في الفترة الأخيرة، بدأت أجواء المجتمع تتغير بشكل غير طبيعي، حيث بدأت تظهر أنواع مختلفة من مخططات التمويل الهرمي، ومنظمات الاحتيال التي بدأت تتحرك بنشاط. كوني شخصًا خاض في هذا المجال لسنوات عديدة، أريد أن أشارك بعض الطرق الحقيقية التي رأيتها، كنوع من التنبيه لأصدقائنا المستثمرين الصغار.

بصراحة، تبدو هذه الاحتيالات متنوعة ومتعددة، لكن المنطق الأساسي وراءها واحد — استخدام أموال الأشخاص الذين يدخلون لاحقًا لدفع أرباح الأشخاص السابقين. بمجرد أن يتباطأ تدفق الأموال الجديدة ولا يكفي لتغطية الفوائد، ينهار النظام كله في لحظة.

أولاً، أتكلم عن مخططات التمويل الهرمي. جوهرها هو لعبة "من يركض بسرعة أكبر". يقوم المشغلون أولاً بخلق فترة مراقبة، وخلالها يعرضون لك لقطات شاشة لنجاح الآخرين في سحب أموالهم (وفي الواقع، كلها بيانات وهمية يتم توليدها من الخلفية). ثم يستخدمون حيلة "التقسيم" لخداعك — مثلاً، يقسمون عملة واحدة إلى اثنين، ويخفضون السعر إلى النصف، فتشاهد أصولك تتضاعف، لكن في الحقيقة هو مجرد لعبة أرقام. عندما يتوقف تدفق الأموال الجديدة عن مواكبة الفوائد والسحوبات اليومية، يختفي المشغل فجأة ويغلق الموقع. هذه الطريقة تتطور باستمرار، مع ظهور أساليب جديدة مثل تجمعات التعدين.

ثم هناك العملات الترويجية، وهي عبارة عن استنساخ لنظام التسويق الهرمي التقليدي، لكن بواجهة البلوكشين. عليك تحميل تطبيق معين، ويجب عليك إدخال رمز التوصية للدخول، ثم يتم خداعك لشراء "آلة تعدين افتراضية". هذه العملات لا تتداول في البورصات الرئيسية، وأسعارها تتحكم فيها بشكل كامل الجهات التي تديرها خلف الكواليس. تراقب أصولك ترتفع يوميًا، لكن لا يمكنك سحبها، وهذه هي النقطة الأشد قسوة. لقد رأيت على منصات متعددة العديد من منظمات التسويق الهرمي التي تستخدم رموز الميم كغطاء، وتلك الجماعات الاحتيالية التي كانت خاملة لسنوات بدأت تعود للحياة.

أما العملات المجتمعية، فهي تبدو جيدة، لكنها غالبًا تتحول إلى "مخاطر غير موثوقة". يقوم المحتالون بنشر منشورات بشكل جنوني على تويتر وتيليجرام، لخلق وهم أن "هذه هي العملة التالية للكلاب". وأشد الطرق قسوة هي "سحب السيولة" — حيث يضيفون السيولة إلى بورصات لامركزية، ويغرونك باستخدام ETH أو USDT لتحويلها إلى عملاتهم الوهمية. وعندما يجمعون كمية كافية من الأموال الحقيقية، يختفون فجأة ويأخذون كل السيولة، وتصبح عملتك بلا قيمة، حتى أنك لا تستطيع بيعها. وهناك أيضًا ما يُسمى بـ "عملة الفئكيو"، التي لا يمكنك بيعها، حيث يُكتب في العقد أن المستخدمين العاديين ليس لديهم حق البيع.

أما الاحتيال على نمط بونزي، فهو أكثر وضوحًا. عادةً يُقدمونها على أنها "روبوتات تداول آلية"، أو "تداول كمي"، أو "تعدين عميق"، ويعدونك بدفع أرباح منتظمة، وحتى يسمحون بالسحب في البداية، ليجعلوك تظل هادئًا. لكن بعد أن تضع كل أموالك، يختفون فجأة خلال عطلات أو بعد إيداع مبالغ كبيرة.

كيف تتجنب الوقوع في الفخ؟ أنصحك بطرح ثلاثة أسئلة على نفسك: أولاً، من أين تأتي الأموال؟ إذا لم تكن من منتجات أو خدمات حقيقية، وإنما من أموال الآخرين، فهي بونزي. ثانيًا، لماذا يختارونني؟ إذا كان بإمكانهم كسب 1% يوميًا بدون عناء، لماذا يذهبون للبنك ويقترضون، ويقسمون الأرباح ليعطوك إياها؟ ثالثًا، هل هناك حد للخروج؟ إذا كانت هناك قيود على السحب، أو يتطلب الأمر مراجعة، أو يشترط جذب أعضاء جدد، أو تفرض رسوم عالية، فكلما كانت واحدة من هذه الشروط موجودة، أسرع في الهروب.

على المستوى التقني، يمكنك فحص العقود على BscScan أو Etherscan. إذا كان مالك العقد يمكنه إصدار عملات إضافية أو تعديل منطق التحويل في أي وقت، فهذه علامة خطيرة جدًا. أيضًا، انظر إذا كانت العناوين العشرة الأولى التي تحتفظ بأكبر قدر من الرصيد تسيطر على أكثر من 90% من المعروض، فهذا مؤشر على تحكم كبير. ويجب أن تتأكد من أن تجمعات السيولة مقفلة على منصات طرف ثالث، وإذا لم تكن مقفلة، فالمحتالون يمكنهم سحب الأموال في أي وقت والهرب.

تذكر هذه الجمل جيدًا، فهي تحميك من 99% من عمليات الاحتيال: كل ما يتطلب "دعوة أشخاص" للحفاظ على الأرباح هو احتيال. وكل ما يعد بـ "عائد مرتفع بدون مخاطر" هو احتيال. لا تثق أبداً في الغرباء الذين يعدونك بـ "الثراء"، حتى لو كانوا ودودين. وكل ما يرسم لك صورة كبيرة لشراء العملات هو احتيال.

العملات المجتمعية الحقيقية، والعملات الترويجية، ومخططات التمويل الهرمي، ونماذج بونزي، كلها تختلف جوهريًا عن بعضها. العملات المجتمعية الجيدة يكون لديها فريق أساسي موثوق، ويجب أن ترى وجود خبراء في المجال، أو متداولين من العشرة الأوائل، فهذه التفاصيل تكشف الكثير من المشاكل.