تحول خدمات أعمال ما بعد التداول

حالة صناعة ما بعد التداول الحالية تتحدى نموذج الأعمال حيث تقف الصناعة عند مفترق طرق مع أن الأعمال التقليدية لم تعد جذابة مع انخفاض الرسوم وغياب التميز بين اللاعبين. العملاء يطالبون بخدمات ذات قيمة مضافة:

• يطالب المكتب الأمامي بسرعة التسوية والتصفية، ورؤية تقريبية لحالة التداول، وتحذيرات مبكرة لفشل التسوية.

• يطالب العملاء بتحويل سير العمل المعقد اليوم إلى تجربة رقمية أبسط وأسهل في الاستخدام.

• يطالب العملاء بقدرات لدعم استحواذ فئات أصول جديدة مع استمرارها في جذب المستثمرين المؤسساتيين.

• مع تنويع العملاء عبر فئات أصول أوسع وتعاملهم مع العديد من مقدمي الخدمات، هناك حاجة لتجميع وتوحيد البيانات للحصول على رؤية موحدة للمحفظة.

• على مدى السنوات القليلة الماضية، شهدت الصناعة مجموعة من اللوائح الجديدة التي تهدف إلى تقليل المخاطر النظامية، وتقليل القيود عبر الحدود، وتعزيز حماية العملاء، مما يفرض عبئًا إضافيًا على اللاعبين للامتثال.

• هناك حاجة لتوسيع عروض الخدمات حيث يقوم مديرو الأصول بشكل متزايد بتعهيد الوظائف غير الأساسية مثل دعم مكاتب التداول، وسجلات الاستثمار، وخدمات البيانات المدارة.

الصناعة عالقة مع تصميم عمليات تجارية عالمية ضعيف مع حلول يدوية مرتبطة بالتكنولوجيا القديمة. أدت مبادرات خفض التكاليف إلى عدم رضا العملاء حيث يتم تفويت اتفاقيات مستوى الخدمة، وتفشل التقنيات، وتدهورت تفاعلاتهم اليومية مع موظفي العمليات. كل هذا أدى إلى تجربة عملاء غير متسقة عبر مراكز مختلفة. والأمر الأسوأ، أن هناك ضغطًا متزايدًا على الإيرادات حيث تعتبر الخدمات الأساسية التقليدية مثل الحفظ، والتسوية، والتصفية سلعًا مع قليل من فرص الابتكار، مما يصعب تخصيص أموال للتحول.

على الرغم من كل التحديات، لا شك أن مقدمي الخدمات ليس لديهم خيار سوى التغيير بسرعة إذا أرادوا الحفاظ على حصتهم في السوق. يمكن للشركات أن تتحول من خلال الاستفادة من التكنولوجيا، حيث يمكن للتكنولوجيا أن تساعد في تلبية الطلب المتزايد للعملاء على عروض منتجات وخدمات ذات قيمة مضافة، وتساعد في تبسيط العمليات، وتقليل التكاليف، وإدارة المخاطر.

يجب على الشركات النظر في الجوانب التالية لتصميم التحول والتكيف مع بنية حديثة لتحقيق النجاح:

تحسين تجربة العميل

• تقديم تجربة متسقة للعملاء عبر المناطق مع واجهة رقمية موحدة.

• تقديم منتجات ذات قيمة مضافة على فئات أصول جديدة مثل البدائل والأصول الرقمية وخدمات إضافية مثل دعم مكاتب التداول، وإدارة الضمانات، وغيرها.

• تزويد العملاء بلوحات تحكم وأدوات خدمة ذاتية لتمكين العملاء من رؤية المراكز المجمعة والفردية في وقت قريب من الحقيقي.

• تزويد العملاء بالوصول الكامل إلى البيانات في الوقت الحقيقي، مع أدوات تحليل لبناء وتشغيل نماذج المخاطر والعائد الخاصة بهم.

• توحيد البيانات عبر سلسلة القيمة لمقدمي الخدمات ودورة حياة التداول لتمكين رؤى أعمق حول الصفقات والمراكز.

• تزويد العملاء بقنوات اتصال سهلة ونموذج خدمة عملاء بسيط. • تقديم نماذج تسعير وفوترة مرنة للعملاء.

عمليات مبسطة وفعالة

• بناء عمليات أساسية قياسية لتوفير تجربة متسقة عبر مراكز مختلفة.

• دمج سير عمل ذكي وأتمتة عبر دورة حياة التداول لتوفير مستوى أعلى من المعالجة المباشرة.

• بناء لوحة تحكم عمليات مدفوعة بالذكاء الاصطناعي لضمان تحديد وحل مشكلات العملاء في أقرب وقت ممكن خلال دورة حياة التداول.

• بناء مركز تكامل قوي لإدارة جميع الاتصالات الخارجية مع أنظمة CSDs والأسواق المحلية.

• تمكين القوى العاملة الافتراضية من خلال التعاقد مع مراكز منخفضة التكلفة.

بنية تحتية حديثة قائمة على السحابة

• نموذج قائم على السحابة كخدمة لتقديم الخدمات للعملاء بطريقة معيارية.

• التكامل مع مكونات وبرمجيات الطرف الثالث والنظم البيئية لتعزيز الحلول الشاملة.

• بناء بنية تحتية مرنة وآمنة مصممة لتوفر على مدار 24 ساعة.

• المرونة وقابلية التوسع لتقديم منتجات وخدمات جديدة، ودخول أسواق جديدة، والقدرة على التوسع عالميًا.

الخلاصة

يجب على لاعبي الصناعة فهم تحديات واحتياجات صناعة ما بعد التداول، وفهم ما يطالب به العملاء المؤسساتيون والمنظمون عبر العالم من مقدمي خدماتهم، وتصور الحالة المستقبلية لاتجاه الصناعة، ويجب أن يكون لديهم وجهة نظر حول القدرات اللازمة لتصميم ونشر نموذج تشغيل عالمي متعدد الأصول والذي يعد حاسمًا لتحقيق تجربة عملاء متفوقة.

المؤلف

بهوشان جوشي – قائد CIC، الأسواق المالية، IBM

سري نيفاسان كاليانساندرام – أستاذ ممارسة في التمويل في معهد IFMR للدراسات العليا