لقد قمت ببعض البحث مؤخرًا حول صناديق النمو المشتركة، وبصراحة، هناك حجة قوية لسبب استحقاق خيارات الأسهم ذات القيمة السوقية الكبيرة لمزيد من الاهتمام في محفظة متنوعة.

إليك الأمر حول صناديق النمو المشتركة التي تركز على الأسهم ذات القيمة السوقية الكبيرة: فهي تمنحك تلك النقطة المثالية بين إمكانات النمو والاستقرار. أنت لا تتعامل مع التقلبات العنيفة التي قد تراها في الشركات الصغيرة، لكنك لا تزال في وضع يمكنها من التقاط الارتفاع الحقيقي مع مرور الوقت. المقايضة هي أنك بحاجة إلى أن تكون مرتاحًا للتمسك على المدى الطويل وقبول بعض التقلبات على طول الطريق.

نظرت في ثلاثة منها تصنف دائمًا ضمن الأفضل في فئتها. صندوق فيديليتي أدفايزر سيريس إيكويتي جروث فاند حقق عوائد جيدة — نحن نتحدث عن 15.1٪ سنويًا على مدى ثلاث سنوات (حتى أوائل 2022). يركزون على الشركات ذات إمكانات النمو فوق المتوسط، مع جزء ملحوظ في التكنولوجيا مثل مايكروسوفت. يستخدم مديرو الصناديق التحليل الأساسي لاختيار استثماراتهم، وهو شيء أقدره.

ثم هناك صندوق MFS ماساتشوستس إنفستورز جروث ستوك فاند فئة أ، الذي حقق عوائد سنوية قدرها 11.5٪ خلال نفس الفترة. ما لفت انتباهي هنا هو نسبة المصاريف — 0.70٪ مقابل متوسط الفئة البالغ 0.99٪. هذا هو نوع الكفاءة التي تتراكم مع مرور الوقت. يبحثون عن شركات ذات نمو أرباح فوق المتوسط، وهو ما يتماشى جيدًا مع ما يُفترض أن تفعله صناديق النمو المشتركة.

أخيرًا، صندوق JPMorgan’s Growth Advantage Fund فئة أ حقق 13.5٪ سنويًا. يركز على الشركات ذات القيمة السوقية الكبيرة ذات زخم أرباح قوي، على الرغم من أنهم سيغوصون في الشركات ذات القيمة المتوسطة والصغيرة عندما يكون ذلك منطقيًا. تيموثي آر في بارتون يدير هذا منذ عام 2002، لذا هناك استمرارية حقيقية.

الحقيقة هي، إذا كنت تتطلع لبناء الثروة على مدى سنوات أو عقود، فإن صناديق النمو المشتركة في مجال القيمة السوقية الكبيرة تقدم طريقة أكثر توازنًا للمشاركة في نمو السوق. تحصل على إدارة محترفة، وتنويع، والتعرض لشركات ذات جودة دون الحاجة لاختيار الأسهم بشكل فردي. فقط تأكد من أنك مرتاح للجدول الزمني ويمكنك تحمل فترات التقلب.