الفوز بجيل زد بدون إنفاق إعلاني كبير: لماذا تتجه المؤسسات المالية إلى التسويق بالعمولة لتحقيق نمو أذكى

نيكي سينارد هي الرئيس التنفيذي في فنتل كونيكت.

اكتشف أهم أخبار وفعاليات التكنولوجيا المالية!

اشترك في النشرة الإخبارية لـ فنتك ويكلي

يقرأها التنفيذيون في جي بي مورغان، كوين بيس، بلاك روك، كلارنا والمزيد

يعمل المسوقون الماليون اليوم تحت ضغط متزايد. التوقعات للنمو لا تزال عالية، لكن الميزانيات أصبحت أقل، ومتطلبات الامتثال أكثر صرامة، وسلوك العملاء يتغير بسرعة تفشل الاستراتيجيات التقليدية في مواكبتها. لا يظهر هذا بشكل أكثر وضوحًا من في محاولة التواصل مع جيل زد.

يصبح جيل زد بسرعة الهدف الأكثر جذبًا للاستحواذ، وليس من المفاجئ. مع جيل الألفية، من المتوقع أن يشكلوا أكثر من 70 في المائة من الإنفاق الاستهلاكي العالمي بحلول عام 2030 (المصدر: بنك أمريكا). بالفعل، يمثل هذا الجيل المولود رقميًا حصة متزايدة من قاعدة عملاء الخدمات المالية. يتعاملون مع القرارات المالية بشك تجاه الإعلانات التقليدية، وتوقعات للأصالة، وتفضيل للمحتوى الذي يثبته الأقران.

وفقًا لمؤشر ثقة إيدلمان لعام 2024، يقول 79 في المائة من جيل زد إن الثقة عامل حاسم في العلامات التجارية التي يختارون دعمها. وعندما يتعلق الأمر بالمال، يذكر ما يقرب من 70 في المائة من جيل زد أنهم يتأثرون باتجاه مالي اكتشفوه عبر الإنترنت، أكثر من أي جيل آخر.

تؤكد هذه الإحصائيات على رؤيتين رئيسيتين:

1. الثقة ضرورية عند استهداف هذه الفئة.
2. يسعون بنشاط ويعملون على المحتوى المالي من مجتمعاتهم عبر الإنترنت.

للاستحواذ على هذا القطاع بكفاءة وفعالية، يجب على المؤسسات المالية أن تتجاوز قنوات الوعي التقليدية وتتبنى نهجًا أكثر استهدافًا وتركزًا على الأداء.** أحد هذه القنوات، التسويق بالعمولة، يثبت أنه في موقع فريد لتلبية هذه المطالب**. من خلال الشراكة مع منشئين وناشرين موثوقين يتردد صداهم مع جيل زد، يمكن للمسوقين الماليين تقديم استحواذ على العملاء قائم على الأداء يتماشى مع الاتجاهات السلوكية والأهداف التشغيلية.

تحول الثقة: من المؤسسات إلى الأفراد

يستهلك جيل زد المحتوى بشكل مختلف عن الأجيال السابقة. يبحث بنشاط عن النصائح من منشئين ومجتمعات يثقون بها. ويشمل ذلك معلمي يوتيوب، مؤثري التمويل الشخصي على تيك توك، مساهمي رديت، ومراجعي المدونات، غالبًا قبل اللجوء إلى مواقع الشركات أو صفحات المنتجات.

وسائل الإعلام التقليدية فقدت ميزتها، مع تزايد شك المستهلكين في المحتوى الذي يأتي مباشرة من العلامات التجارية. بدلاً من ذلك، يلجأون إلى التحقق من طرف ثالث والأصوات الموثوقة لتوجيه قراراتهم. يُبنى التأثير من خلال علاقات مستمرة وقيمة مع منشئين يتحدثون مباشرة إلى احتياجات جمهورهم. بالنسبة للعلامات التجارية المالية، كسب الثقة يعني الظهور في هذه الأنظمة بطريقة تبدو ذات صلة، وأصيلة، ومتوافقة مع قيم الجمهور.

يمكن أن يجعل التسويق بالعمولة، عند تنفيذه بشكل استراتيجي، ذلك ممكنًا. فهو يتيح للعلامات التجارية المالية الشراكة مع أصوات موثوقة توجه المستهلكين طوال رحلة اتخاذ القرار، من التعليم المبكر إلى التحويل النهائي.

قناة مبنية على المساءلة والكفاءة

يعمل التسويق بالعمولة على نموذج الدفع مقابل الأداء. على عكس عمليات الشراء الإعلامي الثابتة أو الحملات القائمة على الانطباعات، تتكبد الشراكات بالعمولة التكاليف فقط عندما تحدث نتائج ذات معنى مثل النقرات، أو العملاء المحتملين، أو الاستحواذات. بالنسبة للمؤسسات المالية التي تحت ضغط لتعظيم العائد على الإنفاق، يوفر هذا النموذج مزايا مقنعة.

ومع ذلك، فإن التسويق بالعمولة ليس مجرد أداة لتوفير التكاليف. إنه يوفر فائدة من قمع كامل، من بناء الوعي والتعليم إلى الاستجابة المباشرة والتحويل. يقدم المؤثرون المنتجات، ويدعم ناشرو المحتوى البحث والمقارنة، وتساعد منصات الأداء في قياس النتائج. النتيجة هي قناة قابلة للتوسع تتماشى مع إنفاق التسويق مع نتائج الأعمال.

في بيئة يتعين على المسوقين تبرير كل دولار، توفر القنوات القائمة على الأداء مثل التسويق بالعمولة الشفافية، والقياس، والمرونة التي غالبًا ما تفتقر إليها الإعلانات التقليدية.

