فكرت مؤخرًا في شكل أفضل استراتيجية استثمارية لمعظم الناس، وبصراحة، من الصعب الجدال مع رأي بيل جيتس في هذا الأمر.

إذن، إليك الأمر - لقد كان وورين بوفيه صريحًا جدًا بشأن أصل معين يعتقد أن المستثمرين العاديين يجب أن يمتلكوه. وليس هو لعبة صندوق تحوط معقدة أو سهم بقيمة صغيرة غامض. إنه في الواقع أبسط شيء يمكنك القيام به.

إنه يتحدث عن صناديق مؤشر S&P 500. تحديدًا، الصناديق مثل صندوق Vanguard S&P 500 ETF الذي يمنحك تعرضًا لجميع تلك الشركات الأمريكية الضخمة البالغ عددها 500 شركة في خطوة واحدة. لا حاجة للقلق بشأن تقارير الأرباح أو تتبع تحركات الأسهم الفردية. فقط اشترِه، واحتفظ به، ودع الزمن يقوم بالباقي.

ما يثير الاهتمام هو مدى جدية بوفيه في هذا الأمر بنفسه. في رسالته للمساهمين عام 2013، أوضح بشكل واضح: يجب على المستثمرين غير المهنيين أن يهدفوا إلى تعرض متنوع لعمليات تجارية ذات جودة ستؤدي أداءً جيدًا مع مرور الوقت. وكلماته الدقيقة كانت أن صندوق مؤشر S&P 500 منخفض التكلفة يحقق بالضبط هذا الهدف.

وضع أمواله حيث يقول - أوضح بشكل حرفي أن وصيه يضع 90% من ممتلكاته في صندوق مؤشر S&P 500 عند وفاته. هذا ليس شيئًا تقولها بشكل عابر. على الرغم من أنني لاحظت أن بيركشاير باعت حصتها في صندوق فانجارد في أواخر 2024، لكن ذلك ربما يكون فقط بوفيه يعدل محفظته المهنية لأسباب مختلفة عن تلك التي تنطبق على المستثمرين الأفراد.

الآن، السؤال الذي يساوي مليون دولار - كيف يبني هذا ثروة حقيقية؟ الفائدة المركبة، يا رجل. إنها الصفقة الحقيقية.

لنفترض أنك تبدأ بمبلغ 900 دولار مستثمر وتضيف 300 دولار شهريًا لمدة 35 سنة. إذا استمر مؤشر S&P 500 في تحقيق متوسط ​​عائد سنوي تاريخي قدره 10%، فستصل إلى تجاوز المليون دولار. حتى لو كانت المدة أقصر، فإن تأثير الفائدة المركبة لا يزال يعمل سحره. ابدأ مبكرًا، وكن ثابتًا، والأرقام ستتراكم.

الجزء الجميل هو أن التوقيت لا يجب أن يكون مثاليًا. سواء كانت الأسواق مرتفعة أو منخفضة، فإن الإضافة المنتظمة إلى هذا النوع من المراكز خطوة قوية. إنها حقًا واحدة من أفضل طرق الاستثمار للأشخاص الذين لا يرغبون في قضاء ساعات في تحليل الرسوم البيانية والبيانات المالية.

ومع ذلك، بعض المستثمرين يلاحقون اختيار الأسهم الفردية على أمل تحقيق عوائد أكبر. لكن لبناء ثروة مستدامة؟ مسار صندوق المؤشر الذي يروّج له بوفيه يظل الفائز على المدى الطويل.