لقد أدركت شيئًا مهمًا عن ضرائب الهدايا فاجأني. الإعفاءات الضريبية للهدايا والوراثة التي زادت قبل بضع سنوات؟ في الواقع عادت إلى الانخفاض في عام 2026، وربما لم يتوقعها معظم الناس.

إليك ما يحدث الآن فعليًا بشأن مقدار ما يمكنك أن تُهدِيه بدون ضرائب. عودة استثناء الهدايا السنوي إلى حوالي 18,000 دولار لكل شخص (أو 36,000 دولار للأزواج المتزوجين)، لكن الإعفاء مدى الحياة انخفض بشكل كبير من ذروته البالغة 13.61 مليون دولار. نحن الآن نقترب من حوالي 5.94 مليون دولار لعام 2026، وهو أقل بكثير مما كان عليه.

ماذا يعني هذا عمليًا: إذا كنت تريد مساعدة أفراد العائلة ماليًا بدون مشاكل ضريبية، لديك وقت محدود للتفكير في الاستراتيجية. لا تزال تستطيع أن تهدي 18,000 دولار سنويًا لعدد غير محدود من الأشخاص بدون تقديم أي شيء. إذا تجاوزت ذلك، فإنك تستخدم حصة الإعفاء مدى الحياة، والتي أصبحت الآن أصغر بكثير مما كانت عليه.

قرأت عن أشخاص كانوا يعتمدون على تلك الإعفاءات الأعلى لخطط التركة الخاصة بهم. إذا كانت لديك أصول كبيرة، فهذه فعلاً مسألة عاجلة لمراجعتها مع شخص يعرف قانون الضرائب. الفرق بين التخطيط الآن والانتظار قد يكلف ورثتك مئات الآلاف من الدولارات.

الزوجات في حالات جنسية مختلفة