الامتثال: أساس ضروري للنمو

في الخدمات المالية، يجب أن يكون أي استراتيجية تسويقية قائمة على الامتثال. يصبح هذا أكثر أهمية في قنوات الشراكة مع المؤثرين، حيث يشارك أطراف ثالثة في إنشاء وتوزيع المحتوى.

تواصل الهيئات التنظيمية زيادة التدقيق حول كيفية تسويق المنتجات المالية، خاصة عبر الإنترنت. يمكن أن تؤدي الإعلانات غير المعلنة، أو المعدلات القديمة، أو الادعاءات المضللة، حتى لو كانت من طرف ثالث، إلى مخاطر سمعة وقانونية كبيرة.
لتحقيق نمو مسؤول في جهود الشراكة، يجب على المؤسسات المالية أن تدمج الحوكمة في كل مرحلة. يتضمن ذلك فحص الشركاء مسبقًا، سير عمل للموافقة المسبقة، مراقبة المحتوى في الوقت الحقيقي، وهياكل تقارير واضحة. عند التنفيذ بشكل صحيح، لا تحمي هذه التدابير العلامة التجارية فحسب، بل تسرع أيضًا تنفيذ الحملات من خلال تقليل العقبات بين فريق التسويق والفريق القانوني.

عندما يُبنى الامتثال في أساس البرنامج، يصبح محفزًا للنمو بدلاً من عائق.

التوافق الاستراتيجي للشركاء وسلامة العلامة التجارية

يعتمد النجاح في التسويق بالعمولة ليس على الحجم، بل على جودة وتوافق الشركاء. في بيئة تتسم بالأصالة، يجب أن تعكس الأشخاص والمنصات التي تروج لعلامة تجارية مالية قيمها، نغمتها، ووعدها للعملاء.

يقيّم جيل زد، بشكل خاص، المؤسسات المالية ليس فقط على أساس الأسعار أو الميزات، بل على المسؤولية الاجتماعية، والشفافية، والتوافق الأخلاقي. اختيار المبدعين والناشرين المناسبين، الذين يتواصلون بنزاهة ويحافظون على علاقات قوية مع جمهورهم، ضروري لبناء قيمة العلامة التجارية.

كما يلعب الاستثمار في تمكين الشركاء دورًا رئيسيًا. تزويد الشركاء بمعلومات محدثة عن المنتجات، ومواد إبداعية، وتدريب على الامتثال يمكنهم من تقديم محتوى أفضل وتحقيق نتائج أكثر معنى. هذا لا يعزز الأداء فحسب، بل يعمق أيضًا الولاء بين العلامة التجارية والشريك.

خارطة الطريق للمسوقين الماليين

مع استمرار تطور المشهد المالي، يجب على المسوقين أن يتبنوا نهجًا أكثر مرونة، قائمًا على البيانات، ومرتبطًا بالعلاقات لجذب العملاء. بالنسبة لأولئك الذين يقودون هذا التغيير، تبرز عدة أولويات:

1. إعادة صياغة النمو حول النتائج، وليس التعرض

حول التركيز من الانطباعات والوصول إلى نتائج ملموسة. يجب أن تكون القنوات التي تدفع استحواذ العملاء القابل للقياس مركزية في أي استراتيجية تسويقية.

2. تنويع مزيج الاستحواذ

الاعتماد فقط على البحث المدفوع أو وسائل الإعلام التقليدية يحد من القدرة على التوسع. استراتيجية قنوات مختلطة تتضمن شراكات الأداء تقلل المخاطر وتكشف عن فرص جديدة. كما تضيف أصالة وتحقق من طرف ثالث إلى تسويقك. من خلال الاستفادة من أصوات موثوقة، يمكن للعلامات التجارية المالية توسيع الوصول مع تعزيز المصداقية.

3. تفعيل الامتثال

إنشاء سير عمل تسويقي حيث يُدمج الامتثال، وليس يُضاف لاحقًا. أتمتة العمليات كلما أمكن للحفاظ على السرعة والإشراف.

4. بناء شراكات عالية الجودة

العمل مع شركاء يفهمون المحتوى المالي، ويحترمون حدود الامتثال، ويتواصلون مع جمهورك المستهدف، خاصة الفئات الشابة.

5. استخدام البيانات في الوقت الحقيقي للتحسين المستمر

الاستفادة من رؤى الأداء للاختبار، والتكرار، والتحسين. يوفر التسويق بالعمولة بيانات تفصيلية يمكن أن توجه اتخاذ القرار على كل مستوى.

إعادة التفكير في شكل الاستحواذ الحديث

لم يعد جذب العملاء في صناعة التمويل اليوم يتعلق بالانتشار الواسع، بل بالاستهداف الدقيق، والدفاع الموثوق، وبناء علاقات طويلة الأمد. يتعلق الأمر بالتواصل مع العملاء حيث هم بالفعل، على المنصات ومع الأصوات التي يثقون بها.

يوفر التسويق بالعمولة إطار عمل للقيام بذلك على نطاق واسع. يسمح للمؤسسات المالية بالتكيف مع واقع سلوك المستهلك الحديث، خاصة بين جيل زد، مع الحفاظ على السيطرة على الأداء، والامتثال، والإنفاق.

هذه ليست مجرد اتجاه. إنها تحول هيكلي في كيفية تحقيق النمو. ستتمركز المؤسسات التي تستثمر في استراتيجيات الشركاء الصحيحة، والبنية التحتية، والرقابة، ليس فقط للمنافسة، بل للقيادة في المرحلة القادمة من التسويق المالي.