أحجام ترفض مطالبات المدعي العام لنيويورك بعد تسوية $5M CredEarn

شركة Uphold ترد على بيان المدعي العام لنيويورك بشأن تسوية CredEarn بقيمة 5 ملايين دولار

ملخص

• تقول شركة Uphold إن بيان المدعي العام لنيويورك أساء تمثيل الحقائق الرئيسية حول تسوية $5M CredEarn.
• قال المدعي العام إن أكثر من 6000 عميل من عملاء Uphold فقدوا أكثر من $34M بعد انهيار Cred.
• قالت Uphold إنها أوقفت الوصول إلى منصة Cred خلال ساعات بعد علمها بمشاكل السيولة.

شاركت الشركة التحديث مع crypto.news بعد أن قال المنظم إن Uphold ضللت المستثمرين من خلال الترويج لمنتج عائد العملات الرقمية لشركة Cred LLC

في ردها، قالت Uphold إن بيان المدعي العام أساء تمثيل الحقائق الرئيسية حول التسوية. كما رفضت أي ادعاء بأنها روجت عن علم للاحتيال المزعوم من Cred. وقالت Uphold إن Cred ضلل الشركة وعملائها ومستخدمي CredEarn الآخرين.

يقول المدعي العام لنيويورك إن Uphold روجت لـ CredEarn

قال المدعي العام لنيويورك إن Uphold وافقت على دفع أكثر من 5 ملايين دولار للمستثمرين المتضررين. وقال المنظم إن Uphold روجت لـ CredEarn كمنتج ادخار موثوق به بينما كانت Cred تستخدم عملات العملاء الرقمية في أنشطة إقراض محفوفة بالمخاطر

قالت وثيقة التسوية إن Uphold أعلنت عن CredEarn على موقعها الإلكتروني وتطبيقها المحمول من 2019 حتى أكتوبر 2020. كما ذكرت أن أكثر من 6000 عميل من عملاء Uphold استثمروا حوالي 50 مليون دولار من خلال المنتج. ثم خسر هؤلاء العملاء أكثر من 34 مليون دولار بعد انهيار Cred

علاوة على ذلك، قالت Uphold إنها لم تكن على علم بمشاكل السيولة لدى Cred حتى أكتوبر 2020. كما قالت إنها كانت غير مدركة أن بيانات Cred حول الصحة المالية لـ CredEarn كانت كاذبة. وقالت الشركة إنها أوقفت وصول Cred إلى منصتها خلال ساعات بعد علمها بالمشكلة

قال الرئيس التنفيذي لـ Uphold، سايمون مكلوغلين، “نحن نشعر بخيبة أمل عميقة من بيان المدعي العام لنيويورك.” وأضاف أن وزارة العدل الأمريكية تعاملت مع Uphold كضحية في قضيتها الجنائية ضد مسؤولي Cred. وقالت Uphold إنها توصلت إلى تسوية دون الاعتراف بالمسؤولية

التسوية تفرض واجبات امتثال جديدة

تتطلب التسوية من Uphold دفع 5 ملايين دولار كمساعدات مالية. كما تتطلب أن يتم إضافة أي توزيع أول مرتبط بمطالبة Uphold البالغة 545,189.97 دولار في قضية إفلاس Cred إلى مدفوعات العملاء

يجب على Uphold أيضًا الحفاظ على عملية مراجعة قائمة على المخاطر قبل التوصية بمنتجات طرف ثالث. قد تتضمن هذه العملية فحوصات على السجلات المالية، وثائق التأمين، سياسات الامتثال، فحوصات العملاء، أنظمة الأمان والتحقق الخارجي

الخلاف يتركز حول دور Uphold

قال المدعي العام إن Uphold روجت لـ CredEarn بدون تسجيل مناسب وفشلت في الكشف عن المخاطر الرئيسية. كما قال المنظم إنه لا توجد تأمينات لحماية المستثمرين الأفراد من خسائر استثمار الأصول الرقمية، على الرغم من التصريحات حول تغطية تأمين Cred

قدمت Uphold حسابًا مختلفًا. وقالت إن Cred خدعت الشركة وأنها تصرفت لوقف تعرض العملاء بشكل أكبر بمجرد علمها بمشاكل Cred. الآن يتركز الخلاف حول ما إذا كان ينبغي على القراء أن يروا Uphold بشكل رئيسي كمروج لـ CredEarn أو كطرف آخر تم خداعه من قبل Cred.