لقد قضيت بعض الوقت في البحث عن كيفية تعامل الولايات المختلفة مع ضرائب التقاعد ومن المدهش مدى تباينها. مثلًا، إذا كنت تخطط لمكان التقاعد، يمكن أن يوفر لك هذا الأمر آلاف الدولارات سنويًا.

إذن، إليك الأمر - بعض الولايات تعتبر بشكل أساسي ملاذات ضريبية للتقاعد. ألاسكا، فلوريدا، نيفادا، داكوتا الجنوبية، تينيسي، تكساس، ووايومنغ لا تفرض ضرائب على الدخل على الإطلاق. هذا أمر كبير إذا كنت تعتمد على حسابات التقاعد. لكن حتى الولايات التي لديها ضرائب على الدخل غالبًا لا تفرض ضرائب على الضمان الاجتماعي أو المعاشات، وهو أمر كريم جدًا.

أريزونا مثيرة للاهتمام لأنها لن تفرض ضرائب على دخل الضمان الاجتماعي الخاص بك - وهو أحد أكبر المكاسب للمُتقاعدين هناك. الكثير من الناس يسألون "هل يُفرض ضرائب على الضمان الاجتماعي في أريزونا" والإجابة لا، مما يجعلها أكثر جاذبية مما تظن. لكن أريزونا لديها ضرائب على الدخل على أشياء أخرى، لذلك فهي ليست جنة خالية من الضرائب تمامًا.

الفروقات الحقيقية تظهر عندما تنظر إلى كيفية معاملة الولايات للـ 401(k)، وIRA، والمعاشات التقاعدية. بعض الولايات تفرض ضرائب على كل ذلك، وأخرى تعفي المعاشات التقاعدية لكنها تفرض ضرائب على الـ 401(k)، وقليل منها لا تفرض ضرائب على شيء. كما يُعامل دخل التقاعد العسكري بشكل خاص في العديد من الولايات.

إذا كنت تفكر بجدية في مكان التقاعد، فمن الجدير بالتأكيد التحقق من قواعد ولايتك الخاصة. الفرق في الضرائب بين الولايات يمكن أن يصل فعليًا إلى عشرات الآلاف من الدولارات خلال سنوات التقاعد. بعض الناس لا يدركون مدى أهمية هذا الأمر حتى يستقروا في مكان ما.