في التكنولوجيا.

أما FTEC، فحيازاته الأكبر بكثير التي تصل إلى 294 شركة توفر تنويعًا أفضل بكثير، مما يحمي من انخفاض في أي سهم معين. كما يمنحك تعرضًا لشركات أصغر مع إمكانات نمو أسرع من الشركات الراسخة في فئة الشركات الكبرى. هذا يجعل الصندوق خيارًا أكثر جاذبية للمستثمرين الذين يرغبون في الشراء والاحتفاظ على المدى الطويل، أو أولئك الذين يبحثون عن تعرض واسع للتكنولوجيا.