لقد غصت مؤخرًا في استثمار الأرباح و أدركت أن الكثير من الناس يبالغون في التفكير في هذا الأمر. لست بحاجة إلى البحث عن أسهم أرباح فردية إذا كنت تبحث فقط عن دخل سلبي ثابت. الصناديق المتداولة في البورصة تجعل الأمر أسهل بكثير.

إذن إليك الأمر حول الأرباح - فهي تمنحك ثلاثة احتمالات للفوز: الدخل نفسه، ارتفاع السعر، ونمو الأرباح مع مرور الوقت. المشكلة هي في العثور على أفضل الصناديق المتداولة ذات العوائد العالية دون أن تفقد عقلك في البحث عن كل واحد منها بشكل فردي.

بدأت أبحث عن ما هو متاح وبصراحة هناك مجموعة جيدة تعتمد على ما تبحث عنه. بعض الصناديق تكاد تطبع النقود الآن بعوائد تقارب 6%، لكن هذا الدخل ربما لن ينمو كثيرًا. أخرى لديها عوائد أقل لكنها موجهة لتقدير أسرع في السعر. إنها تلك المقايضة الكلاسيكية.

دعني أشرح ما وجدته. صندوق iShares المفضل والأوراق المالية ذات الدخل (PFF) يقف عند حوالي 6% عائد إذا كنت تريد دخلًا فوريًا. يضم أسهم مفضلة وأوراق مالية هجينة - فكر فيه كصفقة دخل هجومية. ثم هناك SPYD الذي يركز على أعلى 80 سهمًا ذات العائد الأعلى في مؤشر S&P 500، مما يمنحك حوالي 4.2% عائد مع إمكانيات نمو أكثر من الأسهم المفضلة الصافية.

إذا كنت تريد شيئًا أكثر توازنًا، فإن صندوق Schwab للأسهم ذات الأرباح (SCHD) يتتبع 100 شركة تدفع أرباحًا قوية وحقق أداءً ممتازًا. صندوق Vanguard للعوائد العالية (VYM) هو خيار آخر جيد يتتبع مؤشر FTSE للعوائد العالية. كلا هذين الصناديق يوفران عوائد جيدة تتراوح بين 2.5-3.6% مع الحفاظ على إمكانيات نمو حقيقية.

ثم هناك زاوية نمو الأرباح. صندوق First Trust للمنتجين المتزايدين للأرباح (RDVY) يركز على الشركات التي زادت أرباحها لسنوات وتظهر علامات على الاستمرار. صندوق Vanguard لزيادة الأرباح (VIG) يتتبع شركات ذات تاريخ قوي في زيادة الأرباح. هذه لديها عوائد أقل الآن لكن الأرباح نفسها تظل في نمو - وهو ما قد يكون الخيار الذكي على المدى الطويل.

إليك ما لاحظته: إذا كان حساب 401k في مكان عملك من خلال Fidelity أو Schwab أو Vanguard، فمن المحتمل أن لديك بالفعل وصول إلى بعض من أفضل الصناديق ذات العوائد العالية. هذا مريح.

الاستنتاج الحقيقي هو هذا - لا تتجاهل العوائد الأقل إذا كانت تنمو بسرعة. رأيت شركة عائدها أقل من 2%، لكن أرباحها انتقلت من 3.28 دولارات في 2019 إلى 5.60 مؤخرًا. هذا هو نوع التراكم الذي يفوز على مدى العقود.

معظم الناس عالقون بين الرغبة في الدخل الآن مقابل النمو لاحقًا. بصراحة؟ لماذا لا تفعل الاثنين معًا؟ استثمر بعض المال في الصناديق ذات العوائد العالية مثل PFF إذا كنت بحاجة إلى تدفق نقدي، ولكن أيضًا احصل على شيء مثل VIG أو SCHD من أجل النمو. استراتيجية أفضل الصناديق ذات العوائد العالية ليست اختيار واحد - بل مزيج من اثنين بناءً على جدولك الزمني.

صندوق مؤشر S&P 500 يقف عند 1.3% عائد للمقارنة، لكنه حقق عوائد مذهلة تاريخيًا. لذلك حتى الخيارات ذات العوائد الأقل لها قيمة إذا كنت صبورًا.

الخلاصة: إذا كنت تريد دخلًا سلبيًا بدون عناء اختيار الأسهم الفردية، فإن هذه الصناديق تتولى المهمة الثقيلة. فقط اعرف ما الذي تسعى لتحقيقه - دخل صافٍ الآن، أو دخل ينمو مع الوقت.