لقد أدركت مؤخرًا شيئًا مثيرًا للاهتمام حول سوق العملات الرقمية حاليًا. الناس يتحدثون كثيرًا عن ما هو KYC ولماذا هو مهم جدًا، لكن معظمهم يعتقدون أنه مجرد إجراء مزعج تفرضه منصات التداول. في الواقع، الأمر أعمق بكثير من ذلك.

ما هو الجذر الحقيقي للمشكلة؟ نشأ سوق العملات الرقمية في البداية برؤية حول الخصوصية والمعاملات عبر الحدود. لكن مع تطوره، أصبح أيضًا ساحة للأشرار. في عام 2023، بلغت قيمة المعاملات من عناوين غير قانونية 24.2 مليار دولار. غسيل الأموال، الاحتيال، وحتى تمويل الإرهاب - هذه الأمور دفعت المشرعين للتدخل.

لهذا السبب، أصبح فهم ما هو KYC سؤالًا ضروريًا للجميع. فهو ليس مجرد التحقق من الهوية بشكل بسيط، بل أداة لفرز المخاطر والسيطرة عليها. منذ عام 2020، عندما طلبت FinCEN من المنصات الالتزام بقوانين مكافحة غسيل الأموال (AML) ومكافحة تمويل الإرهاب (CFT)، انخفضت نسبة المعاملات غير القانونية من 1.9% إلى 0.43%. هذا الرقم يعبر عن الكثير.

أرى أن لـ KYC ثلاث فوائد رئيسية. أولًا، يعزز الثقة بين المستخدمين والمنصات. عندما يعلم الناس أن عملية التحقق تتم بدقة، يشعرون بمزيد من الأمان عند إيداع الأموال. ثانيًا، يقلل بشكل كبير من الجرائم. في عام 2023، انخفضت إيرادات الاحتيال بنسبة 29.2%، وانخفضت عمليات الاختراق بنسبة 54.3%. ثالثًا، يساعد على استقرار السوق.

هل تعلم أن سوق العملات الرقمية متقلب جدًا بسبب وجود العديد من الرموز التي يتم ضخها أو تصريفها بواسطة معاملات مجهولة الهوية؟ عندما تلتزم المنصات بـ KYC، يصبح التحقق من الهوية أسهل، ويتم استبعاد العناصر السيئة، وخلق بيئة تداول أكثر أمانًا.

بالحديث عن عملية KYC بشكل عملي، فهي عادةً مقسمة إلى ثلاث مستويات: المتوسط، والمتقدم، والاحترافي. كل مستوى له متطلبات مختلفة حسب المنطقة. بشكل عام، تحتاج إلى تقديم وثائق هوية صالحة تصدرها الحكومة، والتحقق من الوجه، والفحص عبر قواعد البيانات للأشخاص ذوي المخاطر العالية. إذا رغبت في رفع حد السحب أو الإيداع، يجب عليك التصريح بمصدر أصولك.

ربما لا تزال هناك محافظ غير حاضنة لا تتطلب KYC، لكن الاتجاه واضح أن كل دولة تعمل على تحسين قوانينها لإجبار جميع حاملي الأصول الرقمية على التصريح عنها. كانت الولايات المتحدة في مقدمة هذا المجال.

بالنسبة لي، فإن KYC ليس عبئًا، بل حماية. فهو لا يساعد فقط المنصات على الالتزام بالقوانين، بل يحمي أيضًا المستخدمين من الأنشطة الاحتيالية. من خلال تطبيق KYC بشكل صارم، تضمن المنصات بيئة آمنة، وتساهم في النمو المستدام للصناعة بأكملها. خاصة في الأسواق الناشئة مثل فيتنام، يصبح هذا الأمر أكثر أهمية من أي وقت مضى.