لقد قمت ببعض البحث حول الصناديق المتوازنة ووجدت بصراحة بعضًا منها يستحق النظر. لذلك كنت أحاول معرفة أي من الصناديق المتوازنة الأفضل فعلاً من حيث تقليل المخاطر دون الإضرار تمامًا بالعوائد، ويبدو أن هناك خيارات قوية متاحة.

الثلاثة التي كانت تظهر باستمرار هي صندوق جورج بوتنام المتوازن، وصندوق كالفرت المتوازن، وصندوق دودج آند كوكس المتوازن. جميعها يُقال أن لديها تصنيفات قوية والفكرة هي أنك تحصل على الأسهم والسندات في صندوق واحد بدلاً من التلاعب بصندوقين منفصلين. موضوع التقلب حقيقي - يمكن للمديرين التحول بين الأسهم والدخل الثابت اعتمادًا على ما يحدث في السوق، وهو أمر ذكي نوعًا ما.

حقق جورج بوتنام عوائد سنوية تقريبًا بنسبة 7.3% على مدى ثلاث سنوات. هم يركزون بشكل كبير على الأسهم الكبيرة المحلية ويبدو أن لديهم حصة جيدة في مايكروسوفت في وقت ما. كالفرت المتوازن مشابه - عوائد بنسبة 7.1%، مزيج من الأسهم والسندات، ونسبة المصاريف حوالي 0.92%. ثم هناك دودج آند كوكس الذي حقق عوائد بنسبة 6.8% ويقوم أيضًا بمزيج من الأسهم والدين المتنوع. حتى أنهم يدخلون أحيانًا في الأوراق المالية الأجنبية.

أفهم لماذا يطلق الناس على هذه الصناديق المتوازنة الأفضل لإدارة المخاطر. أنت لا تراهن بكل شيء على الأسهم أو السندات، لذا عندما تتعرض أحد الجانبين لضربة، يكون الجانب الآخر هو الذي يخفف من السقوط. سواء كانت هذه الصناديق المحددة مناسبة أم لا يعتمد على وضعك بالطبع، لكن إذا كنت تبحث عن التحوط دون أن تملّ من العوائد تمامًا، فإن هذه الفئة تبدو جديرة بالاستكشاف.