أخبركم، أن الاستثمار المنتظم في صندوق ستاندرد آند بورز 500 وناسداك 100 عبر علي بابا، والاحتفاظ به لمدة 10 سنوات، هو كل شيء.

دائمًا هناك إخوة يفكرون في تحويله إلى الدولار، يذهبون اليوم لفتح حساب في هونغ كونغ، وغدًا لإنشاء حساب أمريكي، وما إلى ذلك من عمليات مثيرة.
يعتقدون أن ذلك أكثر احترافية، وأرقى، وأقدر على جني الأرباح.
بصراحة، باستثناء الرسوم، لا يوجد فرق كبير.
إذا كنت تحب التغيير، فافعل، لا أستطيع منعه، لكن أنصحك بعدم العبث بلا هدف.
01) العائد الحقيقي لا يختلف كثيرًا
صناديق الاستثمار المتداولة في علي بابا، تتبع نفس المؤشر.
ستاندرد آند بورز 500 لا يزال يضم نفس الشركات الخمسمائة، وناسداك 100 لا يزال يضم نفس المئة شركة.
شراءها عبر علي بابا أو عبر بورصة هونغ كونغ، الأصول الأساسية هي نفسها تمامًا.
هناك فرق في الرسوم، رسوم الإدارة على علي بابا تتراوح بين 0.5% و0.8%، وربما تتراوح رسوم ETF في بورصة هونغ كونغ بين 0.03% و0.2%.
لكن هذا الفرق في الرسوم، بالنسبة للاستثمار طويل الأمد، تأثيره محدود.
لأنك لو حاولت توفير هذا الفرق من خلال التغيير في العملة، وفتح الحسابات، والتحويلات العابرة للحدود، فإن الوقت والجهد الذي تبذله يتجاوز بكثير ذلك الفرق في الرسوم.
02) إذا حدث مشكلة في علي بابا، فقط اتصل بخدمة العملاء
هذه أهم نقطة أعتز بها.
إذا حدثت مشكلة في علي بابا، يمكنك حلها بسهولة من خلال خدمة العملاء.
أما إذا كانت المشكلة في حساب بنك هونغ كونغ، فالحل يكون أكثر تعقيدًا.
لدي صديق فتح حسابًا في هونغ كونغ العام الماضي، وتعرضت بطاقته البنكية للقفل، ولم يتمكن من سحب أمواله.
اتصل بمكتب خدمة العملاء في هونغ كونغ، وقالوا له إنه يجب أن يذهب إلى الفرع لإجراء المعاملة.
هو من البر الرئيسي، ويحتاج إلى رحلة إلى هونغ كونغ، وتذاكر فندق بمئات الدولارات، ويجب أن يأخذ إجازة.
وفي النهاية، استغرق الأمر شهرين لحل المشكلة.
هل تعتقد أن الأمر يستحق ذلك من أجل فرق في الرسوم؟
03) لا تبالغ في قدراتك على التداول
الكثير من الناس يفتحون حسابات في هونغ كونغ ليقوموا بالتداول بأنفسهم، ويعتقدون أن ذلك أكثر مرونة.
يمكنهم البيع على المكشوف، والرافعة المالية، والخيارات.
لكن أقول لك، كلما زادت الأدوات، زادت احتمالية الخسارة بسرعة.
تظن أنك تستثمر، لكنك في الحقيقة تلعب قمارًا.
بيع على المكشوف لمؤشر ناسداك؟ على مدى 40 سنة، كان العائد السنوي أكثر من 10%، وإذا قمت ببيعه على المكشوف، فذلك يعادي تقدم التكنولوجيا البشرية.
الرافعة المالية؟ في 2022، انخفض مؤشر ناسداك بنسبة 33%، والرافعة ثلاثية أدت إلى تصفية فورية.
الخيارات؟ فقدان قيمة الوقت، حتى لو كانت الاتجاهات صحيحة، قد تخسر.
هذه الأدوات مخصصة للمؤسسات الاحترافية، وليست للمستثمرين العاديين.
04) البساطة هي الأصعب
قال وارن بافيت إن الاستثمار بسيط، لكنه ليس سهلاً.
البساطة تكمن في شراء شركات جيدة والاحتفاظ بها على المدى الطويل.
أما الصعوبة فهي في أن تتمكن من عدم البيع عند انخفاض السوق بنسبة 30%.
شراء ستاندرد آند بورز 500 وناسداك 100 عبر علي بابا هو أبسط طريقة.
لا تحتاج لدراسة الأسهم الفردية، ولا قراءة الشموع، ولا متابعة السوق.
تحدد مبلغ الاستثمار المنتظم، وتترك الأمر يعمل تلقائيًا، وتفعل ما تريد.
بعد 10 سنوات، ستجد أنك على الأرجح تتفوق على 90% من المستثمرين النشطين.
الكثيرون يجعلون الاستثمار معقدًا جدًا.
يدرسون الاقتصاد الكلي، والصناعات، والأسهم، والمؤشرات الفنية.
يقضون ساعات يوميًا، ويشعرون أنهم يبذلون جهدًا كبيرًا.
لكن العائد يكون أقل من الاستثمار المنتظم في المؤشر.
هذه ليست مسألة جهد، بل مسألة اتجاه.
هل يمكنك أن تتفوق على فريق بلايليد أو محللي غولدمان ساكس؟
بالطبع لا.
لذا، من الأفضل أن تعترف بحدودك، وتختار أبسط وأسهل الطرق، فهي الأذكى.
شراء ستاندرد آند بورز وناسداك عبر علي بابا، والاحتفاظ به لمدة 10 سنوات.
هو كل شيء.