البنك المركزي البرازيلي سيحظر العملات المستقرة والعملات المشفرة للمدفوعات عبر الحدود! وما هو سبب الحظر رغم الاتجاهات الدولية المعاكسة؟

البنك المركزي البرازيلي يمنع الشركات من إجراء التسويات عبر الحدود باستخدام العملات المستقرة والعملات المشفرة بدءًا من أكتوبر 2026، بهدف مكافحة غسيل الأموال. على الرغم من أن القيمة الإجمالية للمدفوعات باستخدام العملات المستقرة على مستوى العالم تصل إلى 550 مليار دولار، إلا أن البرازيل تلتزم بالحدود التنظيمية، مع عدم تأثير ذلك على التداولات للمستثمرين الأفراد بشكل عام.

البرازيل ستمنع المدفوعات عبر الحدود باستخدام العملات المستقرة والعملات المشفرة

عندما يلاحظ العالم أن الدول الرئيسية تستفيد من مزايا العملات المستقرة والعملات المشفرة في المدفوعات عبر الحدود، أصدر البنك المركزي البرازيلي تنظيمًا جديدًا ينص على أن ابتداءً من 1 أكتوبر 2026، يُحظر رسميًا على مزودي العملات الأجنبية الإلكترونية (eFX) استخدام العملات المستقرة والعملات المشفرة لإجراء التحويلات الخارجية.

هذا الحظر يستهدف بشكل رئيسي شركات التكنولوجيا المالية وشركات الدفع التي تتعامل في المدفوعات عبر الحدود، ويطلب من هذه المؤسسات أن تتم المعاملات مع الشركاء الأجانب إما من خلال تداول العملات الأجنبية التقليدية بشكل منفصل، أو عبر حسابات سوداء غير مقيمة في البرازيل، مما يمنع بشكل كامل استخدام العملات المشفرة في آليات التسوية الخلفية.

إذا رغبت الشركات غير المرخصة في الاستمرار في العمل، يتعين عليها تقديم طلب ترخيص للبنك المركزي قبل 31 مايو 2027، بينما يتوجب على المؤسسات المرخصة تحديث أنظمتها قبل 30 أكتوبر 2026.

ومع أن المدفوعات عبر الحدود باستخدام العملات المشفرة من قبل الشركات تخضع لقيود صارمة، إلا أن الحكومة البرازيلية لم تحظر العملات المشفرة بشكل كامل، ولا يزال بإمكان المستثمرين الأفراد والشركات شراء وبيع وامتلاك ونقل الأصول الرقمية بشكل قانوني وفقًا للأنظمة الحالية.

المصدر: إعلان البنك المركزي البرازيلي أن البرازيل ستمنع مزودي العملات الأجنبية الإلكترونية من استخدام العملات المستقرة والعملات المشفرة لإجراء التسويات الخارجية

الأسباب وراء حظر البنك المركزي البرازيلي للمدفوعات عبر الحدود باستخدام العملات المشفرة

لماذا يُمنع الشركات من استخدام العملات المشفرة في المدفوعات عبر الحدود؟ أوضح البنك المركزي البرازيلي أن هذه الإجراءات الجديدة تهدف إلى تحسين قابلية تتبع تدفقات الأموال وتعزيز آليات الحماية من الأنشطة المالية غير القانونية.

قال رئيس البنك المركزي البرازيلي غابرييل جاليبوللو سابقًا، إن خلال العامين أو الثلاثة أعوام الماضية، زادت بشكل كبير استخدامات العملات المشفرة في البرازيل، حيث تمثل حوالي 90% من حجم التداولات المرتبطة بالعملات المستقرة. ومع توسع السوق بسرعة، قررت السلطات تشديد اللوائح لتسهيل التتبع والتنظيم لاحقًا.

بالإضافة إلى تقييد التسويات عبر الحدود، تعمل السلطات البرازيلية أيضًا على تنفيذ تدابير أوسع لمنع الأنشطة غير القانونية، بما في ذلك مناقشة مشروع قانون يمنع العملات المستقرة الخالية من الضمانات، بالإضافة إلى حظر منصات العقود المستقبلية والأسواق التنبئية التي يدفعها وزير المالية داريو دوريجان، مما يعكس رغبة السلطات في وضع حدود واضحة لسوق العملات المشفرة.

توسيع استخدام العملات المستقرة، وتجاوز حجم المدفوعات 500 مليار دولار

في الوقت الذي تعزز فيه البرازيل تنظيم العملات المستقرة، تتوسع تطبيقاتها عالميًا بسرعة.

وفقًا لتقرير من “ذا بلوك”، أشار تقرير حديث من جي بي مورغان إلى أن استخدام العملات المستقرة ينمو بسرعة، لكن هذا لا يعني بالضرورة أن القيمة السوقية الإجمالية ستنمو بنفس النسبة.

يعتقد فريق تحليل جي بي مورغان أن السبب الرئيسي هو الارتفاع الكبير في سرعة تداول العملات المستقرة، مما يعني أن نفس العملة المستقرة تُستخدم بشكل أكثر تكرارًا في المعاملات خلال فترة زمنية معينة، وأن الكفاءة الأعلى ستحد من إمكانيات التوسع في القيمة السوقية الإجمالية.

ذكر التقرير أن، على الرغم من أن المدفوعات بين المستهلكين (C2C) لا تزال تمثل الجزء الأكبر من حجم تداول العملات المستقرة، إلا أن تقريرًا حديثًا من شركة رأس المال المخاطر a16z Crypto أظهر أن النمو في المدفوعات بين المستهلكين والشركات (C2B) والبائعين أكثر وضوحًا.

بعد استبعاد المعاملات المالية مثل التحويلات بين البورصات، وتحويلات صناديق المؤسسات، يُقدر حجم المدفوعات الصافية للعملات المستقرة في عام 2025 بين 350 مليار و550 مليار دولار، ومن حيث التوزيع الجغرافي، لا تزال آسيا المنطقة الأكثر نشاطًا في استخدام العملات المستقرة، حيث تساهم بما يقرب من ثلثي حجم المدفوعات.

• تقرير ذو صلة:** العملات المستقرة ليست فقط عبر الحدود، بل محليًا أيضًا! حجم المدفوعات الصافية يصل إلى 550 مليار دولار، وآسيا تدعم ثلثي المعاملات**

في ظل التطور التكنولوجي في المدفوعات عبر الحدود نحو استخدام تقنية البلوكشين وتسوية العملات المستقرة، يظل البنك المركزي البرازيلي يركز على الشفافية التنظيمية ومكافحة الأنشطة المالية غير القانونية، لضمان أن جميع تدفقات الأموال الدولية تظل قابلة للتتبع، وذلك في إطار سعيه لتحديث نظام الدفع مع الحفاظ على حدود الرقابة على غسيل الأموال والجريمة المالية.