لقد كنت أتابع VTI مؤخرًا وبصراحة، من الصعب تجاهل سبب ظهور هذا الصندوق في محفظة كل مستثمر جاد.

إذن، إليك الأمر بشأن اختيار الأسهم الفردية - إنه مرهق. بحث مستمر، مراقبة المراكز، محاولة التفوق على السوق. معظم الناس ينتهي بهم الأمر بأداء أقل من السوق على أي حال. هنا يأتي دور نهج صندوق المؤشر للسوق الكلي من فانجارد الذي فعلاً منطقي. أنت لا تحاول أن تتفوق على السوق؛ أنت فقط تشتري السوق بأكمله.

يتتبع VTI مؤشر CRSP US Total Market، مما يعني أنك تحصل على تعرض لقرابة 3,674 سهمًا مختلفًا عبر الأسهم الصغيرة والمتوسطة والكبيرة. التنويع شامل حقًا. ونسبة المصاريف؟ 0.03%. هذا يكاد يكون لا شيء مقارنة بمتوسط الفئة البالغ 0.78%. مع مرور الوقت، يتراكم هذا الفرق في الرسوم ليبقى المال في جيبك بدلاً من أن يذهب إلى مديري الصناديق.

عند النظر إلى الأرقام، حقق هذا الصندوق الشامل للسوق عائدًا حوالي 12.1% سنويًا خلال العقد الماضي. إنه يتابع بشكل أساسي أداء السوق الأوسع - وهو الهدف الأساسي. في عام 2024، ارتفع بنسبة 13.4%، متحركًا تقريبًا بالتزامن مع ارتفاع سوق التكنولوجيا ذات الأسهم الكبيرة.

تُظهر أكبر ممتلكاته شيئًا مثيرًا للاهتمام: مايكروسوفت، أبل، نفيديا، أمازون، ميتا. إذن، نعم، أنت معرض بشكل كبير للتكنولوجيا والابتكار، وهو ما كان المحرك الرئيسي لنمو السوق. من ناحية القطاعات، التكنولوجيا تمثل 35.1% من الحيازات، والسلع الاستهلاكية المعمرة 13.8%، والصناعات 12.1%، والرعاية الصحية 11.4%، والمالية 10.5%. إنه في الأساس مرآة لما يبدو عليه السوق الآن.

من ناحية المخاطر، تصنفه فانجارد بدرجة 4 من 5، مما يعني تقلبات أعلى من السندات ولكن أيضًا إمكانات عائد أعلى. هذا هو طبيعة التعرض للأسهم على أي حال.

إذا كنت من النوع الذي يريد حصة أساسية بسيطة ومنخفضة الصيانة لا تتطلب تعديلًا مستمرًا أو مهارات اختيار الأسهم، فإن صندوق مؤشر السوق الكلي مثل هذا يتعامل مع المهمة بشكل جيد جدًا. تحصل على سوق الأسهم الأمريكية بأكمله في صندوق واحد مع رسوم منخفضة. إنه نوع النهج الذي تضعه وتنساه والذي يعمل فعلاً لمعظم الناس.