لقد أدركت شيئًا حول إدارة الأموال الكبيرة - معظم الناس لا يعرفون حقًا ما هو البنك الخاص أو لماذا يهم عندما تصل إلى حالة المليونير. مثل، هناك عالم كامل من خدمات إدارة الثروات التي لا يعلن عنها البنوك العادية حقًا.

لذا نظرت في الأمر ويبدو أن الخطوة الكبرى هي العثور على بنك خاص يفهم وضعك المالي فعلاً. الأمر لا يقتصر على وجود المزيد من المال في حسابك - بل يتعلق بوجود فريق مخصص يفهم إدارة الثروات ويمكنه التعامل مع كل شيء من الاستثمارات إلى تخطيط التركات. هذا هو الفرق الحقيقي.

يبدو أن بنك جي بي مورغان الخاص هو الأبرز هنا. يُعرف بتوفير وصول لعملاء أصحاب الثروات الفائقة إلى مجموعة كاملة من الخبراء - استراتيجيين، اقتصاديين، مستشارين. لديه ذلك الجو الخدمي حيث أنت لست تتصل برقم 1-800، فهمت؟ بنك أوف أمريكا وسيتي أيضًا يقدمان خدمات البنك الخاص لكنهما يضعان حد أدنى أعلى ($3M و $5M على التوالي). تشيس برايفت كلاينت مثير للاهتمام لأنه أكثر وصولاً عند $150K حد أدنى إذا كنت من أصحاب الدخل العالي ولكنك لست بعد.

ما هو مجنون هو أن كل من هذه البنوك ينظم خدماته للبنك الخاص بشكل مختلف. بعضهم يركز على إدارة الثروات العالمية، وآخرون على مزايا حصرية مثل خدمات الفن أو تمويل الطائرات. الهدف كله هو أنه عندما تمتلك ثروة حقيقية، تحتاج إلى بنك يعاملها كشراكة، وليس مجرد حساب آخر.

الاستنتاج؟ إذا كنت تفكر في إدارة ثروات جدية، لا تقتصر على بنكك العادي فقط. استكشف ما يقدمه البنك الخاص فعلاً - إنه أكثر تخصيصًا مما يدركه معظم الناس. البنوك المجتمعية أيضًا ترفع من مستوى خدماتها لمنافسة المؤسسات الكبرى، لذا هناك خيارات تتجاوز الأسماء الكبيرة.