لقد كنت أبحث في صناديق السندات ومؤخرًا يبدو أن الصناديق المتنوعة أكثر ذكاءً بكثير من اختيار السندات الفردية بنفسك. أسهل بكثير على المحفظة وتوفر سيولة أفضل بهذه الطريقة. وجدت ثلاثة تظهر باستمرار عندما أبحث عن أفضل صناديق مؤشر السندات - DWS قصيرة المدة، BBH ذات المدة المحدودة، و Osterweis الدخل الاستراتيجي. جميعها لديها سجلات أداء قوية إذا كنت مهتمًا بتلك الدخل الثابت المستقر بدون المخاطرة المجنونة.

DWS قصيرة المدة مثيرة للاهتمام لأنها تلتزم بالأوراق المالية ذات التصنيف العالي، مع مزيج من تواريخ استحقاق مختلفة. عادت بنسبة 5.5% على مدى ثلاث سنوات وهو معدل جيد. بريان ديوبان يديرها منذ 2024. BBH ذات المدة المحدودة تسعى لتحقيق أقصى عائد على جانب السندات، مع استثمار كبير في الأوراق المالية المدعومة بالأصول والسندات. حققت 6.3% على مدى ثلاث سنوات واعتبارًا من أبريل الماضي كانت تحتوي على حوالي 65% من السندات المختلطة، لذا فهي متنوعة جدًا هناك.

ثم هناك Osterweis الدخل الاستراتيجي الذي يبدو أكثر دقة مع تحليل الائتمان وتوقعات أسعار الفائدة. لا توجد قيود غريبة على المدة أو أهداف الائتمان. عادت بنسبة 8.5% على مدى ثلاث سنوات وهو الأقوى بين الثلاثة. نسبة المصاريف تبلغ 0.83% وهو معقول. إذا كنت تقارن بين أفضل صناديق مؤشر السندات الموجودة، فهذا بالتأكيد يستحق النظر. الهدف من اختيار الصناديق بدلاً من السندات الفردية هو الحصول على تنويع أفضل وتقليل المتاعب، بالإضافة إلى أنك لا تدفع مبالغ زائدة على الرسوم كما تفعل عند بناء محفظتك الخاصة.