هل فلوريدا لديها ضريبة على التركات؟ إجابة قصيرة: لا. وبصراحة، هذا أحد الأسباب التي تجعل الناس يستمرون في الانتقال إليها. ألغت فلوريدا ضريبة التركات الخاصة بها في عام 2004، مما يجعلها ضمن مجموعة من 38 ولاية لا تفرض ضرائب على التركات على الإطلاق.

لكن هناك شيء يربك الناس ويأخذهم على حين غرة. فقط لأن فلوريدا لا تفرض ضريبة على التركات لا يعني أن ورثتك في أمان. لا تزال الحكومة الفيدرالية تطلب حصتها. إذا كانت تركةك كبيرة بما يكفي، فستواجه ضرائب التركات الفيدرالية بغض النظر عن مكان إقامتك.

الحد الفيدرالي مرتفع جدًا بالمقارنة. لعام 2023، التركات التي تقل عن 12.92 مليون دولار لا تثير ضرائب فيدرالية. الأزواج المتزوجون يمكنهم مضاعفة هذا المبلغ إذا خططوا بشكل صحيح، ليصلوا إلى 25.84 مليون دولار مجتمعة. أي شيء فوق هذا الحد؟ تأخذ الحكومة الفيدرالية 40% من الفائض.

أعتقد أن الكثير من الناس لا يدركون أن هل فلوريدا لديها ضريبة على التركات هو سؤال خدعة تقريبًا، لأن الاهتمام الحقيقي عادة يكون من الجانب الفيدرالي. على سبيل المثال، يمكنك أن تمتلك تركة بقيمة 20 مليون دولار في فلوريدا وتدفع صفر ضرائب على الولاية، لكن لا تزال تواجه فاتورة فيدرالية كبيرة.

فلوريدا أيضًا لا تفرض ضريبة دخل على مستوى الولاية، ولهذا يحب المتقاعدون العيش هناك. لا ضرائب على الضمان الاجتماعي، والمعاشات التقاعدية، وحسابات التقاعد. ضريبة المبيعات حوالي 7%، وضرائب العقارات متوسطة مقارنة مع ولايات أخرى.

إذا كنت تتساءل هل فلوريدا لديها ضريبة على التركات وأنت تخطط للمستقبل، هنا يصبح الأمر جديًا. عليك أن تفكر فيما إذا كانت تذكرتك قد تصل إلى تلك الحدود الفيدرالية. إذا كان الأمر كذلك، فإن التخطيط الصحيح مهم جدًا. كثيرًا. نحن نتحدث عن فرق قد يصل إلى مئات الآلاف من الدولارات.

جانب ضريبة الهدايا يستحق أيضًا المعرفة. الإعفاء الفيدرالي من الهدايا هو 17,000 دولار لكل شخص سنويًا (حتى 2023). أي شيء يتجاوز ذلك يبدأ في استهلاك الإعفاء مدى الحياة البالغ 12.92 مليون دولار. لذلك، إذا كنت تحاول نقل الثروة بشكل استراتيجي، لديك بعض المجال للعمل معه.

الخلاصة: هل فلوريدا لديها ضريبة على التركات؟ لا. لكن هذا هو نصف القصة فقط. الجزء الفيدرالي هو ما يهم في الواقع لمعظم الناس، ويعتمد تمامًا على مقدار ما جمعت. إذا كانت أرقامك كبيرة بما يكفي للقلق بشأنها، فإن التحدث مع شخص يعرف هذا الأمر من الداخل والخارج ربما يكون استثمارًا يستحق العناء.